涉外保函的风险与防范

《涉外保函的风险与防范》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、涉外保函的风险与防范2011年2月上海内容提要近年来涉外保函业务的发展概况保函申请人面临的主要风险点与防范措施保函受益人面临的主要风险点与防范措施中保集中国银行保函业务集中中模化处理模式2保函在涉外经济领域中的广泛应用合同维修期阶段•质量保函、维修保函•预留金保函（留滞金保函）合同启动、•关税保函执行阶段•进度款保函•履约保函、预付款保函邀标、•投标保函投标•贷款承诺函、担保意向书阶段•资信证明、授信额度证明3保函风险日益显现—索赔处在历史高位笔数国家合同类型保函种类索赔高发国家增多：工程承包类保函种类以索赔笔数

2、处叙利亚、巴基合同项下的履约、预付于历史高位。款为主，但大额索赔不斯坦、孟加拉保函索赔比等仍是索赔例持续上升。关税类、投断增加。标类索赔增高发国；斯里加应引起关兰卡、阿尔及注。利亚、埃塞等国亦出现索赔。4内容提要近年来涉外保函业务的发展概况保函申请人面临的主要风险点与防范措施保函受益人面临的主要风险点与防范措施中保集中国银行保函业务集中中模化处理模式5保函的独立性与三级风险保函后期管理缺失，缺乏索赔应对机制，成本上升或丧失拒付机会保函后期管理风险保函要素与条款设计失当，保函遭不合理索赔保函条款风险基础合同违约，从

3、根本上导致保函索赔项目风险6项目风险的主要关注点宏观经济形势国家风险（政治风险与自然灾害）分包商的履约与保障受益人的资信承包商的履约能力案例12005年11月，国内某承包商与国外业主签订了水泥生产工程总承包合同，合同金额2.4亿美元，合同工期26个月。截止2008年8月，该项目点火投产，比合同工期拖延了6个月。合同约定，因承包商原因导致合同工期延误，承包商应付给业主最高1600万美元的罚金。承包商向业主提供了1600万美元的履约保函。延期原因：供货和服务范围细节分歧、技术标准分歧、项目双方配合等。项目运行后产能超

4、过设计产量的10%，各项性能远远超出业主的预期。在这种情况下，双方通过协商达成书面协议，业主放弃因工期延误而索赔罚款。但是，在承包商认为问题已经解决的时候，业主在履约保函项下向项目的担保银行提出了索赔。条款风险的主要关注点由非合同当事人作为保函受益人所造成的额外风险：如总分包的问题生效条款：效期敞口条款：受益人撤销失效、不延期即付款/自动延期、事实性条款。减额条款：单据化程度差，担保银行无法判断，事实上需要受益人确认方可减额。金额敞口风险：赔付利率不明确、赔付币种与担保币种之间汇率不明确、承担无上限律师

5、费和诉讼费等。索赔条款：索赔条款过于简单，给受益人不当索赔提供了便利。转让风险：受益人为满足融资需求而要求将保函项下权利转让于融资人。法律适用风险：适用当地法意味着保函项下纠纷的解决受制于交易对手所在国的法律管辖或诉讼地/仲裁地限定在交易对手所在地。最为直接地，即使有效期也必须受益人确认方可撤销。适用URDG第三国法律-当地法律反担保项下的风险：如简单索赔，效期敞口，适用转开行当地法等。常见国家的保函条款特征阿尔及利亚沙特阿拉伯土耳其印度巴基斯坦南美条款拟订步骤和原则确定选择拟订保函要素开

6、立方式具体条款保函责任与基础合同的匹配性：多个直开vs转开：清晰准确合同合开一笔保函费用；前后一致的问题、受益人（反担保链条的附加单据化总分包问题）、保责任（反担保项下反担保与保函的匹函种类（双重质保的简单索赔、无效配性责任问题）、预付期、迟付利息、适款保函中生效及减用当地法）额问题。保函的后期管理了解你的修改保函条款撤销不延期即付款索赔案例208年1月我行开出预付款保函，到期日为2008年9月30日。2008年9月26日，收到受益人通知行发来的电报，称申请人未履行合同，要求将保函有效期延长至20092009

7、年年11月月3131日日，否则赔付保函全额。经审核，索赔符合保函条款，不延期即付款成立。申请人承认由于自身原因造成晚发货，预计2008年11月即可发运，因此1010月月1717日日指示我行将保函效期延长到20082008年年1212月月2020日日。2008年12月3131日日，受受再益人再次来次来电称：由于你行2008年10月17日延期未满足我方要求，我方不予接受，保函项下索赔仍然有效。请将保函有效期延长到2009年6月30日，否则付款。经过反复权衡，申请人只好同意将保函有效期延长到2009年6月30日。

8、13案例2---案例分析Q：担保行可否以保函已过期为由拒绝受益人12月31日的延期要求？A：Q：第一次延期后两个月受益人才提出不接受修改，这种“不接受”是否有效？A：14风险防控措施提高风险意识和谈判能力，参照国际惯例完善保函条款，重视担保银行意见。做好项目可行性研究，了解交易对手。重视产加强保函后期管理，品和工程质量，提高履妥善处置不延期即付款，约能力，完善合同