融资国际贸易论文范文-关于的企业利用贸易融资扩大规模的可行性论文

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1、融资国际贸易论文范文:关于的企业利用贸易融资扩大规模的可行性论文企业利用贸易融资扩大规模的可行性论文摘要：针对国际贸易交易周期长，易受商业、利率、汇率、政策等多方面不确定因素的影响的特点，贸易融资作为一种金融支持手段，由银行为进出口商提供，基于贸易结算，对商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产进行短期融资或信用便利。本文从贸易融资理论出发，分析了当前企业利用贸易融资扩大规模在实际应用中存在的各种理由，并结合这些理由，给出了相应的策略分析。关键词：贸易融资；理论分析；开展冃前状况；可行性分析1672

2、-3309(2013)11-40-03近年来，随着世界经济的发展和贸易多元化趋势的加强，国际贸易业务迅猛发展，当前近八成的世界贸易企业在进出口贸易中，尝试利用各种金融手段和贸易方式从金融机构取得信用便利和短期借贷，增加现金流量，缓解资金压力，解决资金约束理由。中国的贸易融资在依托经济体制和金融体制变革的基础上，伴随着经济形势的不断变化和中国进岀口商品的贸易结构转型，已经从一项基础的功能型银行业务逐步发展成为多种综合型的金融活动。商贸领域已经进入实力竞争、透明化竞争的阶段，流动性过剩和金融资本的大举介

3、入，资金实力成为构建竞争企业优势的先决条件，企业要想长期稳定经营迅速形成规模做大做强，必须具备雄厚的资金实力做支撑，需要金融机构在贸易融资上的支持和配合，特别是针对每个企业开发创新，提供足够充分足够新颖的融资品种，做好市场建设，规避各类风险。一、贸易融资的理论分析（一）贸易融资的定义贸易融资指在商品交易中，银行对进出口商提供的，与进出口贸易结算相关的，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。（二）贸易融资的

4、方式传统的贸易融资方式包括：综合授信额度、打包放款、提货担保、进出口押汇、福费廷、出口退税账户托管贷款、出口保理业务、外汇票据贴现、出口买方信贷等产品。随着发达市场和新兴市场之间贸易的迅速增长，传统贸易融资产品无法满足对一些高风险地区的出口、期限长达数年的资本品岀口、金额巨大的基础能源和大宗商品出口等的融资需求，促使结构性贸易融资兴起。它以货权为核心，通过整合商品流、信息流和资金流，有效地降低了交易成本，提高交易效率。包括：供应链贸易融资、订单融资、物流融资、应收账款融资、保对仓融资等产品。二、企业

5、在贸易融资过程中出现的理由（一）企业自身发展规模受限企业由于注册资本金偏小、经营规模有限，很难获得银行的直接授信。虽然有些企业获得了间接的贸易融资额度后，但银行给予的授信品种的规定和条件都较为苛刻死板，例如授信方案中没有流动资金贷款、授信只能用于进口开证，而且开证保证金比例要保持在30%以上的较高水平，导致企业在实际业务当中很难使用。此外，想在短期内搭建自身的融资平台，迅速提升和改善公司的实力、对外形象以及融资能力，直接从银行获得授信支持，需要通过企业不断的业绩积累才能实现。（二）企业资产负债率高居

6、不下企业资产规模中自有资金占比较少，部分资金需要依靠银行的信贷资金以及企业的结算资金做支撑。财务数据中资产负债比例偏高，也引起了部分给予企业信用担保、授信的银行对于资金风险的重新考虑。出现了少数银行虽然通过了增加给予授信规模的内部贷审会，但向其总行报送材料时，因其风险管理部门认为资金投入量过大,资产负债率指标攀升过快而遭到否决的事件。（三）企业融资资金使用效率不足银行给予企业的授信品种中流动资金贷款数量有限，交易双方在合作前期，往往需要充足的流动贷款作为必要的资金支持，从而影响到部分新业务的开拓。有

7、些银行的综合授信中虽然包括流动资金贷款，但受制于国内信贷资金规模紧张，在使用时出现“有指标、难提款”的状况，更有以提高贷款利率或抬高融资条件变相拒绝企业提款要求的情况发生。此外，一些中小商业银行在协助企业开展国际进出口业务时，由于国际银行间排名顺序理由，出现过国外客户不接受该行信用证的情况，导致企业不得不重新调整资金配比，延误了业务进度。（四）企业个性化融资需求无法得到满足大多数银行的授信品种属于打包提供给资金需求者，就存在缺乏对企业个性需求的尊重，贸易融资产品的开发缺少创新，与客户需求不对接，针对

8、性不强，从而影响到企业在有资金使用需求时找不到配比的融资产品，从而影响到资金使用效率。三、解决理由的策略分析（一）企业自身层面一是提高资金使用效率，降低融资成本。二是降低可预测成本费用，监控资金流向，逐步建立起资金预警机制和风险防范机制。三是进一步与银行沟通，探索出适合企业自身发展的多样化融资方式。目前企业与银行的沟通方式是通过介绍需要资金支持的贸易品种的业务情况，由银行决定套用哪些融资产品。但是各家银行开发的融资产品差异性很小，通常是打包销售，缺少对企业个性化需求的