电子银行承兑汇票产品介绍及推广案例

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1、中国光大银行电子商业汇票--产品介绍和推广案例电子商业汇票业务介绍电子商业汇票（行内）业务功能和流程●承兑●贴现●托收跨行电子商业汇票业务●新的业务品种和操作方式●部分业务处理机制变更业务推广案例电子商业汇票概念及分类定义电子商业汇票是出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据分类电子银行承兑汇票承兑人：银行电子商业承兑汇票企业等法人主体电子票据特点数据电文形式转发、流转电子签名取代实体签章客户依托网上银行为实现渠道电子商业汇票与纸质商业汇票的关系电子商业汇票纸质商业汇票操作便利网上银行操作电子签名代替签章承兑/贴现手续便

2、捷无须出库/入库柜台排队办理手工背书签章票据审核/查询查复实物交接/保管流通快速电子流递转瞬时完成实物传递人工和旅途成本管理统一全面的查询功能交易状态实时跟踪电子数据存储需要自己建立台账专人/专柜保管票据安全银行/人行系统统一数据管理易丢失、损毁易伪造、变造准备工作的流程业务办理流程客户与银行签订协议中国光大银行电子商业汇票服务协议电子银行承兑汇票承兑协议电子商业汇票贴现协议开立专业版网银账户非银行代管账户人民币结算账户开通网上银行电子商业汇票审核流程设置提交跟单资料出票人提交承兑所需跟单资料和企业资质文件贴现申请人提交贴现所需跟单资料和企业资质文件银行受理承

3、兑手续费贴现利率业务流程－1业务品种网银电票系统CECM系统核心系统银行是否参与银承签发客户录入（存储）票据信息调用签发票据记账是商承签发客户录入（存储）－－－－否贴现客户提交放款审核通知办理－－贴现记账是业务流程－2交付商业汇票承兑完成出票人交付给收款人背书收款人背书转让是否可转让托收持票人贴入人解付银承：承兑行商承：承兑人登录网银银行承兑业务网上银行票据录入提交承兑不可修改商业汇票系统查询提交承兑票据实时确认票据状态CECM系统调用银承票据信息签发审核通知办理商业汇票系统联机触发银承收费和承兑签发核心系统银承手续费扣收承兑签发记账网上银行票据状态变更交付票据未用退回功

4、能介绍签发票据功能简介查询承兑方未受理或未完全受理的批次；新增批次、修改批次、删除未提交和承兑撤回的空批次；撤回已提交未完全受理的批次；提交未提交承兑和承兑撤回批次；新增或删除未提交批次下票据信息、删除承兑撤回批次下未受理的票据。新增批次确认信息点击【批次明细】页面的“下载”按钮，可以下载该批次明细的excel表格点击【批次明细】页面的“票号”链接，可以查看每张票据的票样格式，并支持打印仅支持对未提交承兑批次下票据的新增票据操作；仅支持对未提交承兑和承兑撤销状态的批次进行批次内删除票据操作，承兑撤销批次内只能删除未承兑或承兑拒绝的票据。当批次状态为已提

5、交或已受理时，只能查看该批次内票据明细，需先撤回该批次后，才能进一步操作该批次内票据信息；当批次状态为承兑撤销时，只能删除其中未承兑或承兑拒绝的票据，可再次提交批次；新增、修改、删除批次及修改批次内票据信息无需审核，只有提交及撤回批次需审核，审核时，审核级别按照批次总金额进行；只有空批次（总票据数=0）的批次才能进行修改和删除操作；不支持空批次的提交操作；仅支持已提交承兑或承兑受理批次进行批次撤回批次（撤回承兑申请）操作；针对批次的操作仅支持单笔操作；批次下删除票据操作支持多笔，票据一旦删除后不能重新找回；批次明细下票据复制仅支持单笔操作；银行已受理批次的撤回后，批次状态

6、变为“承兑撤回”；批次已提交未受理，批次撤回后，批次状态变为“未提交承兑”；【签发票据批次信息】页面查询出的已提交承兑和承兑受理状态的批次，都是可以做撤回的（批次内所有票据已承兑完成的批次不在此显示）；注意事项承兑业务－商承出票人提交承兑指定承兑人，录入承兑人账号承兑人承兑签收承兑拒绝出票人交付持票人背书贴现托收承兑人解付拒绝兑付商承承兑功能简介：查询出待承兑票据，然后对相应的票据进行承兑接受或承兑拒绝操作。使用者：业务录入员、业务审核员操作流程具体页面操作在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“商承承兑”【承兑接受确认】页面点击“确定”显示该交易已提交到

7、审核员的结果页面。【承兑拒绝确认】页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。业务审核员登录网银点击“交易审核——转账类审核”，看到该笔待审核的业务，点击“同意”，通过该交易；点击“拒绝”，该交易退回到未提交状态。可以点击下图“交易流水号”链接，查看该笔交易的详细信息。交易审核注意事项可以对一张票据先后做承兑接受和承兑拒绝，最终交易结果以审核员在审核中首先审核哪笔交易为准。业务查询——商承承兑查询”中查看历史记录。交付/撤回交付功能简介：根据查询条件，查询出可交付的票据，进行交付；或者查询出已交付未签收票据，进行撤回票