《保险业反洗钱工作管理办法》全省机构培训

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1、《保险业反洗钱工作管理办法》机构培训浙江分公司2011.11主要内容一、《保险业反洗钱工作管理办法》的主要内容二、下一阶段保险业反洗钱工作主要任务三、我司反洗钱内控制度介绍四、反洗钱内审情况2什么是反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。洗钱的最早来源是来源于美国黑帮，大约在五六十年代，那时候有黑帮分子就是通过洗衣店把毒品，军火等黑色收入合法化，所以现在

2、把不合法收入合法化就叫洗钱。（暂未考证）。重要概念介绍什么是洗钱罪《刑法》第191条，洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。对犯洗钱罪的，根据刑法规定，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处

3、洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。重要概念介绍保险业反洗制度体系《管理办法》定位5保监发〔2011〕52号各保监局，各保险公司、保险资产管理公司，各保险专业代理公司、保险经纪公司：为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。　　　　　　　　　　　　　　    　中国保险监督管理委员会二〇一一年九月十三日1、法律制度《反洗钱法》第一章总则第二章反洗钱监督管理第三

4、章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则7保险业反洗制度体系《管理办法》定位2、部门规章A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起施行详细规定了人民银行、人民银行反洗钱监测分析中心的各项法律职责，金融机构的各项反洗钱义务以及人民银行监督检查、行政调查和行政处罚的执法权限8保险业反洗制度体系《

5、管理办法》定位2.部门规章B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）本管理办法，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年3月1日起施行。其中第九条规定大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。现金累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。第十三、十四条可疑交易9保险业反洗制度体系《管理办法》定位

6、2.部门规章C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号）《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，自发布之日起施行。10保险业反洗制度体系《管理办法》定位2.部门规章D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构

7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007年8月1日起施行。11保险业反洗制度体系《管理办法》定位2.部门规章D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》※初次识别※重新识别※客户风险等级划分※第三方单位识别的条件和要求※自然人、法人客户身份信息要素※第十二、十三、十四条12保险业反洗制度体系《管理办法》定位《管理办法》主要内容第一章总则Art1-3第二章保险监管职责Art4-5第三章保险业反洗钱义务Art6-30第四章监督管理Art31-38第五章附则Art39-42保险业反洗制度体系《管理办

8、法》定位14第一章总则立法宗旨和制定依据——为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。ART1监管机构——AR