XX县互联网金融风险专项整治工作实施方案

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1、XX县互联网金融风险专项整治工作实施方案为贯彻落实党屮央、国务院、省政府决策部署，鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范互联网金融风险，促进互联网规范有序健康发展，根据《XX市人民政府办公室关于印发XXX市互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（XX府办发（2016）23号）文件精神，结合我县实际，特制定本实施方案。一、工作II标和原则（一）工作目标。规范引导各类互联网金融业态，优化市场竞争环境，遏制互联网金融违法违规案件高发频发势头，促进互联网金融健康可持续发展，切实发挥

2、互联网金融支持大众创业、万众创新的积极作用。（二）工作原则。按照“属地组织、条块结合，打击非法、保护合法，积极推进、有序化解，明确分T、强化协作，远近结合、边整边改，内紧外松、防范风险”工作原则，稳妥推进全县互联网金融风险专项整治工作。二、工作机制（一）县政府负责统筹指挥。成立以县委常委、副县长XX同志为组长的XX县互联网金融风险整治工作领导小组（以下简称“县领导小组”），统筹指挥全县互联网金融风险专项整治工作。县领导小组办公室设在县金融国资局，承担县领导小组口常工作，县金融国资局局长兼任办公室主任。县

3、金融国资局副局长XX、县人民银行副行长XX兼任办公室副主任。办公室下设两个工作组，其中综合协调组设在县金融国资局，负责办理县领导小组文电、制定总体方案、拟定议事规则、汇总各部门数据、督促检查、协调县级部门等工作；业务统筹组设在县人民银行，负责汇总各分领域业务认定标准、指导各分领域开展业务培训、组织各分领域进行业务认定等工作。（二）各相关部门分别负责、分领域整治。在县政府统一领导下,县人民银行、县银监办、县公安局、县工商质监局等部门按各自业务条线成立分领域整治工作小组，分别与县金融国资局等部门共同开展相应

4、领域专项整治工作，制定分领域专项整治工作方案，报县领导小组备案后组织实施。各分领域整治工作小组办公室按照市专项整治工作分工对应设立，对于本地无行业主监管部门的，或业务嵌套复杂、职责难以界定的，由县人民银行承担牵头责任，会同当地有关部门联合整治。三、重点整治领域（-）P2P互联网借贷和股权众筹业务。（二）通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务。（三）第三方支付业务。（四）互联网金融领域广告等。四、稳步推进各项整治工作（-）动员部署阶段。（2016年6月1日前完成）县政府召集县级各成员单位对全县专项整治工

5、作进行动员部署。在县政府统一领导K,各领域主管部门负责制定分领域工作实施方案。县政府动员部署之后一周内，各成员单位完成本领域动员部署工作。（二）排查清理阶段。（2016年7月31日前完成）1.收集排查名单。按照《XX互联网金融专项整治T作实施方案》安排，省工商局会将注册名称、经营范围中对“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“众筹”、“互联网保险”、“支付”、“证券投资咨询”、“投资有限公司

6、”等字样的企业，按注册地向各市（州）提供企业注册信息。县工商质监局积极与市工商局衔接，收集我县此类企业注册信息；县经信局积极与市经信委衔接，收集我县互联网接入备案信息。收集信息情况报送县领导小组办公室。（2016年6月3EI前完成）县人民银行负责与人行眉山市中心支行衔接，收集我县从事金融活动的互联网金融机构信息，包括互联网开展资产管理及跨界从事金融业务机构、备案非银行支付机构信息，P2P网络借贷、开展互联网业务的信托公司和消费金融公司信息，互联网保险机构信息，开展互联网业务的小额贷款公司、融资性担保公司

7、和股权众筹机构信息等，及时将收集信息情况报送县领导小组办公室。（2016年6月3日前完成）2.组织业务培训。县领导小组办公室业务统筹组负责统筹全县业务培训，组织各成员单位开展相关业务认定、违法广告清理等培训工作。县人民银行、县银监办、县工商质监局、县金融国资局根据职能职责，围绕各自负责的专项整治工作重点，明确、统一全县各分领域业务认定标准。（2016年6J110前完成）3.全面排查。各行业主（监）管部门开展排查，要做到横向到边、纵向到底，不留排查死角。没有行业主（监）管部门的，由县人民政府指定部门负责排

8、查。排查过程中，各金融管理部门负责督促金融机构做好客户资金保护工作。（2016年7月10日前完成，对未备案和无证非银行支付机构的排查在2016年7月底前完成）1.准确界定。各领域主（监）管部门根据排查情况，明确业务性质和整治部门，分领域汇总上报县领导小组。无法核实真实经营情况的，市工商部门依法予以处置。经营情况清楚的，由业务统筹组负责运用“穿透式”监管方法，根据业务本质属性确定金融管理部门。对于产品、业务交叉嵌套，需要综合全流程业务信息以认