客户经理绩效考评办法(试行)

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1、客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。工资分配

2、坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。客户经理业绩考核的总得

3、分为表一中1至21项得分之和。客户经理业绩考核及分值（表一）种序考核分值计算方法备注类号指标　　　资产类1客户评价报告5A=5×N×KN为完成客评个数。企业单位客评，信用等级为BBB级以下的客评，K=0；信用等级为BBB—A级的客评，K=1；信用等级为AA级以上的客评，K=1.5。72撰写客评或一般额度授信5B=5×NN为完成客评或一般额度授信个数。3固定资产项目评估10C=10×N×KN为完成固定资产项目评估个数。贷款金额在省行行审批权限内，K=1；贷款金额在总行审批权限内,K=1.5。4一般额度授信(批复

4、)10D=10×N×KN为批复的一般额度授信个数。额度授信在省行审批权限内，K=1；额度授信在总行审批权限内，K=2。5贷款发放5E=5×N×KN为发放贷款笔数。单笔贷款金额＜1000万元的，K=1；单笔贷款金额≥1000万元的，K=2。发放个人质押贷款，每笔2分。6利息回收　5F=5×K当月发生欠息的，K=0。正常回收利息，K=1。10万元＜当月利息回收总额≤20万元，K=2；20万元＜当月利息回收总额≤30万元，K=3；30万元＜当月利息回收总额≤40万元，K=4。40万元＜当月利息K=5。　　7贷款营销

5、公司类贷款25分公司类贷款：G=25×K×Z公司类贷款：K=营销贷款金额（万元）/1000万元，K不封顶。贷款期限在1年以下（不含1年），Z=0.5；贷款期限为1年以上（含1年），Z=1。8贴现5H=5×K贴现金额＜100万元，K=0.5；100≤贴现金额＜500万元，K=1；500万元≤贴现金额＜1000万元，K=2；贴现金额≥1000万元，K=3。负债类9吸收对公存款时点数5I=5×K以每月存款对账单为准。月末时点数较年初负增长，K=0；与年初数持平，K=1；新增每增加200万元，K增加0.1。　　10吸

6、收对公存款日均数5J=L1+L2=1×K1+4×K2K1为日均存款额调节系数，K1=客户经理经营存款日均余额（万元）/1000万元。K2为日均存款新增调节系数，K2=客户经理经营存款日均较年初增长额（万元）/500万元。（美圆存款折算成等额的人民币计算）　711开立基本存款户（包括外汇账户开户）10L=10×N×KN为新开立基本户户数。50万元≤月末存款余额＜100万元，K=0.5；100≤月末存款余额＜500万元，K=1；500万元≤月末存款余额≤1000万元，K=2；月末存款余额＞1000万元，K=月末存

7、款余额（万元）/500万元。12开立一般结算账户5M=5×N×KN为新开立一般存款户户数。50万元≤月末存款余额＜100万元，K=0.5；100≤月末存款余额＜500万元，K=1；500万元≤月末存款余额≤1000万元，K=2；月末存款余额＞1000万元，K=月末存款余额（万元）/500万元。　13银行承兑汇票收入2N=2×N×K全额承兑：N为办理笔数；K=银行承兑手续费收入/0.1万元。差额承兑：N为办理笔数；K=（银行承兑手续费收入+承诺费收入）/0.25万元。　14保函业务3O=3×N×KN为办理笔数；

8、K=手续费收入/0.2万元。15信贷证明存款证明及资信证明办理信贷证明每笔2分办理存款证明每笔1分办理资信证明每笔1分表外及中间业务类16其他中间业务收入（包括国际业务、电子银行业务、造价咨询业务、财务顾问业务等5P=5×KK=当月中间业务收入/1万元其中：财务顾问业务K=当月中间业务收入/5万元　17国际业务结算量和公积金归集额3Q=3×（K1+K2）K1=当月办理国际业务结算总额/50万美圆　K