中江国际银象6号金堂县民生工程集合资金信托计划尽职调查

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1、江西国际信托股份有限公司地址：江西省南昌市北京西路88号邮编：330046电话：0791--86364492传真：0791--86304500尽职调查报告项目名称：江信国际·银象6号金堂县民生工程集合资金信托计划报送部门：四川金融研发中心二○一二年10尽职调查报告标题：江信国际·银象6号金堂县民生工程集合资金信托计划主送部门：法律风险监管部报送部门：四川金融研发中心一、项目总体概况（一）信托名称：江信国际●银象6号金堂县民生工程集合资金信托计划（二）受托人：江西国际信托股份有限公司（以下简称“江信国际”）（三）应收账款资产转让方：四川成阿发展实业有限公司(以下简称“成阿

2、实业”)（四）转让标的：本项目项下所指的转让标的债权，系“成阿实业”对金堂县财政局由于垫付拆迁相关费用而形成总额268,480,325.89元中相应比例的应收账款债权以及该笔债权的孳息及其所有从权利。 担连带清偿责任。

3、（五）项目规模：不超过人民币20，000万元。（六）项目期限：两年期20000万元，预期收益率未定，每半年支付一次。（七）信托目的：通过实施信托模式，委托人将一定数量的资金委托给江西国

4、际信托股份有限公司（以下简称“江信国际”），江信国际按合同约定，将集合的信托计划资金买入四川成阿发展实业有限公司对金堂县财政局相应比例的应收账款，信托期间内，金堂县财政局分期偿付该笔应收账款，四川成阿发展实业有限公司承担连带清偿责任，受益人从中实现信托收益。（八）融资资金用途：金堂县民生工程项目。（九）保管行、代理行：银行金堂支行（或其他代理金融机构），于信托发行结束后一次性支付（暂定）。拟委托证券公司代理收付，总包成本为10.8%/年。（银行保管费0.2%/年）（十）信托报酬：2.5%/年，共计1000万元。（十一）预计融资人总成本约为：13.5%/年。10（十二）还

5、款来源：（1）项目建设收入；（2）金堂财政局支付应收账款的划款；（3）“四川成阿发展实业有限公司”其他收入。（4）政府承诺：如归还信托融资款项存在缺口，则缺口资金由县政府统筹安排资金予以补足；（5）人大决议：同意其缺口资金列入金堂县年度财政支出预算，由县财政统筹安排资金负责归还。（十三）主要保障措施：1、土地抵押：四川成阿发展实业有限公司以合法拥有的土地使用权抵押给受托人作为按期足额支付应收账款价款的担保。经江西同致房地产土地估价咨询有限公司评估，成都市金堂县赵镇杨柳桥社区70305.04平方米（105.46亩）、65011.21平方米（97.52亩）得出委估对象价格在

6、估价时点2012年9月3日的抵押价值为41840万元，总评估价为人民币41840万元整，土地抵押率约为47%。2、信托资金的运用采取保管行制度二、金堂县基本情况金堂县位于四川省成都市东北部，千里沱江之首，县城赵镇与重庆白沙镇、江油中坝镇、渠县三汇镇并称为全川四大经济重镇。全县幅员面积1154平方公里，总人口86万人。县城赵镇距成都市区36公里，处于成都平原经济圈中心。2011年，县经济总量不断扩大，发展速度持续较快，用时4年全县地区生产总值实现总量翻番，达到164.2亿元，增长18.5%。其中：第一产业35亿元，增长4.7%；第二产业69.5亿元，增长29.9%；第三产

7、业59.7亿元，增长15.6%。  在坚持“三大战略”10建设的过程中，金堂经济进入高速发展的成长期，2011年经济增长18.5%，比全市平均水平高3.3个百分点，增速在全市19个县（市、区）中位居第1位，经济增长速度领跑全市。三次产业结构也调整为21.3：42.4：36.3，形成更进一步的“二三一”格局。随着成阿工业园区的逐步推进，一批重大项目的相继开工建设，投资总量再创新高。全年固定资产投资完成166.7亿元，增长54.6%，增幅居全市第一，总量居三圈层第二。其中：基本建设完成投资111.3亿元，增长42%，更新改造完成投资19.5亿