银行现金管理产品服务介绍及案例

《银行现金管理产品服务介绍及案例》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、银行现金管理产品服务介绍及案例现金管理业务背景企业现金管理需求现金管理重点产品及服务B2B电子商务业务简介现金管理案例介绍目录2现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，是帮助企业实现对现金流入、留存和流出等现金周转期各环节进行科学管理的技术、手段和方式的总和。面向未来的可持续发展的现代金融服务方式是服务集团客户的必要手段现金管理的定义现金留存现金流出现金流入现代化金融服务综合性金融服务个性化金融服务3现金管理是中外商业银行竞争焦点领域内部：经营战略转型收入结构调整专业服务提升差异化竞争优势外部：同业竞争压力加剧利率市场化进程加快日均存贷比监控加强信贷规

2、模紧缩现金管理是有力支点外资银行现金管理一直以来就是国际主流银行一项比较成熟的金融服务很多都设有专门的现金管理部门现金管理已成为针对高端客户的主要竞争性产品现金管理是外资银行在新兴市场国家的主要竞争手段国际上每年都有不同的现金管理最佳银行评选活动中资银行1999年，花旗银行首先将现金管理产品带到了中国目前几乎全部全国性商业银行都推出了自己的现金管理服务纷纷将现金管理定位为战略性核心业务，现金管理已成为银行争夺高端企业和机构客户的重要竞争手段纷纷推出现金管理服务品牌产品创新速度加快战略定位建立部门扩展团队完善产品提升服务加强营销打造品牌重视培训4现金管理成为各银行战略转型的重要业务平安银

3、行、民生银行为代表的全国性股份制商业银行和以南京银行为代表的城市商业银行都制定了未来五年的现金管理发展战略90%的银行将现金管理业务明确为银行的重点发展业务现金管理业务的推广需要银行全行上下联动，共同推进银行现金管理业务发展，80%的银行实现了全行传播现金管理业务和理念5中信财富阶梯账户结算融资服务贸易服务现金管理投资银行资产管理资金资本网上银行现金管理是面向未来的银行服务方式，也是对银行传统服务方式的改变。现金管理是数字时代的网络金融服务，顺应信息化、虚拟化和网络化的社会发展趋势，是资源节约型和环境友好型的新兴金融产品，具有远大的发展空间。现金管理是中信银行的战略性核心业务准确的业务

4、定位：现金管理在中信的业务定位6现金管理开展现金管理合作北车，日均增长40亿，有效户增至61户中铁建，2011年6月上线归集，存款从2.8亿增至9.7亿元未开展现金管理合作国华能源，由于上级神华没选中信做现金管理，10亿日均流失，11个有效户清户联通新业，联通子公司，因为集团没选中信，6亿日均丢失、销户中铁建北车国华能源归集后联通新业现金管理作用公司金融是基础合作平台现金管理是与集团客户合作的准入门槛赢得集团客户主办行地位，获得可持续增长的业务机会7现金管理业务背景企业现金管理需求现金管理重点产品及服务B2B电子商务业务简介现金管理案例介绍目录8企业现金管理困境风险高成本高效率低银行账

5、户多，资金管理多以手工进行，效率低、负荷高，压力大资金信息不清晰、不及时，缺乏有效数据，资金预算和计划管控流于形式，资金风险偏高资金管理不精细，资金分散，流动性管理依赖经验，资金成本高9客户需求交易精细化交易环节：随交易主体复杂化交易确认：随交易主体多样化交易主体买卖代理群体化多重身份交易请求柜台全渠道全面化交易处理交易资金余额额度复杂化额度管理交易确认凭证个性化多样化确认分析客户需求集团客户（财务公司）集中、代理支付，机构客户内部结算，交易市场成员交易附属账户借助现金池和委托贷款实现内部资金融通内部投融资管理对内部融通资金进行利息计价、结息和划拨内部利息管理实现客户的收费和缴税内部税

6、费管理客户需要银行帮助建立自己的内部银行。DIY服务内部银行专业化11客户需求业务流程一体化银企对接账务处理预算分析计划管控收付结算流动性管理投融资资金管理财务管理12客户需求多银行整合化多银行资金融通多银行资金信息管理跨行收款13客户需求投资多样化投融资需求保障收付保本增值资本经营高效率低风险多选择全面对接现金管理服务14企业资金管理需求资金的安全性资金效益整体均衡银行账户管理资金监控付款结算收款核销银行对帐银企直连资金余额分析资金池的应用和资金归集资金计划管理和资金统筹安排流动性分析和统一的资金调度资金的内部调剂统一的银行关系管理投资管理全面的流动性管理全球资金的调拨与管理资本转移

7、定价对汇率、利率等全面的风险管理全球投资以满足资金监控和日常现金管理为主要目的强调发挥资金的规模优势和集团优势在全球范围内实现资金的流动，加强对金融市场风险的管理15现金管理业务背景企业现金管理需求现金管理重点产品及服务B2B电子商务业务简介现金管理案例介绍目录交易服务系统中信现金管理产品体系模块化设计插件式组合参数化配置公共事业、制造业、商贸流通、基础设施、金融行业解决方案小型单一企业小型集团企业中型集团企业大型集团企业（有企业端软件）标准产