兴业银行2012年上半年外汇业务岗位资格考试大纲

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1、2012年上半年外汇业务岗位资格考试大纲第一篇基础知识篇第一章国际结算业务概述1、掌握国际结算的基本概念、分类2、了解国际结算的发展趋势第二章代理行业务1、了解代理行风险的判断依据2、熟悉境外帐户的种类3、熟悉我行SWIFT代码4、掌握同业授信额度给予的原则、授信的业务范围及授信的管理流程第三章外汇资金业务1、了解国际金融市场的分类2、了解中国外汇交易中心的交易币种3、了解LIBOR/HIBOR/SHIBOR的基本概念4、了解债券的基本分类5、了解掉期交易、远期外汇交易、外汇期权等产品的用途第四章外汇业务岗位员工的职业道德与素质技能1、了解职业道德

2、2、了解外汇业务人员的基本知识要求（1）掌握国际贸易基本知识（2）掌握相关国际惯例（3）熟悉一定的法律知识9（4）具备一定的英语能力（5）熟悉外汇管理政策法规第二篇国际结算篇第一章国际结算基础知识1、了解国际结算中的票据（1）掌握票据的基本概念（2）掌握票据的特性（3）熟悉票据的种类（4）掌握票据的关系人及其权利义务（5）掌握票据行为（6）了解票据的法律依据和国际票据法2、国际结算适用的国际惯例（1）熟悉跟单信用证统一惯例简介（2）熟悉跟单托收统一规则简介（3）了解国际备用证惯例（ISP98）简介（4）了解《见索即付保函统一规则》（URDG）3、国

3、际贸易术语（1）了解国际贸易术语的含义（2）了解规范贸易术语的国际惯例4、SWIFT系统介绍（1）了解SWIFT系统、组织、通讯；　（2）掌握SWIFT系统银行认别代码（BICCODE）结构9（3）了解SWIFT密押（4）掌握SWIFT报文格式分类5、函电交涉（1）了解银行函电的应用范围（2）了解函电交涉的一般策略和技巧（3）初步掌握拟订函电（4）了解函电跟踪6、了解跨境贸易人民币结算业务第二章国际结算常见单据的审核1、熟悉本章所述各种国际结算单据的概念和作用2、掌握本章所述国际结算单据的审核要点（1）商业发票（2）运输单据（3）保险单据（4）产地

4、证等其它单据3、掌握单据审核中常见不符点的中英文表述第三章汇款业务1、掌握汇款种类2、掌握汇款主式和路线3、掌握汇入汇款业务的审核内容（1）电汇汇入（2）票汇汇入（3）信汇汇入94、掌握汇入汇款业务的处理（1）通知和解付汇款（2）汇入汇款查询（3）汇入汇款的挂账（4）汇入汇款指令的修改（5）汇入汇款的退汇止付5、掌握汇出汇款的审查内容6、掌握汇出汇款业务（电汇）的处理（1）汇出汇款的操作：掌握客户汇出汇款，熟悉银行间汇出汇款，了解汇出汇款业务（票汇）的处理（2）汇出汇款的修改（3）汇出汇款的退汇止付（4）汇出汇款的查询7、掌握MT103、MT202

5、、MT199、MT192、MT299、MT292等主要往来报文的制作8、熟悉境内外币支付业务（1）境内外币支付系统（2）境内外币支付业务种类（3）汇入业务处理（4）汇出业务处理第四章托收业务1、了解托收的基本概念92、了解托收业务中各当事人之间的相互关系3、熟悉托收的种类4、熟悉跟单托收的交单条件5、掌握出口跟单托收的操作（1）收到出口托收单据的处理（2）承兑和收汇（3）催收和查询（4）修改托收的内容（5）出口托收的拒付处理（6）托收外结清6、掌握光票托收的操作（1）寄单索汇（2）收汇和挂账（3）买入7、掌握进口跟单代收的操作（1）收到进口代收单据

6、的处理（2）付款和承兑（3）拒绝付款和拒绝承兑（4）修改到单金额和修改汇票期限/到期日（5）未结清进口代收业务的处理8、熟悉《跟单托收统一规则》（URC522）条款第五章信用证、保函业务1、熟悉信用证的基本概念92、熟悉实务中信用证的分类3、熟悉信用证各关系人及其在信用证中所承担的责任4、熟悉信用证的基本内容5、掌握进口信用证业务操作:（1）进口信用证的开立（2）信用证的修改（3）信用证的撤销（4）信用证单据的处理（5）付款、承兑（6）不符点单据的处理6、掌握出口信用证业务操作：（1）信用证通知（2）信用证修改的通知（3）信用证的转通知（4）信用证

7、的拒绝通知（5）信用证的保兑（6）信用证的转让（7）信用证撤销（8）出口信用证单据的处理7、熟悉《跟单信用证统一惯例》（UCP600）、《国际标准银行实务》（ISBP681）条款，及《跟单信用证项下银行间偿付统一规则》（URR725）98、熟悉保函的基本概念及各当事人9、掌握保函的种类及保函开立者所承担的责任10、掌握保函的基本要素和各类保函常见条款11、了解保函的开立方式12、掌握办理保函业务的基本程序（1）申请人申请出保（2）担保银行签发保函（3）保函的通知或转开（4）保函项下的理赔（5）担保行对申请人的追索（6）保函的撤销13、熟悉《国际备用

8、证惯例》（ISP98）、《见索即付保函统一规则》（URDG758）第三篇反洗钱管理1、熟悉反洗钱的概念2、了解反洗钱的监督