理财规划大赛素材

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1、素材之一：初入社会的工程师该如何理财家庭理财诊断表1、家庭成员基本资料：性别男年龄24职业科研职务初级工程师学历硕士健康状况良好住房诸况及來源无房（集体宿舍）2、家庭资产负债表资产负债现金及活期存款500信用卡贷款余额0预付保险费0消费贷款余额0定期存款20000汽车贷款余额0债券0房屋贷款余额0债券基金3000其他0股票及股票基金0汽车及家电10000房地产投资0自用房地产0其他1000资产总计34500负债总计03、家庭月度税后收支表收入0支出本人收入1200房屋支出100其他家人收入0公用费0其他500衣食费400交通费50医疗费0其他50合计1700合计6004、家庭

2、年度税后收支表收入支出年终奖4000保险费0债券利息和股票分红0教育费0证券买卖差价0其他0其他0合计4000合计05、家庭保险状况无6、详情理财目的：在五年内如果能找到女朋友，应该能负担起住房（80—100平方米）的首付，如独身，则能在无贷款的前提下购置自己的第一辆车。能分担父母的医疗支出目标金额十万对生活质量和预期收益的耍求：每年能向父母提供不低于4000的生活资金。生活质量不低于本地单身青年的中低档生活消费水平，并考虑对如果谈恋爱的消费支出。职业和非职业收入的预期，职业收入可以达到年净收入一万以上，非职业收入在不影响个人生活前提在多多益善对投资风险的态度：选择投资就是选

3、择风险，在合理的范围内将风险分散。其他理财问题：本人不能在平时将过多粘力投入理财，不希望过多进行短期操作风睑承受能力测试：屮等素材之二：小夫妻大家庭的理财难题家庭理财诊断表1、家庭成员基本资料性别：男年龄：28岁职业：IT业白领学历：本科健康状况：健康性别：女年龄:28岁职业：IT业白领学历：本科健康状况：健康住房情况及來源：己购40万住房，剩余负债16万未偿还（乃父母借款，并不要求还）。目前已出租，月租收入3000元，不过今后月租收入会逐渐走低。风险承受力测评：适中。2、家庭资产负债表资产负债16万现金及活期存款6万信用卡贷款余额0预付保险费0消费贷款余额0定期存款0汽车贷

4、款余额0债券0房屋贷款余额0债券基金0其他股票及股票基金0汽车及家电1万房地产投资40万自用房地产0其他资产总计47负债总计163、家庭月度税后收支表收入支出本人收入5000房屋支出1200其他家人收入3000公用费800其他（房租）3000衣食费1300交通费500医疗费100其他合计11000合计39004、家庭年度税后收支表收入支出年终奖15000保险费0债券利息和股票分红0教育费0证券买卖差价0其他（过年费用）2000其他合计15000合计20005、详情1、因为女方进入生育期，而男方处于事业起步期，因而目前在生不生小孩的犹豫之中。2、无上一辈的负担。各方父母（他们都

5、有退休金）反而给钱。但是今后面临赡养四位老人的严重压力。男方父母已经由他姐解决住房。女方父母马上来长住。3、虽已购房产，但属于投资，目前带来稳定房租，因地段在郊区，又未购车，无法居住。4、为两人工作方便和适合老人居住而言，在市区购置两居二手房，提上日程。但市区好地段二手房房价太髙，准备等两年，购买诚心如意的自住房。5、男方父母积蓄给了儿女，因年纪60岁以上不能购买商业保险，风险最大，如有问题，自己的儿女都处于高负债（男方的姐买房买车，负债累累），难有大笔资金可以动用。6、女方父母55岁左右，积蓄丰厚，自己购买了商业保险。足以自己抵御风险。7、目前面临一个投资机会，有个朋友在房

6、地产公司，能以3000元/平米的优惠价格购买商品房，（当前市场转让价格为4000元/平米以上），希望我们买來自住，5年内不能转让。因为该地段离市区太远，社区配套肯定跟不上，自住让人太受罪。如果用来投资，受益只能和目前我们自己的房租支出相抵，等5年后再出手，房产难以出手，同时过多次手契税费用也不少，收益不知如何？所以我们准备放弃，等待市区央产二手房。请理财专家就此事的处理给出一个明确的分析。8、日前的现金存款准备投资基金和国债，也准备购买保险，不知买何种保险。9、需要长期综合的理财规划方案。素材之三：中产之家的钱途家庭理财诊断表1、家庭成员基本资料：家庭成员：丈夫，1968年生

7、，私营公司合伙人，大学本科毕业，身体健康，从事外商代理业务。妻子，1968年生，国有企业屮担任处长，大学本科毕业（已取得硕士学位）。儿子8岁，小学三年级学生。家庭现有住房为妻子单位分配的住房，使用面积57平方米，已以成本价购买（11万元）;另购买一套价值36万元住房，由外地过來的父母居住。家庭财务现状：丈夫公司的经营状况还可以，个人年收入应在30万元左右，但由于公司性质，丈夫的收入基本留在公司运转，只有每月5000元工资补贴家用；妻子月收入6000元，tl常开销后家庭月余额月在3000—4000元。家庭