《授信后培训v》ppt课件

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1、授信后管理操作培训河南省分行信贷管理处2012年8月授信后管理一、授信后管理模块概述二、柜员及相关管理参数设置三、检查信息采集及流程审批四、关注信息设置及查询五、上线要点提示目录2授信后管理模块概述3一、授信后管理模块概述引用工行CM2002系统授信后管理模块。检查内容按照我行业务特点（主要参考《客户经理贷款管理尽职记录》和《信贷操作手册》）进行改造。将广东信贷信息核查系统的电子审批流程及风险分析例会功能纳入系统流程。在完成贷后现场检查、及时维护系统相关信息的基础上（客户档案、财务报表等），通过对CM2006系统中已发生的信贷业务及各种相关信

2、息进行加工分析，建立完善的风险监控体系，实现对信贷业务的贷后管理。提供了多项固化查询菜单，有助信贷非现场监测分析。4一、授信后管理模块概述5主要功能贷后检查将贷后检查纳入系统操作，实现了CM2006系统功能全覆盖风险报告将风险分析会纳入系统,集体评议，评价风险程度，确定风险防控措施重点关注信息监测查询提供查询工具，服务贷后非现场监测分析一、授信后管理模块概述授信后管理模块《尽职记录》和核查系统《贷款业务操作手册》基本情况客户基本信息检查贷款定期检查记录信用等级和授信方案监测流动资金贷款政策指令性流动资金贷款检查贷款定期检查记录（政策性贷款）政

3、策性贷款监管政策指导性（购销）流动资金贷款贷款定期检查记录（准政策性贷款）准政策性贷款监管商业性流动资金贷款及政策指导性（非购销）流动资金贷款检查贷款定期检查记录（商业性流动资金贷款）商业性流动资金贷款监管项目贷款项目贷款检查（区分实施阶段和竣工阶段）贷款定期检查记录（商业性项目贷款）固定资产贷款监管担保情况贷款担保信息检查包括在贷款定期检查记录中担保监管其他检查风险预警信息检查查库记录贷后首次跟踪检查记录农业小企业贷款监管银团贷款监管集团客户监管检查上报风险分析会重大事项报告及处置记录风险分析例会6一、授信后管理模块概述7主要的菜单及功能结

4、构图柜员及相关管理参数设置8二、柜员及相关管理参数设置9贷后检查业务需进行柜员设置、审批流程定义、贷后处理中心设置等参数设置后，才能正常开展贷后检查工作。1、授信后管理业务柜员设置授信后管理模块柜员级别包括：业务管理员、领导、操作员。业务管理员设置：由各级行系统运行管理员进行设置；领导及操作员设置：由授信后业务管理员进行设置；二、柜员及相关管理参数设置10二、柜员及相关管理参数设置112、基本授权与转授权设置具有“领导”级别的柜员，须取得有效授权方可进行业务的签批。（1）基本授权：由总行授信后管理员进行授权。（2）转授权：由已取得签批权限的“

5、领导”级别柜员在“贷后检查柜员管理>贷后检查转授权管理”进行操作。二、柜员及相关管理参数设置12目前系统仅实现按信用等级划分授权权限。“是否存在重大事项”如选择否，则无权签批“客户基本情况检查”中维护了“影响偿债能力的特别事件”的贷后检查业务。“主页>贷后检查柜员管理>贷后检查转授权管理”二、柜员及相关管理参数设置133、管理参数设置（授信后管理独有参数）（1）设置贷后处理中心由二级行（含）以上的授信后业务管理员在“贷后处理中心>贷后处理中心维护”中进行设置。二、柜员及相关管理参数设置14只有维护了贷后处理中心，在“贷后检查信息采集”中的“

6、被检查地区”下拉选择框中才能生成可供选择的地区。二、柜员及相关管理参数设置15（2）全行审批环节对全行的贷后检查审批流程必须经过的环节进行定义。由总行业务管理员设置，一经设置只可修改不可删除。二、柜员及相关管理参数设置16（3）特殊审批环节（选用）特殊审批环节、特殊审批机构等管理参数，由二级行（含）以上的业务管理员根据特殊管理规定进行设置。注意：1、只有设置了全行审批环节，才能设置特殊审批环节。2、全行审批环节设置与特殊审批环节设置的流程环节次数是并集关系，即如全行审批环节：调查1次、审查1次、签批1次，而某机构的特殊审批环节设置：调查0

7、次、审查2次、签批1次，则该机构发起的贷后检查业务执行的必经流程环节为：调查1次、审查2次、签批1次。二、柜员及相关管理参数设置17特殊审批环节定义所选择的地区，是指贷后检查业务发起的地区，且仅对该地区生效，即使所选择的地区为非支行机构，也不会对其辖内机构生效。二、柜员及相关管理参数设置18（4）特殊审批机构（选用）由二级行（含）以上的授信后业务管理员进行设置，为指定的地区或客户新增、修改、删除特殊的贷后检查业务流程上报机构。当某行或某客户由于特殊管理需要，在进行业务流程上报处理时，按照规定向指定的跨级或平级某机构上报业务流程，而不向所属上

8、级行上报，则需要进行特定审批机构设置。二、柜员及相关管理参数设置19特殊审批机构由申请机构和上报机构的共有上级行的授信后管理业务管理员进行操作。二、柜员及相关管理参