关于建立风险控制的管理办法(623)

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1、收文编号收文FI期存档号发文代码份号密级：普通级别：一般星晨急便总公司文件总字（2009）号关于建立风险控制管理办法总公司各部门、分公司、中转站：为了控制公司风险，保证各加盟公司货款的及时冋收，经总公司研究决定，在加强保证金收取的基础上，建立风险预警机制，明确不同风险级别采取不同的应急措施，以便更好控制风险。具体规定如下：一、风险预警机制建立的原则：1、实施人工和系统锁定相结合的预警机制，捉高资金监控人员风险意识；2、根据未存款金额比率（未存款金额/保证金），建立四级预警机制；3、各单位根据预警级别，实施F1常及应急处理，降低资金风险；4、健全加盟商准入的审核机制。二、风险预警级别及处

2、理办法：1、未存款预警机制及处理办法：未存款比例预警级别日常措施处理岗位应急措施80%〜100%一级督促加盟公司存款资金监控会计正常催款100%〜200%二级督促加盟公司存款资金监控会计安排网络管理人员进行协调处理、催款0A上报分公司（中转站）经理、网络管理员资金监控会计200%〜300%三级0A上报分公司（中转站）经理、网络管理员资金监控会计上门催收款项分公司（中转站）经理1、安排专人到加盟公司现场进行货物清理和收款屮转站停止向加盟商发货分公司（屮转站）经理2、不得再向加盟商物流货物，不执行造成的损失山责任人承担具体操作流程：A、每天9点前，各资金监控员导出分级预警处理。（导数貝体路

3、径:基础设置一一网络设置）B、根据未存款比例按上述处理办法筛选二、三级的，OA给分公司（中转站）经理、网络管理员。C、分公司（屮转站）经理接到OA后，对二级预警的，要求网络管理专员配合查清原因、催款处理；D、对三级预警的，要求在早晨10点前查清原因，立即通知中转站停止向下中转货物；并安排人员到现场清货。E、对三级预警状态的，资金监控员需及时OA报总公司财务部总监和网络部总监。网络部总监安排人员着手准备更换网络。F、出现四级时，立即切换网络，并派人下去清理货物。2、不存款预警机制及处理办法：不存款预警级别日常措施应急措施第一沢不存款二级按管理手册执行，处罚加盟公司200元按二级预警级别处

4、理第二沢不存款三级专人上门收款，停止发货按三级预警级别处理具体操作流程:A、各资金监控员每天下午1点半前务必批量上划到付代收。B、上划后查询划款成功情况。C、发现未存款立即通知加盟公司在1小时内务必存款。并告知将在月底扣减银行手续费5元。1小时内若加盟商存款，及时上划；若仍未存款，立即OA并电话报告分公司（中转站）经理，曲其督促交款。D、对加盟公司提出合理理由未存款的，延迟一天的，要告知加盟公司扣减200元罚款，并要求第二天早晨10点前务必存款。10点资金监控员准时单独上划加盟公司前一天签收未存款的到付代收款，仍未存款的，预警级别上级至3级，立即OA并电话报告分公司（中转站）经理，派专

5、人到现场催收款项。E、对第一天未及吋存款的，需OA报总公司资金监控员。F、对第二天仍未存款的，资金监控员报分公司（中转站）经理的同时，并报总公司资金监控员、财务部监，网络部总监。网络部总监着手安排准备切换新网络。G、第三天仍未存款的，立即切换网络，并派人下去清理货物。三、其他管理规定：1、各网络操作前必须按规定足额交纳风险保证金。2、上升到三级预警机制后，前面的货物和款项没有清理完成前，屮转站不得再向加盟商发货，否则造成的损失由责任人承担。3、中转站给加盟商的发货，必须做好书面交接；加盟商签字的交接表分公司（中转站）指定专人负责保管并存档，总公司营运部定期抽查存档情况并通报，交接不清造

6、成的资产损失由责任人承担。4、总公司建立网上身份证查验系统，对加盟商的身份真实性进行核查。5、分公司（中转站）必须对所有加盟商的经营地址进行实地考察，确保经营地址属实；6、加盟商必须到当地公安机关出具常住人口证明；7、加盟商必须提供财产证明或提供当地公务员担保证明。8、对一个月连续出现三次三级预警的加盟商，必须更换。预警上报格式.X1S总公司财务本部、网络本部二零零九年六月二I•三日主题词：关于建立风险控制管理办法签发：抄送：总裁、副总裁、各部门发送：总公司各部门、分公司、中转站承办：财•务木部、网络部联系人：龚彩芹、雒洁兰联系电话：010-58608690-814