《保险业反洗钱工作管理办法》解读课件

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1、《保险业反洗钱工作管理办法》解读目录一、保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位二、《管理办法》的主要内容及相关要求三、下一阶段保险业反洗钱工作的主要任务2一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位刑事法律制度*刑法第191条洗钱罪第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪第349条窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪*司法解释《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）3一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位刑事法律制度*刑法第191条（洗钱罪）明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序管理犯罪、金融诈

2、骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。4一、保险

3、业反洗制度体系及《管理办法》定位刑事法律制度*刑法第312条（掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪）产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者明知是犯罪所得及其以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。5一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位刑事法律制度*刑法第349条（窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪）为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财务的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以

4、上十年以下有期徒刑。犯前款罪，实现通谋的，以走私、贩卖、运输、制造毒品罪的共犯论处。6一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位刑事法律制度*司法解释《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条行为人主观方面“明知”的认定标准第二条对“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的列举第三条一个行为同时触犯第191条和第312条，依处罚较重的定罪处罚第四条上游犯罪对认定对第191条、第312条和第349条的影响……7一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位8一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位行政法律制度《反洗钱法》第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗

5、钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则9一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位行政法律制度*《金融机构反洗钱规定》（2006年1号令）详细规定了人民银行、人民银行反洗钱监测分析中心的各项法律职责，金融机构的各项反洗钱义务以及人民银行监督检查、行政调查和行政处罚的执法权限，10一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位行政法律制度《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年2号令）大额交易：第九条可疑交易：第十三条、第十四条11一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位行政法律制度《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法》（2007年1号令）1

6、2一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位行政法律制度《金融机构客户身份识别和身份资料和交易记录保存管理办法》（2007年2号令）※初次识别※重新识别※客户风险等级划分※第三方单位识别的条件和要求※自然人、法人客户身份信息要素※第十二、十三、十四条13二、《管理办法》主要内容及相关要求第一章总则Art1-3第二章保险监管职责Art4-5第三章保险业反洗钱义务Art6-30第四章监督管理Art31-38第五章附则Art39-4214二、《管理办法》主要内容及相关要求第一章总则Art1立法宗旨和制定依据立法宗旨：做好保险业反洗钱工作、促进行业持续健康发展制定依据：《反洗钱法》、《保险法》等

7、《国务院反洗钱部际联席会议制度》保险监管核心原则第28项15二、《管理办法》主要内容及相关要求第一章总则Art2监管机构保监会——根据法律法规和国务院授权履行保险业反洗钱监管职责保监局——在保监会授权范围内履行辖内保险业反洗钱监管职责。16保险监管机构的反洗钱监管职责保监会（Art4）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审