《金融法规》课件1

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1、金融法规主讲：李丹凤主讲：李丹凤第一章绪论第一节金融第二节金融法第三节金融法的基本原则学习目标金融概念与特征，金融市场、金融工具、的基本概念金融法的概念及调整对象、体系，金融法的基本原则，金融法律关系掌握金融法的基本原理和基本知识什么是金融？金融和金融法的关系？金融法的作用及意义？第一节金融金融货币流通和信用活动的总称金融活动货币的发行、流通与回笼、货币的借贷、外汇、金银及各种有价证券的买卖、票据贴现、信托、保险金融的基本特征是：具有有偿性信用，也称信贷它是货币资金借贷活动的总称。信用是资金融通的基础，资金融通是通过信用方式来调剂和分配资金的信用形式分为国家信用、

2、银行信用、国际信用、商业信用、消费信用和民间个人信用。一、金融与信用二、金融市场金融市场货币市场资本市场（短期金融市场）（长期金融市场）票据市场同业拆借市场黄金市场外汇市场股票市场债券市场大额定期存单市场金融市场的功能融资功能导向功能转换功能调节功能信息功能三、金融工具金融工具亦称信用工具是一种具有法律效力的金融契约金融市场上常用的金融工具有：金融衍生工具层出不穷：股票、企业债券、公司债券、金融债券、政府债券、商业票据、大额存单等。随着现代科技－－计算机、通讯技术和金融业的发展，金融工具和金融产品不断推陈出新。如外汇期货、利率期货、股票指数期货、股票期权、掉期和期

3、权、信用违约掉期等。信用衍生工具能够转移信用风险。金融工具的特点价格性、期限性、流动性、收益性、风险性金融工具的种类金融机构负债业务所发行的金融工具金融机构资产业务中的金融工具金融机构的中间业务中的金融工具定期存款单，零存整取存款单，活期存款单，定活两便存款单，大额可转让存款单在商业银行贴现的银行承兑汇票，以及可在中央银行进行再贴现的商业银行已贴现的票据支票、汇票、信汇、电汇，以及信用卡等金融工具，商业银行开出的商业信用证和备用信用证等也可作为金融工具。第二节金融法一、金融法的定义金融法是调整金融关系的各种法律规范的集合。1、金融交易关系2、金融监管关系3、金融调

4、控关系金融法法律关系金融法律关系的主体金融法律关系客体特点双重性有偿性广泛性＋＋金融法律关系内容金融法律关系客体包括：货币（包括流通中的现钞和各种票据），金银，证券。中央银行，商业银行，政策性银行和其他金融机构（包括证券公司、信托投资公司、保险公司、融资租赁公司、财务公司等），经济组织、事业单位、社会团体，自然人，国家。国家作为特定主体，在货币发行中，要履行法律规定的职责二、金融法的渊源1、宪法2、法律、3、行政法规4、地方法规5、国际条约三、我国的金融体制改革及新时期的我国金融立法第一阶段：1978---1983第二阶段：1984---1991第三阶段：1992

5、---至今第三节金融法的基本原则一、以稳定货币为前提促进经济发展的原则二、维护金融业稳健的原则三、保护投资者利益的原则四、与国际贯例接轨的原则第二章中央银行法第一节中央银行法概述第二节中央银行的法律地位第三节中央银行的货币发行与信用调控第四节中央银行的金融监管第五节中国人民银行法第一节中央银行概述一、中央银行的概念二、中央银行形成的原因三、中央银行的演化发展四、中央银行的职能五、中央银行的体制和资本结构六、中央银行的组织体系一、中央银行与《中国人民银行法》（一）中国人民银行就是中国的中央银行中国人民银行成立于1948年12月1日，是在原河北石家庄华北银行、北海银行

6、、西北农民银行合并的基础上建立的。什么是中央银行？1、发行的银行2、政府的银行3、银行的银行第二节中央银行的法律地位第一、是国家机关法人第二、是特殊的金融机构第三，相对独立于政府。第三节中央银行的货币发行与信用调控一、货币的内涵与外延二、中央银行的货币发行制度（一）货币发行原则（二）货币发行制度（三）我国的货币发行制度三、中央银行的信用调控制度第四节中央银行的金融监管一、世界各国的金融监管体制二、中央银行金融监管的目的、原则和权限三、中央银行的金融监管的主要内容（一）预防性监管。包括设立审批管理；业务范围管理；资本充足管理；风险管理和外汇管理等。（二）保护性监管。

7、包括紧急援助制度和存款保险制度等。第五节中国人民银行法一、中国人民银行的性质二、中国人民银行的职责三、中国人民银行的组织机构中国人民银行实行行长负责制，设行长一人，副行长若干人协助行长工作。中国人民银行下设货币政策委员会，其职责、组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构。四、人民币的发行与流通管理中华人民共和国的法定货币是人民币；人民币的单位为元，人民币辅币为角、分。人民币无论主币、辅币，均具有无限法偿能力；人民币由中国人民银行统一印制、发行；禁止伪造、变造人民币；禁止出售、购买伪造、变造的人民币；

8、禁止运输、