《平安人寿移动展业(MIT)管理办法》

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1、《平安人寿移动展业（MIT）管理办法》2010年12月目录第一章总则1第一条为树立公司良好形象，规范业务人员移动展业行为，促进寿险业务健康发展，特制定本办法。1第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的入司条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，从事移动展业（MIT）个人寿险推销、服务等事项的营销和区拓系列业务人员。1第二章术语和定义1第三条什么叫移动展业（MIT）1第三章移动展业（MIT）使用规范1第四条移动展业（MIT）整体操作流程2第五条移动展业（MIT）金领端操作规

2、范25.1移动展业(MIT)需求分析操作规范25.2移动展业(MIT)建议书制作操作规范35.3移动展业(MIT)电子投保书制作操作规范45.4移动展业（MIT）电子投保书上传操作规范6第六条移动展业（MIT）自核查询操作规范66.1移动展业（MIT）自核操作规范6第七条《电子投保申请确认书》使用规范77.1《电子投保申请确认书》填写操作规范77.21080单证条码绑定操作流程9第八条移动展业（MIT）E-POS使用规范98.1E-POS刷卡定义：98.2E-POS刷卡使用规范：98.3现场EPOS刷卡后刷卡凭证：1

3、08.41080单证交回使用规范：10第九条电子保单及回执使用规范119.1查看电子保单119.2签署电子保单回执使用规范119.3补发纸质保单使用规范12第四章奖惩13第十条使用E-POS刷卡奖励13第十一条使用E-POS刷卡处罚1311.1代刷卡处罚1311.2一卡多刷处罚1311.3拖延1080单证交单处罚1311.4未向客户展示销售信息处罚1411.5签空白单处罚1411.6代签名处罚14第十二条其他处罚14第一章总则第一条为树立公司良好形象，规范业务人员移动展业行为，促进寿险业务健康发展，特制定本办法。第二

4、条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的入司条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，从事移动展业（MIT）个人寿险推销、服务等事项的营销和区拓系列业务人员。第二章术语和定义第三条什么叫移动展业（MIT）移动展业，是基于电子化的新型工作模式，通过网络、电脑、E-POS等有关设备，经由设有快速通道的功能系统，与公司后台系统直接交互，一站式完成多种金融产品销售和服务等多种业务环节。第三章移动展业（MIT）使用规范第一条移动展业（MIT）整体操作流程第二条移动展业（MIT）金领端操作

5、规范5.1移动展业(MIT)需求分析操作规范5.1.1需求分析功能可以审视客户及客户家人拥有的保障现状、分析保障缺口，辅助业务员在销售过程中为客户提供解决建议、通过完善的保障规划规避人生风险。使用需求分析功能注意事项：5.1.1.1制作需求分析需要和客户进行互动，需要客户正确填写日常消费水平，从而确保制作出来的需求分析与实际情况接近；5.1.1.2正确记录客户基本信息和保密客户信息。基本信息有：姓名（含配偶、小孩）、性别、出生日期、年总收入（年总收入由客户填写，填写完成后勾选隐私保护）、是否有社保；5.1.1.3按客

6、户自身消费水平和当地医疗条件填写财务状况、日常医疗费用支出、已有保障、其他资料、重要性偏好；5.1.1.4分析功能是根据各地经济情况、社会保险、通货膨胀率等数据差异，数据将每年更新；5.1.1.5分析结果仅供客户参考，具体投保金额由客户自行确定。5.1移动展业(MIT)建议书制作操作规范5.2.1根据需求分析功能计算出客户的保障缺口和保障需求，为客户制定适合的建议书。5.2.1.1制作建议书是需要和客户做好互动，在制作过程中需要给客户讲解产品名称、保障利益、保障成本等信息；严禁向客户虚报、隐瞒、夸大保障计划中的信息；

7、5.2.1.2根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》第七条规定：保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。5.2.1.3根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》第十八条第四点规定：利益演示应当以表格形式预测投资部分的未来利益给付情况，且至少应当包括以下项目：5.2.1.3.1期缴或者趸缴保险费、追加保险费以及累计保险费；5.2.1.3.2收取的各项费用，其中初始费用、保单管理费、风险保费等主要费用需逐项列明；5.2.1.3.3进入投资账户的价值；5.2.1

8、.3.4不同假设投资回报率下的投资账户价值、死亡给付金额和现金价值。5.2.1.1建议书中所列数据将根据市场经济调整而发生变化。所有数据仅供有效时间内参考使用。5.2.1.2建议书中的数据仅用于平安个险业务员销售使用，严禁用于其他用途。5.1移动展业(MIT)电子投保书制作操作规范5.3.1建议书制作好后，需将建议书转换成电子投保书，并完善电子