全员话规范(程苏珍)

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1、铸合规之盾抵风险之矛如果仅仅用“金融服务业”来定义银行，似乎略显单薄。换言之，银行是一个经营风险的行业。风险无处不在，于是规范便应运而生，成为抵御风险最有力的武器。所谓规范，不仅仅指《员工行为守则》，更不单单局限于《员工行为禁止规定》。在我看来,规范无处不在，它体现在临柜人员每一笔业务操作中，活跃于信贷人员每一次贷款审批里，渗透进管理人员严谨合规的理念中。对于每一位银行从业人员来说，规范都至关重要。如何合乎规范,成为大家永恒而重要的课题。一、居安思危，牢固树立合规意识作为新入行的人学生，往往是初生牛犊不怕虎

2、，对案件事故没有深刻的认识，对规章制度缺乏全面的了解，面对新问题时习惯自作主张，常常违规而不自知，犯错而不自省。无独有偶，即便是资深的老员工，也容易犯经验主义的错误，把一些习以为常的做法当做规范去执行。一味墨守成规不能与时俱进。这些种种都是缺乏合规意识的表现。树立合规意识，我们首先需要一双洞察风险的眼睛。要明白“千甲.之堤，溃于蚁穴”：重大事故的源头，往往是最不起眼的细节。只有通过敏锐的观察和科学的预见，才能把违规行为扼杀在摇篮里，把风险事故掐死在萌芽中，让规范操作和合规意识深入人心。因此，在日常工作中要高

3、度重视制度规范的学习，重视强化员工的合规意识，坚决消除思想“隐患”，克服“侥幸、麻痹”的心理。要以预防为主，从源头上扼制风险事件，而不是等事故发生再设法弥补，真正做到“居安思危，思则有备，有备无患。”二、亡羊补牢，从教训中吸取经验因为藐视规章制度而引发的案件在我们身边一次又一次发生，无时无刻不在为我们敲响警钟。“亡羊补牢，犹未晚矣”，只有从惨痛的教训中吸取经验，才能在合规的道路上走得更远。日常工作中案例的学习至关重要。负面的案例一方面可以为我们提供借鉴，从中寻找口己工作中的盲点和误区，从而不断规范自身的言行

4、，杜绝类似情况的再度发生。另一方面，案例更教会我们要敬畏规范：有些人总是觉得规范会束缚他们，制约着他们业务办理甚至是职业生涯的发展。其实不然，每一条规范，都不是天马行空凭空想象的产物，而是长期实践工作中经验和教训的总结。只有安安分分循规蹈矩地办事，我们才具备保护自己和维护客户权利的能力。如果说工行是一个庞大的机器，那么制度就是支撑机器有效运行的框架，而每一项规范，就是这个框架屮必不可少的零件。只有合规操作才能受到制度的保护，恶意违规必将招致惩罚。三、曲突徙薪，共同建设合规大环境古语有云：“橘工淮南则为橘，个

5、于淮北则为枳”良好的合规环境对于我们抵御风险至关重要。曲突徒新，就是要善于发现坏境中的不利因素，及时察觉存在的隐患，预测可能发生的事故,把可能出现的问题想透，把容易发生事故的原因查明，把一切埋藏隐患的炸弹全部拆除，从而营造一个人人合规的大环境。好比维护一座大房子，如果明明看到窗户上的玻璃出现裂缝而不及时更换，那么总有一天会被不法份子趁虚而入。然而，好的环境并不是一个人努力就能创造的，更不是轻而易举就能马上构建的。需要团队屮每个个体充分发挥主观能动性，需要团队领导充分调动团队协作的力量，需要大家一起持之以恒地

6、去创造和维护。“风险无小事，合规心中留”。只有将风险意识渗透到每一项工作屮去，让合规从文字上升到意识，从意识升华为行为，从行为演变成习惯，从习惯变成一种职业素养，才能共铸合规之盾,让合规之盾抵御风险，守护工行与你我，风雨同行。龙津路支行程苏珍