xx支行风险排查报告

《xx支行风险排查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、XX支行风险排查活动报告根据银监办发［2014157号文件，《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》的文件精神，我支行以负责人为第一责任人，针对我行的银行业务和员工行为严格按照排查内容进行风险排查。一、活动开展情况取得的成效（一）、认真组织员工学习了《银行业从业人员职业操守》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和总行关于员工行为的各项制度规定。（二）、按照是否有直接或变相参与民间借贷、违规担保、非法集资等排查内容，组织员工填写从业人员非法集资调查表和承诺书。（三）、积极宣传，树立合规意识。利用日常会议

2、组织全员认真学习银监会出台的非法集资相关法律法规与部门规章，结合总行相关制度规定，深入剖析近年来银行业金融机构发生的非法集资类典型案例。通过学习宣传，引导和教育员工要深刻认识参与非法集资行为的严重性和危害性，坚决不能触发“制度红线”,树立风险意识和合规意识，以实际行动积极参与排查活动。（四）、利用LED显示屏滚动播放宣传口号和宣传内容进行宣传造势并要求工作人员利用客户前来办理业务的时机进行宣传，向客户介绍个人存款开户、人民币银行结算账户、网银业务等相关身份核实工作的具体规定，取得存款人对核实工作的理解。二、风险情况排查（一）个

3、人存款开户和网银业务管理1、我支行严格执行个人存款开户管理有关规定，遵循账户实名制以及''了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。2、我支行对代理个人客户开立结算账户的，落实现行监管制度''联系被代理人进行核实”的相关要求，积极防范代理风险。3、我支行建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。4、我支行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，须与客户面签开通协议提示客户妥善保管密码及网银安全工具，并当场交给客户本人

4、。5、我支行与客户约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。6、xx支行严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账交易，应通过电话或短信确认交易。7、我支行加大对无正当原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。8、对于因老弱病残、出现意外事件等原因无法无天办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，xx支行要求做好柜面服务，必要时提供上门服务。（二）强化银行员工行为管理1、xx支行通过签订协议、承诺书等形式要求员工严格按照执行，防止非本行员工假借银行

5、名义办理业务，经认真排查，未发现我行员工有参与民间借贷、充当资金擄客、经商办企业或在工商企业兼职的现象。2、xx支行通过建立对员工异常行为的内部举报制度和外部举报机制，加大了对员工行为的监督力度，经排查，未发现我行有消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工。3、xx支行通过强化突击检查，采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解支行员工在工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品，通过检查我支行不存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况。4、xx支行对营业网点办公和营业场所的电子监控设备的正常

6、使用进行排查和及时翻阅，未发现员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。5、xx支行建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。未发现员工参与民间借贷情况。6、xx支行在总行相关部门的指导下加强业务流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。培育支行员工合规风险“零容忍”思想，建立有效的问责制度，严格责任追究。三、整改措施（一）、进一步规范电子银行签约。我行在经办具体业务时,提醒客户核对网银安全工具的编号与签约回执的一致性，将须交付的网银安全工具当场交给客户本人。我行认真落实网银签约制度的要求，坚持客户申请

7、应当本人亲自办理，不得委托他人代办（特殊情况除外）；设置客户个性化限额须由客户亲自在支行办理。（二）、继续规范代办业务管理。我行对于代办业务，坚持认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息；我行禁止营业网点员工在本网点代理他人开户；我行在服务目标客户时不只局限于客户当时所办理的特定业务，通过对银行不同产品的组合形成综合服务效益，进一步形成客户对银行的忠诚度和贡献度。（三）、将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，积极落实整改，釆取有效措施，着力防范员工异常行为引发的各

8、类风险；切实加强员工合规案防教育，通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施，进一步夯实案防的思想基础。XX支行