关于印发《深圳发展银行票据代理贴现业务管理办法(试行

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1、深发银[2004]469号关于印发《深圳发展银行票据代理贴现业务管理办法（试行）》的通知各分支行、深圳管理部、总行营业部：为完善我行票据业务服务功能，提高业务竞争力，尤其是为异地票据贴现申请人提供贴现便利，总行制定了《深圳发展银行票据代理贴现业务管理办法（试行）》。现印发给你们，请遵照执行。特此通知。附件：1.深圳发展银行票据代理贴现业务管理办法（试行）2.票据代理贴现业务三方合作协议二○○四年九月十六日主题词：票据代理贴现办法通知发送：行长助理以上领导、办公室、稽核部、计划财会部、风险管理部、资产保全部、公司银行部校对：李庆联系人：李庆联系电话：82088888—8802深圳

2、发展银行办公室2004年9月16日印发深圳发展银行票据代理贴现业务管理办法（试行）第一章总则第一条为完善我行票据业务服务功能，提高业务竞争力，尤其是为异地票据贴现申请人提供贴现便利，根据《票据法》、《合同法》、《民法通则》、《支付结算办法》等有关法律法规和《深圳发展银行贴现业务实施细则》等有关制度规定，特制定本办法。第二条票据代理贴现业务是指商业汇票的贴现申请人通过与其代理人、贴现银行签订三方协议，委托其代理人在贴现银行代为办理票据贴现手续，贴现银行审核无误后，直接将贴现款项划付给贴现申请人的贴现业务。第三条我行票据代理贴现业务涉及到三方当事人：授权委托人（简称委托人）、委托代

3、理人（简称代理人）和贴现银行。委托人是指商业汇票的持票人，即贴现申请人。代理人是指接受委托人的委托，在指定的贴现银行代其办理票据贴现手续的法人或自然人（贴现银行除外）。贴现银行是指委托人授权代理人办理票据贴现业务的商业银行，在本办法中仅指我行。第四条我行办理票据代理贴现业务的商业汇票范围包括：符合我行贴现要求的银行承兑汇票、买方企业承兑的我行保贴额度内的商业承兑汇票。第二章基本要求第五条我行办理代理贴现的商业汇票必须具有真实贸易背景，严格防止企业利用无对价票据套取我行信贷资金。第六条8票据代理贴现业务的期限、利率及票面金额等参照《深圳发展银行贴现业务实施细则》规定执行。第七条票

4、据代理贴现业务的利息支付方式包括：卖方付息、买方付息、协议付息等多种形式，由委托人和代理人事先约定，并在《三方合作协议》中予以明确。具体操作中，针对不同的利息支付方式参照相应的管理办法执行。第八条票据代理贴现业务的委托人必须与代理人、贴现银行签定《三方合作协议》，委托代理人申请贴现，代理持票人在票据背面背书签章、在贴现凭证和相关合同上签章，明示代理关系，并保证被代理人名称与票据持票人名称相符。第九条票据代理贴现业务的委托人和代理人均需在我行预留印鉴卡，由经办行专夹保管。委托人无需在我行开立存款账户，但需在《三方合作协议》中指定收款账号，授权贴现银行将贴现金额划入指定的收款账号。

5、第十条票据代理贴现业务的代理人接受委托人的委托向我行申请贴现时,应提交以下基本资料：（一）营业执照副本和企业法人组织机构代码证；（二）法人代表证明书和法人代表身份证；如委托他人办理，提供法人代表授权委托书和法人代表授权代理人身份证；（三）贷款卡和人行信贷登记系统记录清单；（四）三方合作协议；（五）拟贴现的已背书的商业汇票；（六）贴现申请书和贴现合同；（七）贴现凭证；（八）商品交易合同；（九）商品交易发票；8（十）我行在办理贴现业务时认为需要的其它有关材料。其中1—4项资料由委托人提供。当代理人为法人时，代理人需提供1、2和5-10项资料；当代理人为自然人时，代理人除了提供5-1

6、0项资料以外，还必须提供合法的本人身份证件，包括居民身份证、户口本或者其他有效证件。同一委托人再次办理代理贴现时，仅须相关代理人提供上述资料。第十一条代理人申请贴现的商业汇票必须记载下列事项：（一）表明“汇票”的字样；（二）无条件支付的委托；（三）确定的金额；（四）付款人名称；（五）收款人名称；（六）出票日期；（七）出票人签章；（八）代理人在汇票背面作成贴现转让背书，并注明代理关系。拟办理委托贴现业务的商业汇票上未记载上述规定事项之一者，我行不予办理贴现。第三章操作程序第十二条委托人、代理人与我行签定《票据代理贴现业务三方合作协议》，明确委托人和代理人的委托代理关系，指定我行为

7、票据代理贴现业务的贴现行，确定三方当事人的权利和义务。第十三条8代理人接受委托人的委托，收集并提交上述第九条规定的资料，向我行申请贴现，经办行业务人员按照我行有关贴现业务的规定，对委托人和代理人进行贷前调查，核实双方委托代理关系的合法性，审查委托人的相关条件，落实申请材料和商业汇票交易基础的真实性。第十四条所提供的贴现资料中，贴现凭证、拟贴现的商业汇票背面的背书栏、贴现申请书和贴现合同中需委托人签章的地方均由代理人签章，并注明“代理XX公司（委托人名称）签章”。第十五条委托人和代理人根据在《