住房公积金运营管理的优先目标规划

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1、住房公积金运营管理的优先目标规划伏光磊徐州市住房公积金管理中心导出/参考文献关注分享收藏打印摘要：住房公积金规模日益扩大.如何科学有效地管理和使用是住房公积金管理部门无法回避的问题。建立目标规划模型.借助计算机软件进行规划.可以达到统筹兼顾.从而使住房公积金的管理和使用更加科学、高效。关键词：住房公积金■目标规划■模型■运营管理・目前.全国的住房公积金已经形成庞大的规模。截至年.全国住房公积金缴存余额亿元.贷款余额43LI1亿元4数据来源M全国住房公积金2«lb年年度报告》》。如此大规模的资金°加之日益复杂的内外部环境°如何

2、科学有效地管理住房公积金是管理部门无法回避的问题。由于地区间发展不平衡.政策不统一.所以各地住房公积金管理中心4以下简称“公积金中心”》必须采用科学的方法进行目标规划.才能使住房公积金运营管理更加科学、高效。I住房公积金的使用目标住房公积金的首要目标就是满足缴存职工的购房需求.但要实现在这一目标.必然通过各个具体目标才能达到。ID保值增值。保值是缴存职工的基木要求。公积金中心受委托管理住房公积金.就有义务为其保值。公积金中心要发展.还必须使住房公积金增值.这也是缴存职工的更高要求。O保持资金的流动性。缴存职工肯定要使用住房公

3、积金.包括提取、贷款.这都是要满足的。尤其是提取.无论是购房还是退休.公积金中心必须及时支付。o＞扩大缴存规模。公积金中心必须保持一定的缴存覆盖面.才能保持必要的资金.维持需求量巨大的住房贷款.同吋实现规模效应。2目标规划的方法住房公积金有很多具体目标-只有统筹规划-才能协调发展。由于各个Fl标、变量之间存在复杂的联系.不可能通过简单的计算就得出结论.所以这就涉及目标规划的问题。目标规划主要有两种方法8加权目标规划和优先目标规划。加权目标规划是通过为各个目标设定权数体现重要程度°但在实际工作中°通过设定权数不一定能科学地体现

4、出口标重要性的差异。优先□标规划将□标按照优先级排序°避免了权数设定不科学的缺点。由于涉及大量计算.必须借助计算机软件。本研究使用ILmI的“规划求解”加载宏作为工具。J优先目标规划应用举例XI建立模型将各个目标具体设定为增值收益、期末归集余额和流动性。在不考虑国债的前提下.公积金中心主要经营活动就是归集、贷款、提取.因此决策变量分别选择归集额、贷款余额增加量、提取额.将目标与决策变量的关系通过以下公式表示：D.Rd-G°R「GRC+/DRd+TRc=PG（）+G-F二G{G—HD—T=0爲一期初贷款余额贷款余额增加期初归

5、集余额■期末归集余额本期归集额■—増值收益.丄一平均存款利率平均贷款利率提取额。本例设定*期初归集、贷款余额为常量.分别为23•亿元、H•亿元■住房公积金上年结转利率L3S＜当年缴存利率平均存款利率取平均值年期以下及以上贷款利率分别为2.TBA假设两种贷款之比为I：9平均贷款利率取加权平均值X3»/.S标为:增值收益3亿元.期末归集余额24»亿元.归集额等于贷款余额增加与提取额之和■年度归集额最高上限为M亿元.提取额最低下限为3•亿元。9.3规划求解将数据及勾稽关系输入D-mI表格屮C见图D。蓝色单元格为常量■黄色单元格为决

6、策变量.需计算得出「'平衡”等于“目标值”减去“超过”加上“低于”。IA期初归鹽余額B2300000.臺jD1E减万无FfiH期初贷款余配ISOOWO单也目标贡猷完感数目馳目様描述-Q.85%3.2OTB..85^4955023Q000增值收益10T230000024QOOOO期末扫集余额1-1-10=0保持适动性贷或僉取増如Wt600000500000图I优先目标规划模型下载原图假设各n标按照优先级排序依次为$①增值收益不低于3亿元■②期末归集余额不低于24»亿元■③贷款余额增加与提取额之和不低于归集额■④贷款余额增加与提

7、取额之和不高于归集额。第一步.达成优先级①的目标。选择LmI工具”菜单下的“规划求解”选项.出现“规划求解参数”对话框°将数据和限制条件输入°“设置目标单元格”选择橙色单元格TS4见图2》。点击“求解”°得到结果4见图A8增值收益超过目标值r同时期末归集余额也正好等于目标值.归集额大于贷款余额增加与提取额之和.即达到优先级①的目标时.优先级②、③的目标同时满足。图2“规划求解参数”对话框I下载原图图3优先级①规划求解结果下载原图第二步.达成优先级④的目标。重复上一步的操作.“设置目标单元格”改为P并增加“hlv三个约朿条件a

8、见图4》。A3CL>EFGH期町归冥余频23000M单位，万元9MB期紂赏歌余额180000D34单位目様贡献充咸敷目标値目标描一述Ml0-0,33S3.20%0.85%4S7002300001S610-1240OM0A?400000期末归異余瓠i1TT1000000保持流动性1OCS91