xxx农村信用合作联社案防工作办法

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1、XXXX农村信用合作联社案防工作办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护联社安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。第二条联社所辖机构均适用本办法。第三条联社案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。第四条本办法所称案件是指信用社从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯联社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按

2、规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。第五条联社依照本办法对其所辖机构案防工作实施监督管理。第二章组织架构第六条联社是案防工作第一责任主体，按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系包括以下基本要素：（-）理事会职责；（二）监事会职责；（三）高级管理层职责；（四）适当的组织架构；（五）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检查。第七条理事会将案件风险作为联社的一项重要风险，理事长为案件风险防范第一责任人。理事会下设合规委员会委员会，合规委员会对理事会负责

3、，根据理事会授权组织指导案防工作。合规委员会在案件防控方面的主要职责包括：（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；（四）考核评估本机构案防工作有效性；（五）确保内审对案防工作进行有效审查和监督。第八条监事会或监事长监督理事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。第九条联社高级管理层负责有效管理案件风险，联社主任是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层负责明

4、确各部门及各信用社案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。第十条分管合规工作的监事长负责信用社案防工作，向理事长报告工作，同时向合规委员会报告工作。主要职责包括：（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；（二）全面掌握本联社案防工作总体状况，并定期报告。（三）建立与各业务条线和各部门及各信用社的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。第十一条合规部门为案防工作牵头部门，信用社案防工作的组织实施是合规部门的重要职责，具体职责包括：（一）拟定本联社案防管理政策、制度和操作规程；（二）组

5、织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；（四）督促各部门及各信用社切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行;（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；（六）定期组织案防工作培训。第三章制度及质量控制第十二条联社按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。第十三条建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确

6、保制度涵盖所有业务领域和环节。第十四条建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及各信用社的有效管理和控制。第十五条建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。第十六条制定符合信用社特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。第十七条建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各部门、各信用社及其员工行为，防止因考

7、核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。第十八条建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。第四章人员培训与行为管理第十九条建立完善的员工案防培训体系，制度案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。第二十条定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训，努力提升案防管理人员与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。第二十一条强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作包括：（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景

8、考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金擄客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、