财富客户题库

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1、财富管理题库（一）填空题：1、财富客户实施准入审批管理制度。在我行上﹍个月日均金融资产总额不低于﹍万元人民币的客户，可凭本人有效身份证件申请财富管理服务，经办机构通过系统对客户资格进行核实。（14条）答案:3、1002、财富客户在申请财富管理服务时，可申请配备工银财富卡，或申请将其它类型卡片（﹍﹍﹍、﹍﹍﹍﹍﹍）升级为工银财富卡。（16条）答案：理财金账户、牡丹灵通卡e时代3、财富客户如滞纳服务费达到或超过﹍﹍个月，我行将停止提供财富管理服务，直至客户缴纳服务费。（18条）答案：34、工银财富卡是我行为财富客户提供的尊享

2、服务识别介质。目前我行发行的工银财富卡为银联品牌的借记卡，采用﹍﹍、﹍﹍双介质标准。（21条）答案：磁条、芯片5、理财客户经理所维护的﹍﹍﹍﹍、﹍﹍﹍﹍﹍﹍达到一定标准后，可被聘任为财富管理客户经理。（31条）-42-答案：财富客户数量、财富客户金融资产额6、二级分行个人金融业务部门要建立本级﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍，负责为财富中心客户经理提供具体的服务支撑。（34-3条）答案：财富管理专家团队7、财富客户专属理财产品原则上只通过﹍﹍﹍﹍销售。（41条）答案：财富中心8、我行开展财富管理业务的渠道包括﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍和﹍﹍﹍﹍两

3、种渠道。（44条）答案：个人金融业务网点、电子银行9、各行要根据财富客户的价值贡献，加大对财富中心的资源投入。按照每名财富管理客户经理维护客户数量不超过﹍﹍名的原则，优先保证财富中心的客户经理配备。（50条）答案：20010、转入财富中心的客户经理离开原任职网点，其原维护的财富客户需在个人营销系统中同步迁移至财富中心，原则上客户﹍﹍﹍﹍不予变更。（54条）答案：帐户关系11、财富管理服务的目标客户为个人金融资产（100万元）及以上的个人高端客户（财富客户）。（14条）-42-12、本行有权对上一季度日均金融资产额连续（）

4、个月低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，或连续（）个月低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准且未能支付服务费的客户暂停全部财富管理服务，而无须提前告知。（17条）（12；6）13、财富卡是在中国境内及其他指定国家或地区使用的（），采用（）双介质，具有消费结算、转账汇款、存取现金和投资理财等功能，可在本行、特约单位和中国银联成员机构等联网终端上使用。（借记卡；磁条和芯片）14、财富卡挂失分为（）挂失、（）挂失和（）挂失。（正式；同城口头挂失；异地口头挂失）15、我行为财富管理签约客户

5、提供的核心服务包括（）、（）（）（）？（财；智；尊；享）16、财富规划服务是指通过（）和（）在掌握财富管理签约客户个人及（或）家庭金融需求与财务缺口的基础上，为其量身定制个性化的综合理财与保险方案。（财务分析；风险测评）17、财富客户的专属介质是（）。（财富卡）18、我行采用系统（）和（）两种方式对财富管理签约客户提供费率优惠服务。（自动收取；手工收取）19、财富卡异地存款享受手续费（）（暂免）-42-20、资产管理服务是指在（）的基础上，为财富管理签约客户提供投资产品组合和专属理财、保险产品，并借助基金专户理财、券商定

6、向理财等平台，提供个性化资产管理服务。（财富规划）21、财富管理是指商业银行为满足富裕客户金融需求，在量身定制的基础上，为其提供全面的—(银行)、--(保险)和—(投资)理财产品与服务的金融业务。第2条22、我行财富管理业务品牌统一命名为“----”（工银财富），专属服务物理网点定名为“-------”（工银财富中心），专属介质定名为“---”（财富卡）。23、工银财富户口为综合理财账户，设基本账户和子账户，具有----（存取现金）、----（刷卡消费）、----（转账结算）、----（投资理财）等功能。24、财富卡可在

7、中国工商银行境内使用，也可在----（中国银联）的境内外受理点使用。25、工商银行负有的义务，在---（10）个工作日内答复客户关于交易或账务情况的查询和更正要求。26、财富管理中心是全面---（接触）财富客户、开展---（深度）营销和高水准客户---（关系）管理的主要渠道。27、财富管理中心是我行专门服务三个月内日均资产---（100）万—----（800）万元财富客户的营业网点2-42-8．财富管理中心从财富管理、理财团队、优先优惠--（优越）服务、境内外金融服务和贵宾增值服务五个方面实现服务范围的全面扩展与服务品质

8、的大幅提升。29、财富管理中心在流程设置上专注于客户个人及----（家庭信息）的全面掌握、个性化----（理财策划）、整合金融服务、一站式业务处理和关系维护的专家团队支持等方面。30、在整体环境上，财富管理中心给财富客户更加--（私密）、--（尊贵）、--（专业）的感受。31.客户，是指个人金融资产（）万元（含）人民