u9-v2.1-产品培训-综合授信

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1、全球第一款完全基于SOA架构的企业管理软件U9-综合授信V2.1用友软件股份有限公司U9事业部目录UFIDAU9Unit1产品概述Unit2授信额度Unit3额度占用与释放目录UNIT1UFIDAU9产品概述授信的作用产品功能应用方案Unit1-产品概述-授信的作用针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成员单位可以以信用的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的一种手段；系统提供对授信额度的占用状况进行计息管理，额度内资金占用采用一般利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部账户中扣除。额度计息，可以督促

2、成员单位及时收款以偿还内部信用消费贷款；提高企业内部资金使用效率；Unit1-产品概述-产品功能V2.1综合授信系统提供额度设置、额度调整功能；资金计息系统提供对占用额度的计息功能；与资金结算系统提供接口，委托收款、委托付款业务发生时，联动对授信额度进行释放与占用控制；Unit1-产品概述-应用方案应用组织职能：结算组织；建议与资金结算系统集成应用；企业希望加强资金使用绩效的考核，可以再与资金计息系统集成；UNIT2UFIDAU9授信额度额度类型额度设置额度调整按照资金支付形式分为：贷款额度；内部开票额度：内部开证额度：按不同币种分别设置额度；相同的额度类

3、型，可以根据不同成员单位、不同内部账户设置不同的额度；Unit2-授信额度-额度类型Unit2-授信额度-额度设置设置每个内部账户的授信额度和期初已使用额度Unit2-授信额度-额度调整在额度的有效期间内，可以对授信额度进行调整；通过额度的不同版本，记录额度的调整过程；录入调整后额度通过版本记录调整过程UNIT3UFIDAU9额度占用与释放规则委托收付款与授信额度信用证与授信额度授信额度与计息Unit3-额度占用与释放-委托收款委托收款只与贷款额度有关；收款业务释放占用额度；收款方式不同，释放占用额度的时机不同；Unit3-额度占用与释放-委托付款委托付款

4、，结算方式为“银行”或“现金”时，占用贷款额度；结算方式为“票据”时，如果票据属于托管票据，则开票时，占用“开票额度”，付款时，先释放“开票额度”再占用“贷款额度”；如果票据属于非托管票据，则开票时占用“贷款额度”，付款时，与额度无关；Unit3-额度占用与释放-信用证开信用证结算方式下，系统提供了授信额度占用与释放的处理接口；信用证开证与付汇分别与开证额度、贷款额度有关；Unit3-额度占用与释放-计息系统提供对资金占用额度的计息处理；针对“贷款额度”、“开票额度”、“开证额度”不同的资金占用形式，可以设置不同的计息利率；额度占用计息，可以督促成员单位及

5、时收款以减少资金占用，减少利息支出，是结算中心提高资金运用效率的重要手段；中国的世界级全球第一款完全基于SOA架构的企业管理软件