供应链金融读书笔记2

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1、读书笔记2国际供应链金融三种典型模式分析经济理论与经济管理2013年第4期谢世清，何彬一、物流金业主导模式买方强势市场例了：美国联合包裹服务公司（UPS）与沃尔玛的合作特点：1•物流金业设计触资方案并捉供资金。2.物流企业是方案实施过程屮融资抵押物的实际掌控者。3.物流企业是信息渠道建立者和信息掌握方二、企业集团合作模式大型机械设备制造例了：通用电气信用公司（GECC）的融资租赁（业务：融资租赁、存货代山和设备租赁服务）特点：1.多个企业集团协商合作设计融资方案并确定融资条件。2.企业集团共同掌控信息“协商融资抵押物的实际控制权。3.企业综合管理运

2、作能力强三、商业银行服务模式例子：渣打银行（SCB）供应链金融业务银行上导特点：1.商业银行主导设计服务方案的设计方并捉供资金。2.商业银行负责建设信息平台。3.商业银行与客户企业在问题协商中地位大致平等表1国际供应链金融三种典型模式之比较项目物流企业主导模式企业集团合作根式商业银行服务模式融资主导物流企业主导融资方案企业集团双方平等商议双向选择.门檻低运作优势网络.信息.资金优势低融资成木与规模效应网络以及操作经验优势信息掌控物流企业实时拿控信息企业集团共建信息平台银行主导信息平台适用对象大型物流企业与核心客户大型企业集团之间商业银行与中小企业法

3、律要求准入法律要求高准入法律要求高无法律准入限制对我国开展供应链金融的启示：1•积极发展供应链金融模式多元化2.捉高企业和银行的资木运作能力3.加强对信息平台的建设投入4.完善相关法律法规基于第三方B2B平台的线上供应链金融模式演进与风险管理研究第1期总第267期2014年1月商业经济与管理郭菊娥，史金召，王智鑫线上供应链金融是指金融业与基于供应链管理的实体产业Z间，通过信息化协同合作的供应链金融的新趋势和高级阶段，包含电子商务交易、在线支付、交易融资和物流管理等多个环节,是复杂性金融创新产品。图1线上供应链金融划分示意图线上、线下供应链金融的特征

4、比较：线上供应链金融进一步弥补了线下供应链金融在对融资企业授信方面的不足,把企业的电了商务信川合理转化为金融信用，为更多屮小型网络贸易的企业捉供了融资机会。线上供应链金融全程电子化的特性进一•步捉高了融资效率，降低了融资成木，为银行实施监控和预警创造了新条件，也给中小企业带来更高的客户价值#线上、线下供应链金融的风险演变：1•仓单/存货质押融资——电子仓单融资。减少的风险：1•信用风险“电了信用”作为“金融信用”的补充2.操作风除•在线操作增人融资效率,便于规范管理3.市场风险涉及行业多,分散系统性风险增加的风险：1•信用风险分散化，银行实地走访难

5、度增加;供应链稳定性低,道徳风险增加;银行而临整个供应链的道德风险增加2.粗佗盹对技术耍求更高3•市场风险交易不稳定;质押物更加复杂多样2.应收/预付账款融资——电了订单融资减少的风险：1.电子订单卖方融资。同电子仓单融资的信用风险、操作风险的变化。2.电了订单买方融资。同电了仓单融资的信用风险、操作风险、市场风险的变化。增加的风险：1.电子订单卖方融资。同电子仓单融资的信用风险、操作风险的变化。虚假交易；货物交易前,银行难以对物流、资金进行控制2.电子订单买方融资。同电子仓单融资的信用风险、操作风险、市场风险的变化。虚假交易:分散化,银行监管难度

6、大;对物流企业依赖程度高国内供应链金融（兴业银行）一、应收类国内保理卖方向买方赊销,转让给银行国内保理业务是指境内卖方（债权人）将其向境内买方（债务人）以赊销方式销售商品或提供服务所形成的应收账款转让给兴业银行，由兴业银行为卖方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理、坏账担保等综合性金融服务。应收账款质押授信卖房向买方赊销,质押给银行应收账款质押授信业务是卖方将国内贸易所形成的应收账款质押给兴业银行，兴业银行为其提供融资服务。国内信保项下应收账款质押授信质押,转让保单赔款权益国内信保项下应收账款质押授信业务是指卖方在投保国内贸易信用保险的而一

7、—捉下，将英国内贸易产生的应收账款质押给兴业银行，并将国内信用保险保单项下赔款权益转让给兴业银行，兴业银行为其提供融资服务。应收租赁款质押授信应收租赁款质押授信业务是指出租方将其应收租赁款质押给兴业银行，由兴业银行捉供融资服务二、存货类动产质押授信动产质押授信业务是指客户或第三方将其合法所有的动产质押给兴业银行，由兴业银行指定的监管方占冇、监管，兴业银行据此给予融资。进口控货开证控制未來货权，免收保证金进口控货开证是兴业银行应进口商的屮请，在对信用证项下的未來货权进行有效控制的基础上，部分免收进口商的开证保证金的开证业务。三、预付类保兑仓与买方信贷

8、的区别:卖方保管货物，无需分期发放人民币保兑仓业务是指兴业银行与买方、卖方签订业务合作I办议，兴业银行给予买方融资用于满足