亚东集团法务总结(8.22—8.26)

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1、亚东集团法务部周工作总结（8.22—8.26）亚东法务部周工作总结一、本周法务简报公司部门合同评审数法律咨询合同评审及法律咨询总部43分、子公司51亚东盛81参加会议亚东盛部门例会法律文本提供1.国际事务部空运进口代理协议办理公司登记注册事务1.亚东盛营业范围扩展事宜2.上海兴力物业管理有限公司减资事宜3.上海环捷咨询有限公司法定代表人变更事宜4.公司注销事宜二、法务风险提示与建议（一）关于苏州亚东短期出口信用保险单融资的操作分析与风险防范本周，9法务部门就苏州亚东提交的短期出口信用保险单融资项目进行了评估。由于该项目为我司首次操作，法务部遂对该业务的操

2、作及风险进行简要分析如下：　短期出口信用保险项下贸易融资业务，是指出口商（我司）在“中国出口信用保险公司”（下称中国信报）投保短期出口信用保险并将赔款权益转让给银行后，银行向其提供出口贸易融资，在发生保险责任范围内的损失时，中国信保根据《赔款转让协议》的规定，将按照保险单规定理赔后应付给出口商的赔款直接全额支付给融资银行的业务。  1.业务优势（1）确保安全收汇（2）获得免担保、低成本融资支持（3）有效规避汇率风险（4）投保、贷款手续简便、快捷2.操作流程分析（1）涉及的主要当事人银行：办理短期出口信用保险项下贸易融资业务的金融机构。出口商：向中国出口信

3、用保险公司投保短期出口信用保险，并向银行申请短期出口信用保险项下贸易融资业务的出口企业。中国出口信用保险公司：指有权受理出口商投保短期出口信用保险业务的中国出口信用保险公司各分支机构。3.基本流程9（1）银行基本义务a.对出口商（我司）评级授信，进行短期出口信用保险项下贸易融资。b.受理我司提交的整套出口单据，经审核无误后，将审单意见反馈信贷部门办理融资。c.审批中国出口信用保险公司出具的《承保通知书》后，与我司签订融资合同，办理放款手续。d.贷后管理和到期回收。（2）出口商（我司）基本义务a.向中国出口信用保险公司投保综合险。b.投保后，如有融资需求，

4、寻求融资银行，达成意向后，出口商与银行和中国出口信用保险公司三方签订《赔款转让协议》。c.对买家限额内的出口向中国出口信用保险公司申报，并缴纳保费后，中国出口信用保险公司向融资银行出具《承保通知书》。d.将整套出口单据提交银行申请办理短期出口信用保险贷款。e.出口货款到期收汇后归还银行贷款。  （3）中国出口信用保险公司基本义务a.受理出口商的投保。b.根据出口商的实际需求，与银行三方签订《赔款转让协议》。  c.多渠道了解进口商资信情况，核定买方信用限额。d.对每笔9出口申报审查后，决定是否承保，并向融资银行出具《承保通知书》。e.监控买家履约、买方地

5、区等情况，直至货款到期回收。    　　4.主要风险点对于我司而言，短期出口信用保险贷款的主要风险集中在中国信保所约定的“不属于出口信用保险保障范围内的损失”。由于中国信保对上述“除外损失”不承担赔偿责任，因此我司在业务开展前必须对相关范围予以充分了解。经法务人员总结，主要为以下范围：  　a.汇率变更引起的损失。b.出口商违约、欺诈以及其他违法行为所引起的损失。c.出口商超限额向进口商出口所发生的损失，包括出运前买方限额已取消或未核定买方限额的情况。d.非信用证支付方式下：(a)买方银行擅自放单、运输代理人或者承运人擅自放货造成的损失。(b)被保险人向

6、其关联公司出口，由于商业风险引起的损失。e.信用证支付方式下：(a)因单证不符、单单不符，开证行拒绝承兑或者拒绝付款所造成的损失。(b)信用证项下的单据误邮而引起的损失。5.风险防范措施 9（1）严格审核买方信用资质。由于银行受理我司提出的融资申请时，会相应调查境外买方信用限额。若买方限额已取消、未核定买方限额或买方限额不足时，银行会自行调低融资额度，而不以我司提供的发票为依据。（2）把控出口限额　　依据我司与中国信保的保险协议，中国信保仅对我司出口限额内的货物进行承保，超出部分不予承保。因此，银行办理融资时，认真审核承保金额、买方信用限额和发票金额之间

7、的关系，并最终以最小金额的80％确定贷款金额。（3）严格审核信用证我司应认真审核信用证单据确保单证一致、单单一致，在有不符合的情况下，应及时与客户联系确认，并取得中国信保书面同意。否则，在未取得开证行、承兑行和其他付款行接受不符合的情况下，银行则可能拒绝放贷。 （4）注意结算条款与保单的一致性托收和赊销项下，应注意实际出口结算方式、付款期限与中国出口信用保险公司出具的《信用限额审批单》上标明的结算方式、期限，确保结算方式和期限完全一致。否则，也会影响到后续的银行融资进程。    （二）内陆运输业务的风险防范本周，9无锡亚东、广州亚东和宿迁亚东的业务人员提

8、交的《公路运输协议》、《作业代理协议》和《进口代理协议》中都无一例外地涉及了我司