《保险合同保全服务》PPT课件

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1、保险合同保全服务2021/10/62007-07-20目录12345正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办保全服务注意事项柜员如何受理客户申请目录2021/10/6一、正确理解保险合同保全保险合同在保险期间内，客户的个人信息、经济状况等发生变化后，需要对合同内容进行变更；保险公司按照合同约定履行生存金给付责任，提供权益保障。为了维持合同效力，围绕上述活动开展的服务就是保险合同保全，简称保全。2021/10/6目录12345正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办保全服务注意事

2、项柜员如何受理客户申请目录2021/10/6二、我们公司提供了哪些保全服务生存领取合同解除客户资料变更合同内容变更其它类保全保全服务保全服务内容.ppt2021/10/6目录12345正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办保全服务注意事项柜员如何受理客户申请目录2021/10/6三、客户需要保全服务怎么办1.通过什么途径向保险公司提出申请(2)客户委托他人如业务员等，到本公司服务网点申请办理(1)客户直接到本公司服务网点申请办理(3)客户通过信函或客户服务电话提出申请2021/10/6三、客户需要保全服

3、务怎么办(1)一般的保全服务，申请人是投保人2.谁可以申请(2)受益人申请。年金、生存金给付申请人是受益人（仅适用于条款中有明确规定的）(3)特殊的保全服务：投保人申请，被保险人签名确认。如被保险人信息变化、更换投保人、受益人，借款，保单质押等2021/10/6三、客户需要保全服务怎么办(1)一般的保全服务,可在保险期间内任意时间来申请(2)个别的保全服务，申请时间有要求：变更受益人要在保险事故发生前。减额交清要在交费期内，且合同有现金价值以后。保额增加权益应在保险合同每届满一定年期（如5年）年生效对应日前60日内。领取方式/领取年

4、龄变更要在合同约定养老金领取日之前。生存金/满期给付、红利领取在合同约定的领取日之后。犹豫期解除合同在投保人签收保险合同之日起的十日内。3.什么时候可以申请2021/10/6三、客户需要保全服务怎么办4、需要提供哪些资料（1）保单资料：保险合同、最后一期交费凭证（3）有效身份证明：投保人、被保险人或受托人的身份证明（居民身份证、护照、军官证等）、户籍证明（2）相应的保全申请书2021/10/6三、客户需要保全服务怎么办5、怎样正确填写申请书客户申请的保全项目不同，需要填写的申请书也不同。客户填写申请书要用签字笔或碳素墨水笔。投保人、

5、被保险人、委托人、受托人在签名处亲笔签名；（被保险人是未成年人的由其法定监护人代签。不会写字的客户可在签名处印上右手拇指印，指印旁画上“+”“0”等可辨符号。2021/10/6目录12345正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办保全服务注意事项柜员如何受理客户申请目录2021/10/6四、柜员如何受理客户申请1．沟通了解客户的真实意图。2．判断客户是否有申请权利。3．判断申请时间、保险合同状态是否允许操作该项保全。4．检查申请书填写是否完整、准确，资料是否齐全,查验相关人员的身份证明：●需要留存身份证明

6、复印件的，在复印件上签名或加盖印章，原件退还客户。●无需留存身份证明复印件的，将证件类别、号码填在申请书“保险公司意见”栏，原件退还客户。●超出自己处理权限的，留存申请资料，为客户出具《资料交接凭证》。5．在申请书“保险公司意见”栏内签署意见并签名。2021/10/6目录12345正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办保全服务注意事项柜员如何受理客户申请目录2021/10/6四、保全服务注意事项1.客户资料变更注意事项:客户信息变更，除变更通讯地址外都要留存被更正人身份证明和相关证明复印件。联系方式变更

7、可以通过95519申请，是唯一不必提交保险合同的保全。变更姓名只能更正文字，不能更换人。如果更名与原姓名差异较大的，客户需要提供户籍部门出具的变更证明或提交主管安排生调。客户证件类别和号码发生变化后应进行变更，但身份证号由15位自然升至18位不必变更。受益人出生日期/性别变更同更正文字错误。被保险人出生日期/性别变更:如果保险期满、养老金领取或发生了保险事故后，客户要求变更被保险人出生日期，要做为特殊业务提交柜面主管或上级部门。客户信息变更都要留存被更正人身份证明和相关证明复印件(除变更通讯地址外)。联系方式变更可以通过95519申

8、请，是唯一不必提交保险合同的保全。姓名变更只能更正文字，不能更换人。如果更名与原姓名差异较大的，客户需要提供户籍部门出具的变更证明或安排生调。2021/10/6四、保全服务注意事项1.客户资料变更注意事项:cbps7版如果更改了客户的