中国邮政储蓄银行福建省分行现金出纳管理实施细则3

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1、中国邮政储蓄银行福建省分行现金出纳管理实施细则（部分规定）第三章现金业务管理第一节柜面现金业务第二节自助设备现金业务第三节现金调拨业务第四节业务库现金业务第四章尾箱管理第五章不宜流通人民币兑换第六章反假货币管理第七章现金备付管理第三章现金业务管理第一节柜面现金业务第一条柜面现金业务是指直接为客户办理的各项现金收付、兑换等业务。现金的收付必须符合反洗钱的有关规定。第二条大额现金支付，是指在本行营业机构开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位等单位客户和个人客户，一次性支取一定金额以上的现金支付。第三条办理现金收款业务，必须使用计算机打印现金相关凭证，并交客户签字确认，无误后将现金放入

2、尾箱保管。第四条收入现金结算，当面点清，一笔一清，不得将多笔款项合并收入。第五条办理现金付款业务，应审查付款凭证要素，在凭证正面加盖经办人名章及“业务专用章”，按凭证金额配款，当面点交。第六条单位和个人客户办理大额现金支付的，营业机构可以要求其提前1天以上以电话等方式预约。原则上，单位和个人客户大额现金支付预约起点金额为20万元，各二级分行可根据辖内现金备付管理需要自定预约起点金额，但不得高于本细则规定。第七条单位客户办理大额现金支付预约，必须遵循以下条件：（一）客户只能在开户机构预约；（二）客户预约时，营业机构应在业务系统中进行预约登记处理。客户只能在预约营业机构办理大额预约支取，

3、在约定支取曰客户未办理支取的，预约失效。（三）单位客户办理现金提取业务应符合人民银行《现金管理暂行条例》及《中国邮政储蓄银行单位账户管理（2013年版）》中各项相关规定。第八条个人客户办理大额现金支付预约，必须遵循以下条件：（一）大额预约的地域范围与相应储种的通存通兑范围一致；（二）异地取款预约金额不得高于异地取款限额；（三）无密客户只能在开户机构预约；（四）客户预约时，应在业务系统中进行预约登记处理。客户只能在预约通知的营业机构办理大额预约后的支取，在约定支取日客户未办理支取的，预约失效。（五）客户未提前预约，但网点营业备付金充足时，网点可以将大额现金支付给客户。（六）个人客户一日

4、一次性提取现金5万元（不含）以上的，柜员应请取款人提供有效身份证件，并核实无误后予以支付。第九条大额现金（人民币10万元及以上，外币等值2万美元及以上）收付必须由其它柜员复核，付出20万元以上由营运主管人员复核并在系统内授权支付；单位支付大额现金50万元（含）以上的经办柜员还必须与单位客户电话核实真实性且记录。第十条办理兑换业务必须先兑入，后兑出。第十一条营业机构为特殊需求客户办理10元（含）以下小面额人民币支取业务，可以执行预约制度。各二级分行应根据辖内小面额人民币备付情况，合理制定特殊需求客户小面额人民币预约支取起点金额。第十二条营业期间，柜员如特殊情况需要临时离岗，必须将现钞、

5、重要单证、业务印章、个人名章等放入尾箱或保险柜上锁保管，尾箱或保险柜应置于全方位录像监控之下，做到人离箱（柜）锁，随身携带箱（柜）钥匙。离开营业场所必须轧账，尾箱核对无误，与营运主管人员双人双锁，办理尾箱上缴后正式签退。第十三条柜员交接班时，必须办理正式轧账。交接双方将现金、有价单证等实物与轧账单核对相符后，登记《营业机构交接登记簿》，由双方签字确认，并办理尾箱交接。第十四条整点现金应做到：点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。整点现金应按白张（硬币伍拾或肆拾枚）为把（卷），拾把（卷）为捆。成捆纸币（硬币）须捆扎（封装）并加贴封签。并做到谁点款谁捆把谁盖章。第十五条营业终了，营运主管人员

6、、柜员必须正式轧账，核对现金与轧账单是否相符。核对相符的，柜员尾箱应由营运主管人员、柜员双人眼同封装，双人双锁；营运主管人员尾箱应由营运主管人员、支行（局）长或授权代理人眼同封装，双人双锁。如有超限款应上缴。上缴时必须由柜员及营运主管人员双人清点，在腰条上加盖各自名章，由营运主管人员或其指定代理人、与柜员双人将缴款尾箱交给解款员，解款员检查尾箱，确认尾箱数量和封装完好后，双方在“营业机构交接清单”上签字确认。若尾箱不在网点保管需交上级行寄库保管的，由营运主管人员或其指定代理人、与柜员双人将尾箱交解款员，解款员清点尾箱数量，且尾箱封装完好后，双方在“营业机构交接清单”上签字确认。解款员

7、将尾箱或拨款尾箱交营业机构时，由营运主管人员或其指定代理人、柜员双人接收，核对无误后，双方在“营业机构交接清单”上签字确认。第十六条日终轧账流程。营业终了，柜员进行正式轧账前应当先盘点尾箱内现金实存余额和凭证结存数，并在系统内录入，完成正式轧账。若盘点现金实存余额和凭证结存数与系统数据不相符，应查明原因，并在营运主管人员授权下进行强制轧账，强制轧账会联动长短款挂账，并登记柜员长短款登记簿。营运主管人员、柜员应立即查明不符原因报上级行会计与营运部门，其中，代