风险管理基础知识

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1、风险管理汇报内容有关风险及风险管理的基本概念案例：SVA新项目投资过程风险管理企业引入风险管理的必要性SVA经营环境分析SVA风险管理提案2有关风险及风险管理的基本概念什么是风险风险——损失发生的不确定性。4风险的三要素风险因素风险事件损失5风险的类别从企业的角度出发，考虑企业所处的市场环境以及风险管理的目标，把企业面临的风险划分为：系统风险和非系统风险6系统风险系统风险自然灾害风险政策风险、汇率风险市场风险外贸风险7非系统风险非系统风险产品风险经营风险投资风险、人事风险购并风险、体制风险公关危机8风险管理的定义——是管理主体(可以指企业、事业单位、政府部门等)通过对风险的识别、评估，并在此基

2、础上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。风险管理9风险管理的范围风险管理的范围包含企业在经营过程中所面临的所有风险，即系统风险和非系统风险。10风险管理的基本程序风险管理基本程序风险识别①存在那些风险②产生风险的原因是什么风险监控①风险应对策略是否适用有效②发现新的风险风险对策采取何种对策应付风险风险评估风险发生的概率有多大损失大小如何11风险管理的基本方法或技术工具风险管理的方法和技术风险管理的阶段风险管理的方法或技术风险识别标准调查表法、流程图分析法、资产—损失分析法、风险识别问询法（座谈法、专家法）、财务报表法、现场观察法、相关部门配合法和环境分析法风险评估概率分布

3、、外推法、层次分析法风险对策风险避免、风险减弱、风险转移、风险自留风险监控效益比值法；损益分界点法、五率衡量法、DCCS法12企业引入风险管理的必要性必要性之一政治、经济发展的不确定性，包括：经济危机社会化生产程度提高，生产力出现巨大飞跃科学、技术水平进步政局动荡14必要性之二保险的局限性，包括：保险只能为企业面临的部分系统性风险承保保险业务不能完全与生产方式的发展同步，保险条款难以反映新的风险存在15必要性之三知名企业风险管理的成败经验：企业风险管理实践法国威望迪“规模扩张”风险控制失度联想应对市场环境变化及政策风险案例中美史克“康泰克”（危机）风险事件苹果公司产品决策风险案例16SVA经营

4、环境分析1999~2003年SVA投资额情况年份投资量（亿元）18近几年SVA行业拓展情况模拟电视机、冰箱、洗衣机、家用电器、显像管等传统产品1998新增了网络接入服务、电信增值服务、房地产等新的产业1999在原业务基础上，介入高清等离子彩电业务并形成产业化规模2000在原业务领域基础上，重组体育产业2001形成高清数字电视产品、数字视盘机产品、液晶显示器（含模块）等器件的产业规模2002形成宽带增值服务、信息产品制造、光电子显示器件、海外事务四大主营业务，同时涉足金融、传媒等新的行业200319SVA主营产品的市场环境(产品领域)20SVA主营产品的市场环境（技术领域）21SVA的政策环境政

5、府推进数字电视进入家庭计划实施进度的不确定性政府产品进出口相关税收、关税政策的波动相关国家限制进口、设置贸易障碍、反倾销指控因素22小结近几年投资规模的扩张，特别是进入新的产业领域，给SVA的经营带来更复杂、多变的市场环境在数字电视产品、器件领域，众多已有及潜在竞争对手纷纷加大对产能、研发的投入，从侧面预示着SVA主营产品面临更多的不确定性因素数字电视行业的发展还受制于国内外相关政府机构政策、法规的调控，由此也会带来一些不可测因素的影响上述分析表明：SVA面临众多来自企业自身和外部环境因素的影响，应该建立相应的风险管理机制。从世界著名跨国企业的管理实践和趋势看，风险管理是一种潮流，它受到了越来

6、越多企业的重视和运用，对立志于成为世界级企业的SVA来说，早日引入风险管理，积累风险管理经验，在日后的同业竞争中，必将赢得先机。23SVA风险管理提案风险管理提案依据国内外相关的安全、风险评估标准为参考，包括：RMS规格JISQ2001、AS/NZS4360-1995部分保险、银行机构在公司安全、风险管理实践上的成熟经验相关企业风险管理典型样板；CAN/CSA-Q850-97等25SVA风险管理基本框架风险识别风险管理计划风险理财手段风险控制手段保险自留损失控制规避保险费损失加强安全防护加强管理风险管理部门的操作成本风险成本情况监视与控制管理技巧管理功能风险管理程序管理成本监控管理策略风险评估

7、26基本框架的主要特征：SVA风险管理系统反映了风险管理过程风险识别、评估、管理及监控的基本程序在SVA风险管理框架中，风险识别与评估是风险分析的基础。它直接影响风险管理工作的成败；而风险管理计划是整个系统的核心，它来自于科学的风险识别和分析。风险管理策略主要包括风险控制策略和风险理财策略；风险控制策略的策略有控制风险损失和回避风险损失两种手段，而风险理财手段使用承担风险（自留）、保险转嫁两种工具