关于支付结算业务自查情况的报告

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1、关于支付结算业务自查情况的报告中国人民银行XX市中心支行：收到贵行《转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》（以下简称“通知”）一文后，我行高度重视该项工作，立即开始布置支付结算业务自查工作，成立了以XX副行长为组长的支付结算业务自查领导小组，组织我行财务会计部按照《支付结算执法检查内容》和《支付结算执法检查目录》，逐条认真进行自查，现将有关自查情况报告如下：一、检查内容对照《支付结算执法检查内容》，根据我行实际支付结算业务开展情况，我行检查了自XX以来至XX的支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业

2、务中的基本规则、支票业务、汇兑和委托收款等业务，支付系统中同城支付系统情况、支付信息报送情况。（一）支付结算管理总行财务会计部梳理行内支付结算管理制度，对照我行实际支付结算业务开展情况，对制度进行查漏补缺。（二）账户业务截至XX月XX日，我行共开立人民币结算个人户XX户，人民币结算公司户X户（其中基本存款账户X户、临时存款账户X户、专用存款账户X户、一般存款账户X户），对上述账户我行进行了全面自查。（三）票据业务3我行对票据业务基本业务规则进行了检查。由于我行尚未加入大小额支付系统，对照检查内容检查了自开业以来的同城票据交换业

3、务。（四）支付系统由于尚未加入大小额支付系统，我行对使用的深圳同城支付结算系统的管理进行了检查。（五）支付结算信息报送检查了自开业以来我行支付信息报送情况。二、检查结果（详细情况见检查附件）（一）支付结算管理针对我行实际业务开展情况，建立了结算账户操作规程、验资账户管理办法、电子验印系统管理办法、中间业务收费标准、大额资金划转权限管理办法、同城票交业务操作手册、深圳支付结算系统业务操作规程（暂行）等，支付结算内控制度相对完善。（二）账户业务各项账户业务情况正常：1、已启用账户均正常报备；2、验资户验资期间未办理支付业务；3、核

4、准类账户均通过人行核准；4、已启用账户建库率100%。（三）票据业务1、受理持票人通过影像交换系统处理的支票，能够按规定审查。2、能够及时处理提出票据，无拖延现象。3、退票业务的退票理由合规，没有发现无正当理由退票现象。3（四）支付系统支付系统业务和系统管理均符合通知要求，做到了合规、完整。（五）支付结算信息报送我行支付结算信息报送及时、准确。三、存在问题及整改计划自查过程中，我行发现部分账户开销户报备日期错误，原因是经办人员操作人行账户管理系统时理解错误，第一次开、销户报备，误将开销户日期填写成报备日日期。对此，我行已要求经

5、办人员在今后工作中严加注意，并加强培训和指导，严格按照操作规程操作。特此报告。附件1：支付结算业务自查领导小组名单附件2：支付结算执法检查事项目录3