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1、广州金丰盛咨询有限公司 拓展部资金及风险管理窍门讲座内容风险的定义及分类风险管理的工具风险管理窍门投资者常犯的错误外汇交易三大方面基本分析技术分析风险管理风险管理赌博投机这三者有什么区别投资风险的定义风险是指多于一个可能性会出现，而可能性可能是好，可能是坏例子：投资的风险假如一个投资者投入资金，他投资的目的是获得盈利，若他投资失败，所投资的项目价格下跌引致损失的情况，这是投资的风险风险的分类风险可以分为市场风险，个别风险，流动风险，信贷风险及行政风险市场风险并不能透过个人力量来改变的风险个别风险投资者能透过个人力量来改变的风险风险的分类流动风险可分为市场流动风险和资金流动风险信贷
2、风险行政风险风险与回报之比较假设有两个投资项目回报均为了10%，作为一个理性的投资者，你会选择风险比较高的项目还是风险比较低的项目？当然是低风险风险较高的投资项目，回报通常较高风险与回报之比较危机=危险+机会美国十年国库债券息率约4.5%美国通用汽车十年债券息率约9.5%息差:5.02%风险管理的任务?在赚取利润的方向下,如何保护资金投资外汇市场存在风险?没错,任何投资都存在风险投资外汇市场是危险的投资吗?错,懂得风险管理,加上正确的投资策略,不是危险的投资哪一个是最好的风险管理工具趋势线?黄金分割?移动平均线?对冲?止损?哪一个是最好的风险管理工具趋势线?黄金分割?移动平均线?
3、对冲?止损?最好的风险管理工具设定止损的方法--I以技术分析设定止损移动平均线趋势线黄金分割汇价收市价跌破上升的支持线,可视为入市沽货讯号以移动平均线作止损以汇率收市价突破趋势线作止损以黄金分割线作止损设定止损的方法-II以帐户资金的百分之五作止损上限资金2000美元的帐户,每张单项式的亏损上限为5%,每张单最大的损失应该为:2000美元*5%=100美元若投资者决定每手单的止损为50点子,那投资者每张单最多可下两手(20000的基准货币)设定止损的方法-III于两日低位(高位)以外10点下止损若欧元兑美元昨天低位为1.1500,前天低位为1.1400,如您打算今天买入欧元,止损
4、单应设定于1.1390设定止损的方法-IV以抛物转向点作参考抛物转向点是一个同时考虑时间及价格的反转技术指标止损价应设定于抛物转向点上止损价应设定于抛物转向点上风险管理窍门I---设定风险回报比例以下为各大主要货币对近三年的每天平均波幅:美元兑日元:102点子美元兑加元:94点子英镑对美元:127点子澳元兑美元:85点子美元兑瑞郎:127点子欧元兑美元:111点子根据以上研究,不同时段的研究者,可以为自己设下不同的盈利及止损目标 以上数据只显示平均波幅,投资者需视乎经验来设定合适的盈利及止损水平 目标盈利:专业投资者---波幅的百分之八十 中级投资者---波幅的百分之七十 初
5、级投资者---波幅的百分之六十止损位置:与目标盈利的比例最大应为1:2风险管理窍门II---善用移动止损一位投资者于1.2000买入欧元,止损设于1.1950,汇率于投资者交易后上升至1.2100,但由于高位欠缺上升动力而转向下滑,甚至跌破投资者设定的1.1950止损单,投资者便会由最初的盈利100基点变成亏损50基点设定移动止损的策略:设定的点子需要高于承受风险的点子根据不同货币的波幅而设定移动止损的点子风险管理窍门III---理性地落盘如何成为一个成功的投资者?大部分人认为成功的投资源共享者都是一局定胜负,因为高风险高回报错!成功的投资者绝不会这样做.长远而言,他们明白稳守一
6、个坚固的策略,胜利便会来风险管理窍门IV---不要与大趋势对抗“趋势是你的好朋友”这句话你可能听过无数次,但你有没有真正跟着做交易?外汇市场每天的交易量为一万九千亿美元,相信没有人可以以一已之力改变市场的走势运用技术分析,于趋势上升时买入,于趋势下跌时卖出,短信投资便成为一个简单的交易一般投资者常犯的错误错误I---改动止损单例子陈先生于1.2000价位买入欧元并设下200点止损于1.1800.当欧元接近1.1800,陈先生认为欧元下跌太多,有机会1.1750反弹,你猜陈先生会怎么样做?错误II---持仓过重投资者可能因过量持仓,而导致帐户资金不足容易被追加保证金甚至被强制平仓投
7、资者需要持有足够的资金,以承受市场出现的短暂波幅,或留待新的入市机会时使用如投资者定下每月的最大亏损为500美元,而每张单的止损应为100美元过量持仓可能会影响投资者的市场分析能力错误III---盲目追价假设一位投资者希望于欧元1.1700时卖出欧元,但当他第二天早上发现欧元也跌至1.1660左右,很多时候投资者不能接受自己错过入市机会,而不理会汇率已经跟他理想的价格相差很远而盲目入市,结果引致重大损失错误IV---过份自信不要因为相信汇价有机会见底回升,希望于汇价下跌时不断建立
