中行银保通系统操作培训

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1、中行银保通系统操作流程2008年元月湖南·长沙一、内容提要中行银保通系统概述中行银保通系统操作流程银保通投保资料交接银保通出单常见问题解决1234二、系统概述中行银保通系统日终对账当日契撤单证管理新保单证银保通系统是银行与保险公司连接为完成与保险相关的业务而建立起来的一套实时交易系统。中国银行与人保寿险合作开发的银保通系统是基于windows平台开发的，主要包括以下几个常用模块：单证管理、新保出单、当日契撤（交易取消）、日终对帐。目前中行银保通系统支持销售的产品有：金鼎富贵（分红型），智胜金（万能险）、优选金（万能险）。三、操作流程登录系统凭证管理保费处理投保单处理当日契撤处理四、系统登录请将

2、显示器分辨率设置为1024×768模式点击桌面或生产系统中的IBAS图标用户名是您的RBS柜员号，初始密码为888888（可在系统参数管理中修改密码）用户类型分为1、业务管理员2、凭证管理员3、复核管理员4、业务经办员五、凭证管理凭证管理分为支行凭证管理员管理模式和前台业务员凭证管理模式，所有凭证必须首先由支行凭证管理员进行凭证登记增加，再分配到各网点或再由网点业务员进行凭证领取。业务员领取凭证步骤：1、进入凭证管理→凭证领取增加：选择公司人保寿险→选择凭证类型保单（实物为保险单）→输入保险单号→确认→察看提示是否领取成功→确认2、再选择公司人保寿险→凭证类型发票（实物为收据）→输入收据号→确

3、认→察看提示是否领取成功→取消返回到主界面六、柜面出单流程1、收取保费进入保费处理模块→收保费：选择公司人保寿险→输入人身保险投保单号码（若提示投保单号已存在可换一份投保单号输入并与客户实际签字的投保单一同保留）→输入金额（投保单中保险费的金额）、投保人姓名、身份证明件号码等信息→确认→提示收费成功确认→等出现打印界面后点击打印→送存款凭条到打印机中打印→打印完毕后察看姓名、证件号码及金额是否正确，不正确进入退保费模块（详见七、当日退保流程），确认无误后请客户签字确认（可能会提示退纸失败，此属正常，点确认即可）→点取消返回到主界面界面中红色项为必需填写的项目。投保单处理投保单处理有以下几个模块

4、：投保单录入投保单修改投保单复核投保单注消在线核保保单契撤保单挂失（暂不能使用）六、柜面出单流程2、录入详细信息进入投保单处理模块→投保单录入→此时可看到刚才已经成功做了收保费处理的纪录，选择并确认或双击进入→依照人身保险投保单中的详细信息逐一录入投保人和被保险人（若为投保人本人也必须再录一次）及身故受益人的证件号码、出生日期、通讯地址、职业、联系电话、保险费等详细信息→录入完毕后点击确认（若提示错误请仔细阅读<必要时请完整记录错误提示>并对错误项进行修改后再次点击确认）→提示录入成功确认→点击取消并返回到投保单处理模块注意：1、信息必须录入完整，对于暂不清楚的信息（如不知道电话号码）则必须输

5、入‘无’；2、对于没有指定身故受益人的必须在身故受益人姓名栏下方输入‘法定受益人’五个汉字，否则无法通过核保效验；3、当身故受益人为指定的某人时，受益比例栏只需填写阿拉伯数字，不需要加注百分号；4、柜台出单暂时不能做特约备注。六、柜面出单流程3、对已经录入成功的投保单进行前台复核投保单复核原则上由复核管理员完成，若系统设置中给业务经办员授予了相应的权限也可由业务经办员自行完成。进入投保单处理模块→投保单复核→选择并确定或双击需要复核的记录，即可看到已经录入完毕的投保单的详细信息，确认信息无误后点击通过→点击取消返回到投保单处理模块；若发现信息录入有误则点击退回，并进入投保单录入模块，重新录入正

6、确的信息，然后再次进行投保单复核处理。六、柜面出单流程4、对已通过前台复核的投保单进行在线核保进入投保单处理模块→在线核保→选择并确认或双击需要核保的记录→输入已经领取的保险单号码和发票（收据）号码，确认信息无误后点击确认等待在线核保通过→在线核保通过后会提示核保成功，点击确认后自动进入打印界面。注意：1、由于网络原因可能等待时间会稍长，此时请不要连续点击确认；2、若由于网络原因导致在线核保失败请先点击取消按钮退回到主界面，待网络顺畅时再进行操作。六、柜面出单流程5、打印保险单和发票（收据）核保成功提示准备打印保单，点击确认进入打印页面点击打印后将对应的保险单正面向上送入打印机中打印保险合同信

7、息。当正面打印完毕后打印机会自动退纸，此时无需再次点击打印按钮，直接将保险单翻转背面向上送入打印机打印现金价值表。保险单打印完毕后系统提示准备打印发票，此时先点击打印，再将对应的保险费收据正面向上送入打印机中打印。打印完毕后请仔细核对打印结果，确认无误则点击确认进入打印结果确认界面。否则在进入打印结果确认界面后直接点击打印失败注意：在所有打印未完成前切勿点击确认按钮，否则会导致实际打印操作尚未完成