资产配置概论金融基础知识

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1、【课程目的】指导金融行业销售人员学习基本的资产配置理论和金融行业专业词汇解读。客户资产配置什么是资产配置？鸡蛋不要放在同一个篮子里资产配置理论“资产配置理论”在1990年获得诺贝尔经济学奖，是一种分散组合的投资方法。资产配置是所有影响投资收益因素中最重要的因素。哈里·马科维茨（H.Markowitz）1952年发表论文—《资产组合选择》标志着现代组合投资理论的开端如何有效进行家庭资产配置？提升培训金融基础专业词汇普及中国大妈余额宝以房养老利率市场化钱荒IＰＯ重启金融互联网金融影子银行金融脱媒“三马”新国九条民营银行双11资金池什么是金融？你眼中的金融金融机构非银行类证券投资资产管

2、理机构信托公司保险公司基金公司财务公司融资租赁机构其他银行类商业银行政策性银行其他银行央行中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。中央银行是“国家的银行”。中央银行是“发行货币的银行”。中央银行是“银行的银行”。中央银行5家大型国有商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行）12家全国性股份制商业银行（浦发银行、招商银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、兴业银行、广发银行、平安银行、渤海银行、恒丰银行、浙商银行）。其余还有138家城市商业银行和约302家农村商业银行外加邮

3、政储蓄银行。商业银行政策性银行，是指由政府发起、出资成立，为贯彻和配合政府特定经济政策和意图而进行融资和信用活动的机构。国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行政策性银行合资银行中德住房储蓄银行、厦门国际银行、华一银行外资银行花旗银行、汇丰银行、渣打银行、星展银行港资银行东亚银行、恒生银行台资银行台湾永丰银行、台湾土地银行、国泰世华银行其他银行利率表内业务存款投资银行间债券市场银行词汇——收益率——表外业务——贷款——融资——同业拆借市场银行之外股票分类A-B-N-S-HA股：用人民币交易在中国境内上市针对国内的股票。B股：用人民币标值但只能用外币交易且在中国境内上市针对外国人

4、或者港澳台地区的股票。N股：内地注册，纽约上市的外资股。H股：内地注册、香港上市的外资股S股：没有进行股权分置改革的股票，在股名前加S，日涨跌幅为上下5%证券公司股票债券基金权证集合理财证券公司资金账户与股东账户做多、做空大小非减持公司债企业债融资远期交易掉期交易期货与期权保险公司规模保费标准保费人寿保险意外伤害险健康保险财产保险再保险商业保险社会保险新型人寿保险分红险万能险投资连结险基金公司公募基金开放式基金私募基金封闭式基金基金公司股票基金债券基金货币基金期货基金保险基金QDIIQFIILOFFOF提起信托,你想到什么?超值抵押TOT信托三方通道交易刚性兑付天使投资（Ange

5、lInvestment）风险投资（VentureInvestment，VC）私募基金（PrivateEquity，PE)投资银行（InvestmentBanking)风险投资工具投资工具安全性收益性流动性银行存款短期票据长期债券股票房地产黄金外币存款期货保险国内常见理财工具比较高　　　　　低　　　　　好高　　　　　低　　　　　好高　　　　　低　　　　尚可低　　　　　高　　　　　好高　　　受时、地影响　　差价格波动大　　中等　　　　一般有汇率风险　　中等　　　　好低　　　　高低　　　　好高　　　　　低　　　　一般新三板“新三板”市场原指中关村科技园区非上市股份有限公司进入代办股份系

6、统进行转让试点，因为挂牌企业均为[1]高科技企业而不同于原转让系统内的退市企业及原STAQ、NET系统挂牌公司，故形象地称为“新三板”。新三板的意义主要是针对公司的，会给该企业，公司带来很大的好处。目前，新三板不再局限于中关村科技园区非上市股份有限公司，也不局限于天津滨海、武汉东湖以及上海张江等试点地的非上市股份有限公司，而是全国性的非上市股份有限公司股权交易平台，主要针对的是中小微型企业。定增基金定向增发投资基金（简称定增基金）是指参与上市公司定向增发为主的基金，即主要投资于上市公司非公开发行的股票的投资基金。定向增发是指上市公司向符合条件的少数特定投资者非公开发行股份的行为，

7、规定要求发行对象不得超过10人，发行价不得低于公告前20个交易市价的90%，发行股份12个月内(认购后变成控股股东或拥有实际控制权的36个月内)不得转让。通货膨胀（通货紧缩）GDP（GNP）CPI负利率降准头寸信用风险道德风险这些词你熟悉吗？信贷资产证券化中等收入陷阱去杠杆化存贷比银行不良资产金融——金钱的流动…P2P公司是不是金融机构？P2P行业相关词汇资金池风险储备金预期收益率时间（期限）错配非法集资保本保收益逾期率坏账率风险控制信审制度资金池资金池的概念和债权分拆打包没有关