《金融法规与监管》PPT课件

《《金融法规与监管》PPT课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、金融法规与监管法规法理实务第一章金融法规概述一金融法规含义与调整对象金融法规是国家行政机关地方政府调整各种金融业务活动的法律规范总称金融业务主要为货币流通关系和资信活动关系银行法证券法信托法票据法等二金融法规体系功能体系1金融主体法（组织法）2金融业务法（行为法）3金融监管法（监管法）功能保证货币合法安全高效（效益）流通和使用三金融法律渊源1含义金融法规具体表现形式（法律性文件）法律性文件区别于其他规范性文件如：党组文件宗教规范机关规定法理解释法院判决（特殊规范）2立法体制“一元”：全国人大及常委会“两级”：中央和地方“两类”：立法机关和行政机关“

2、四区”：一般地区、民族自治区、经济特区、特别行政区3金融法律渊源具体形式（1）金融法律（二级）全国人大及常委会颁布的法律文件《中华人民共和国商业银行法》（2）金融法规（狭义）（三级）国务院颁布的法律性文件《外资银行管理条例》（3）金融部门规章（四级）国务院部委直属机构（总署总局）颁布的法律性文件《支付机构预付卡业务管理办法》(中国人民银行颁布)(4)地方法规规章有立法权的地方人大和政府颁布的地方法律性文件《深圳经济特区创业投资条例》(深圳市人大)《天津市小额贷款公司管理暂行办法》(天津市人民政府)《天津市人民政府办公厅关于严格防范依法处置各类非法金

3、融活动确保安全稳定的意见》(行政规范性文件)(5)司法解释最高人民法院对法律和行政法规的解释《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》《最高人民法院关于人民法院委托评估、拍卖工作的若干规定》四法律渊源适用规则888881补充适用规则商业银行法规定,有下列情形之一，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三）担任因违法被吊

4、销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；（四）个人所负数额较大的债务到期未清偿的。《公司法》规定(节选)有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：　　（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；　　（二）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年；　　（三）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年；　　（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭

5、的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年；　　（五）个人所负数额较大的债务到期未清偿。　　董事、监事、高级管理人员在任职期间出现本条第一款所列情形的，公司应当解除其职务。2冲突适用规则：前提：法律渊源冲突（1）下位法遵循上位法宪法——法律——行政法规——部门规章和地方性法规（同级）司法解释优于部门规章和地方性法规部门规章与地方性法规发生冲突适用其他冲突规则。（2）特殊法优于普通法相对而言两法中调整更具体法律关系的法规为特殊法《证券投资基金法》第十三条规定,设立公募基金管理公司，应具备下列条件:（一）

6、有符合本法和《公司法》规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；《公司法》规定:(第二十六条)有限公司注册资本的最低限额为人民币三万元。法律、行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。(第二十七条)股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资（3）后施法优于前施法《担保法》（自１９９５年１０月１日起施行）以质押形式担保，《担保法》对权利人放弃质权未作出限制性规定。按一般权利行使原则，质权期限届满后，质权人依然可以要求出质人履行主合同债务《物

7、权法》（自07年10月1日起施行）第二百二十条：出质人可以请求质权人在债务履行期届满后及时行使质权；质权人不行使的，出质人可以请求人民法院拍卖、变卖质押财产。出质人请求质权人及时行使质权，因质权人怠于行使权利造成损害的，由质权人承担赔偿责任（4）国际法优于国内法涉外经济关系优先适用国际法。国际法包括国际条约和国际惯例。国际法适用条件：我国缔约加入的国际公约、条约（未保留部分）；国家认可并经当事人选择的国际（贸易）惯例。根据国际私法冲突规范规则指向或当事人的选择，我国的法律可以作为调整涉外经济关系的“准据法”。(5)强制法优于任意法任意法是选择或补充

8、适用的法律规范公司法规定：股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产