合同索赔与风险管理

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1、第一节索赔概述一、索赔的含义（claim）广义：对某事某物权利的一种主张、要求、坚持。工程索赔：工程合同履行过程中，合同当事人一方因非自身责任或对方不履行或未能正确履行而受到经济损失或权力损害时，通过一定的合法程序向对方提出经济或时间补偿的要求。1、与工程签证的区别签证：承发包双方就额外费用补偿或工期延长等达成一致的书面证明材料和补充协议，直接作为工程款结算或最终增减工程造价的依据。索赔：单方行为，对对方尚未形成约束力，能否实现必须经过确认才能实现。2、与违约责任的区别区别合同约定不可抗力原因索赔

2、不一定追究合同当事人或第三方违约责任一定免除合同当事人二、索赔的特征1、索赔是双向的；2、只有实际发生了经济损失或权力损害，一方才能向对方索赔。3、索赔是一种未经确认的单方行为。三、索赔的分类按有关当事人分承包人与发包人之间的索赔总承包人与分包人之间的索赔发包或承包人与供货人、运输人之间的索赔发包人与承包人与保险人之间的索赔按索赔依据分合同内索赔合同外索赔道义索赔按索赔目的分工期索赔费用索赔三、索赔的分类按索赔事件性质分工期延期索赔工程变更索赔工程终止索赔工程加速索赔意外风险和不可预见因素索赔其他

3、索赔按索赔处理方式分单项索赔综合索赔四.产生施工索赔的原因分析4.1业主违约（1）业主没有按合同的规定交付设计图纸和相关设计资料，使工期延误。（2）业主没有按合同的规定交付施工现场。（3）业主交付的施工现场不具备施工条件。（4）业主未保证施工所用水电及通讯的需要。（5）业主未保证施工期间运输的通畅。（6）业主发布指令改变原合同规定的施工顺序，打乱施工部署。（7）业主未及时办理施工所需各种证件。（8）业主没有按时提供供应的材料、设备。（9）业主拖延完成合同规定的责任。（10）业主没有按合同规定支付工

4、程款。（11）业主要求赶工，引起施工企业支出加大。（12）业主提前占用部分永久工程，使正常的施工受到阻碍。4.2合同文件的缺陷在起草合同时，由于工程条件和环境比较复杂，合同很难对所有问题做出预见和规定，因此合同中不可避免的存在着考虑不周的条款、缺陷和不足之处，这些因素使合同在履行中会导致纠纷而影响工程进度，延长工期。4.3不可抗力事件（不可预知因素）不可抗力事件主要指自然灾害、社会动乱、物价上涨、通货膨胀等因导致，造成材料价格、人工费的大幅度上涨等，从而影响施工企业生产成本而导致意外损失。关于不可

5、抗力事件的风险由谁承担，一般应在合同中协商约定，承担方可以向保险公司投保，转移风险。在好多情况下，不可抗力事件引起的损失应由业主承担。不可抗力风险承担责任的原则1、工程本身的损坏由业主承担。2、人员伤亡由其所属单位负责，并承担相应费用。3、造成施工单位机械、设备的损坏及停工等损失，由施工单位承担。4、所需清理、修复工作的费用，有建设单位承担。5、工期给予顺延。4.4合同变更合同变更的表现形式较多，主要包括以下几个方面：（1）发包方由于种种原因，对工程项目有了新的要求，如提高或降低装饰标准，用途发生

6、变化，清减预算。（2）在施工过程中发生设计有误，因对设计图的修改而引起的变更。（3）发生不可抗力事件时，也应对合同进行修改。（4）施工现场的施工条件与原来的勘察有较大的出入，引起的变更。（5）由于采用了新的施工技术，有必要改变原设计和施工方案，从而提高社会生产率及工程质量。（6）政府部门对工程有了新的要求。合同变更有可能给工程带来困难，引起施工企业额外的损失，但应注意的是，合同变更并非一定引起索赔的发生。第二节索赔程序索赔事件发生承包商提出索赔意向通知承包商准备索赔文件监理工程师审核索赔文件承包商

7、提交索赔文件是否需要补充材料承包商提交补充材料监理工程师提出初审意见否是监理工程师与承包商谈判双方达成最终处理意见报请业主批准是否达成一致签发变更指令否是监理工程师单方面提出最终处理意见终审金额是否超出监理工程师的批准权限业主是否审批是否是转入争议的解决否索赔纳入付款证书或修改竣工日期索赔结束承包商是否接受是否转入争议的解决第三节索赔报告一、基本内容1、题目：高度概括核心内容，如“关于某事件的索赔”2、事件：陈述发生过程，着重指出对方的责任。3、理由：作为索赔依据的具体合同条款、法律和法规。4、结

8、论：指出索赔事件给承包人造成的影响和损失。5、计算：6、总索赔：索赔总金额或工程总拖延天数。7、附录：索赔依据二、索赔报告的报送时间和方式索赔报告一定要在索赔事件发生后的有效期(一般28天)内报送,过期索赔无效.对于新增的工程量、附加工作等应一次性提出索赔要求，并在该项工程进行到一定程度，能计算出索赔额时，提交索赔报告；对于已征得监理工程师同意的合同外工作项目的索赔，可以在每月上报完成工程量结算单的同时报送。三、索赔报告编写的要求1、索赔事件要真实、证据确凿。2、责任分析应清楚、准