《保全服务概述》PPT课件

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1、每日业绩公布答疑保全服务概述课程设置课程目标：通过本课程学习，使学员了解到什么是保全服务，保全服务的主要内容有哪些，了解和初步掌握保全服务的基本技能。课程时间：授课方式：讲授3课程大纲保全服务相关概念123保全服务注意事项4ü常见保全服务项目保全服务的意义4保险合同保全定义是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务。保全服务的过程就是维持合同持续有效的过程。狭义的保全主要是指“孤儿保单”的保全服务。5保全申请人资格被保险人：生存金、满期金、养老金、变更受益人，等投保人：除条款另有约定外，申请

2、人均为投保人。特殊情况下保全申请人资格处理6法定身份证明类型身份证户口簿（18岁以下）军人身份证件港澳居民身份证或来往内地通行证台湾居民来往大陆通行证外国公民护照（需由有翻译资格单位翻译为中文）中华人民共和国护照带编号的军事院校的学员证，等7保全服务所需资料保险合同申请资格人身份证明银行账户复印件受托人身份证明《授权委托书》《个人保险合同变更申请书（付费类）》《个人保险合同变更申请书（非付费类）》《银行自动转账授权书》《补充告知问卷》《借款申请书（2010版）》8可电话办理的业务有口头挂失联系信息变更服务通知方式变更转账领取授权终止红利/利差领取方式变更垫交方式变更

3、终止续保（含附加险、短期主险）生存金领取方式变更9课程大纲保全服务相关概念123保全服务注意事项4ü常见保全服务项目保全服务的意义10保全服务的意义1提供优质服务2展现公司形象3促成潜在业务11课程大纲保全服务相关概念123保全服务注意事项4ü常见保全服务项目保全服务的意义12常见保全服务项目客户资料变更合同内容变更续期缴费生存给付行使合同权益保险关系转移……13客户资料变更住所、通讯地址、联系电话变更：申请途径：公司柜面、95519、自助终端、网站、信函。变更客户姓名：变更姓名只能更正文字，不能更换人。如果更名与原姓名差异较大的，客户需要提供户籍部门出具的变更证明

4、或提交安排生调。证件类别及号码变更：客户证件类别和号码发生变化后应进行变更。被保险人投保时无有效身份证件，保险期内取得后，应及时到公司告知证件类别及号码。14合同内容变更（1/2）变更投保人新投保人与被保险人有保险利益须经被保险人或其监护人同意原投保人本人提出，不得委托。有投保人责任的险种一般不得更换变更受益人被保险人（或其监护人）至公司柜面亲自办理申请15合同内容变更（2/2）授权转账账号变更客户亲临柜面办理自动转账授权申请或变更手续时，转账账户名称可以为客户本人或其他人员，对于指定他人账户转账处理的，应由账户所有人签名确认。客户委托他人代办转账授权申请或变更手续

5、时，转账账户名称应为客户本人。涉及银行自动转账领款账户授权、变更的不得委托代办。16续期缴费公司于生效对应日前三十日内，向投保人以短信、信函等方式向投保人发送续期交费通知。垫交、抵交均需征得投保人或被保险人同意。合同效力恢复：申请资格人：投保人申请时间：自合同效力中止之日起二年内应备资料：《个人保险合同变更申请书（非付费类）》；投保人身份证件，《补充告知问卷》、就诊资料（如果《补充告知问卷》的告知栏有疾病告知）等。申请途径：公司柜面、公司网站。17生存金给付（1/2）生存金给付：申请资格人：生存保险金受益人（一般为被保险人）申请时间：被保险人生存至约定的领取年龄或领

6、取时点之后的任意时间。应备资料：《个人保险合同变更申请书（付费类）》；生存金受益人的身份证明、被保险人身份证明、受托人身份证明、受益人银行账户复印件。申请途径：公司柜面。18生存金给付（2/2）满期金给付申请资格人：满期保险金受益人（一般为被保险人）。申请时间：保险合同约定的满期领取日期之后的任意时间应备资料：《个人保险合同变更申请书（付费类）》；保险合同；满期保险金受益人的身份证明、被保险人身份证明、受托人身份证明；受益人银行账户复印件。申请途径：公司柜面。对于客户已经授权以银行自动转账方式领取满期金业务，在合同约定给付日，且符合满期给付条件的前提下，公司自动将相

7、应款项转账给款项所有人账户或其指定的账户中逾期未申请领取满期保险金的，本公司一般不支付利息。19行使合同权益（1/3）借款条件：条款中具有借款功能，保险合同有效；申请资格人：保单借款业务需投保人亲自办理，不接受委托，且须经被保险人书面同意（被保险人未成年由监护人签名）。额度：最高借款金额不得超过条款中规定的限额；申请时间：犹豫期过后保单有效期内任意时间；应备资料：《借款申请书》；保险合同；投保人身份证明；银行转账领取款项的需要提供账户复印件。申请途径：公司柜面。保险合同原件核对后须质押在保险公司，并向投保人出具《资料交接凭证》借款期间投保人可继续按约定交纳保险费