冯美迎老师《新变革时代下的零售银行转型发展之道》

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1、课程名称：《新变革时代下的零售银行转型发展之道》主讲：冯美迎老师课程大纲/要点：一、宏观形势的零售银行业务发展逻辑1．金融强监管与助力实体经济崛起的背后逻辑2．资管新规，净值化转型的客户经营新逻辑3.2019年负债业务与资产业务创新发展方向与思路4.大型银行历经的三代转型的起源和零售银行战略调整的思路ü案例：建行零售三代转型，“网点三综合”是大型银行转型之路吗？4.网点的变革-从交易结算中心到体验中心、综合服务营销中心5.网点差异化经营发展策略之一点一策、一群一策、一品一策和一岗一策二、零售新思维：基于O-O模式的零售3.01.渠道创新、新渠道批量获客、与客户经营变革之道。

2、2.零售获客新模式：社区e银行是否是O-O时代转型的方向ü案例：安徽省信联：打造社区金融O-O新模式ü零售线上获客与线下经营的前后端分离模式3.以金融便利店的出现谈社区获客崛起背后的逻辑ü何将获客进行到底：重庆农商行案例4.手机银行APP的出现与用卡环境改善模式新探索三、零售新思维：基于客群的零售业务获客与价值提升之道1.从美食特色支行谈起，零售客群定位与需求剖析2.从平安银行五大类客户、八大类需求精准营销谈起ü零售客群细分、需求确定与线索收集ü零售客群内部产品组合策略、和渠道拓展思路3.基于客群细分的特色支行经营之道——银行网点的再次升级和改造ü特色支行的差异化经营之道ü

3、基于客群分类的金融产品组合和非金融产品组合策略ü金融跨界生活服务提升策略ü小微金融和社区银行的出现：关系型网点的打造如何破题四、零售新思维：网点转型时代下的系统转型1.未来股份制零售银行转型的方向：向哪里转？2.网点阵地营销体系建设ü营销氛围营造与厅堂协销流程ü中高端客户经营体系搭建3.配合网点转型下的系统转型策略:ü绩效转型与绩效导入流程ü营销企划推动与管理ü固化督导机制建立与优化专业队伍建设冯美迎老师介绍财富管理与零售银行业务咨询专家经济学硕士，曾任陆家嘴财富管理培训中心助理总裁，宜信财富投资顾问管理中心总监，欧顾得顾问机构金融咨询项目总监，业内第一本零售银行转型实务类

4、书籍《零售金融效能提升术》（中信出版社出版）主编，超过10年金融咨询和培训管理经验，超400天培训授课经验、100+场财富管理主题沙龙演讲、超300+网点1500天一线营销辅导经验。十余年聚焦金融行业咨询和培训，在财富管理领域和零售银行领域有着扎实的专业底蕴和丰富的实践经验。过往所服务过的客户覆盖六大行、股份制、城农商、三方财富等，担任过超30个商业银行总行、省分行、二级分行的零售业务转型咨询项目总监。咨询和授课风格：系统化、逻辑性、接地气系统化、逻辑性和接地气是多年咨询和培训工作中坚持践行的三个关键词。1.系统化。从业务问题出发，系统化构建问题解决的方法论模型，并辅以最佳

5、实践，融入一线工作场景和实操案例，深入浅出的进行内容设计、落地和讲解；2.逻辑性。课程多结合所在金融机构的业务发展战略、一线网点的业务指标和重点产品进行定制化融合，能力的提升是为了助力业务发展，以“工作场景+重点产品+能力模型”三者结合进行课程设计；3.接地气。以日后销售实战能力转化为目标，以工具化思维设计咨询与培训内容，配套工具的落地助力解决标准化和效率提升的问题。主要咨询项目1.邮政邮储类：覆盖全国30个省份，担任多省零售业务转型和效能提升项目的总设计师和项目总监，如2015-2016年湖北邮政“存款+保险千亿增长”项目总负责人、2013-2015年重庆邮储网点竞争力提

6、升项目总负责人、2014-2015年浙江邮储强网点战略项目总负责人。2.效能提升类：重庆浦发、恒丰银行、光大上海分行、工行上海分行等。3.网点转型类：农行上海分行、上海农商行、桂林银行、晋城银行、交通银行孝感分行、农行安徽省分行、农行湖州分行等。4.特色支行/社区银行类：浦发上海分行、晋城银行、桂林银行、重庆银行等。5.财富管理业务咨询：诺亚财富、宜信财富、上海农商行、五道财富等。咨询项目辅导模式项目主题辅导对象辅导时间《零售网点转型》零售业务部、一线网点分阶段，共10天《效能提升》零售业务部、一线网点分阶段，共15天《旺季营销开门红》零售业务部、一线网点分阶段，共15天《

7、财富管理业务咨询》中后台职能部门、一线营业部分阶段，共60天主讲课程主题主讲课程主题分三个方向，含财富管理私行、零售银行和财富管理主题沙龙，。1.财富管理、私行课程课程名称课程对象课程天数《新变革时代下的财富管理业务发展逻辑》财私管理人员1天《资产配置视角下的金融产品营销技巧》销售人员2天《高净值客户KYC与顾问式营销技巧》销售人员1天《财富管理业务推动与销售管理实战》销售管理人员1天2.零售银行转型课程课程名称课程对象课程天数《新变革时代下的零售银行转型发展之道》零售业务管理人员1天《网点差异化经营“一行（点）一