CFA中文道德规范与职业行为准则

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1、考点详解第一章道德规范与职业行为准则【本章概要】本章主要讲解的是CFA考试的道德规范（六条）和职业行为准则（七条）以及全球投资业绩评价标准（GIPS）。熟练掌握这一章的知识是通过CFA一级考试的必要条件。道德部分在CFA一级的考试中占了15%的权重，且在CFA一级的考试中，有“一票否决’作用的传说，即使其他的部分全部达到优秀（>70%正确率），如果道德部分没有通过（<50%），也还是不能通过一级考试；而其他的知识性部分，即使小于50%，但是只要综合平均成绩达到了当年考试划定的分数线，就可以通过。虽然

2、这只是传说，但也希望考生可以对道德这一部分引起足够的重视。道德规范，是纲领性的指导文件，比较抽象，并非一个实施细则，实际考试中以了解内容为目标。考试的重点是对七条职业行为准则及其应用的理解和掌握上。该准则的每一个条目下分别有几个子条，每个条目和子条目都要熟记，而且毫不夸张的说，几乎每一个小条都包含一个或几个考点。在实际的考试中，通常会有一些人物和情节提供给考生，这些需要考生通过对道德规范以及职业行为准则的具体理解来判断某人是否遵守或是违反了职业道德或行为操守。关于全球投资业绩评价标准，主要掌握GIP

3、S标准的认证要求和GIPS标准的九个部分。重要提示：除了阅读下面的关于道德规范内容的详尽总结，我们仍然建议所有的考生多读几次职业行为准则手册第十版（英文名称：StandardsofPracticeHandbook10thEdition（2010）），当中列举了大量的实际应用案例，对理解条目和通过考试很有帮助。因为考生可以通过案例去理解教材中所描述的各个利益群体之间的关系，特别是对美国证券投资市场不熟悉的考生。另外该教材在从CFA考试1级到3级都要考到，在1级打下一个扎实的基础，对于2,3级的学习也是

4、非常有帮助的，在CFA官方寄送的课本第一册中包含这本道德准则的具体内容。重点提醒：1.1道德规范与职业行为准则的基本内容1.1.1职业行为调查程序的基本结构和执业行为准则的监督执行CFA描述CFA协会职业行为调查程序的基本结构和CFA职业行为准则的监督执行考试过程大纲所有CFA会员（包括考生在内）都要严格遵守CFA协会制定的道德规范和职业行为准则。CFA的治理委员会（BoardofGovernors）负责职业行为计划（ProfessionalConductProgram,PCP）,纪律审查委员会(D

5、isciplinaryReviewCommittee,DRC)负责职业行为调查程序的具体实施。CFA协会的有关规定（Bylaws）和执行调查程序制度（RulesofProcedures）组成了关于道德规范和职业行为准则强制执行的基本结构。在实际操作过程中，执行调查程序程度还要遵循2项原则：1）所有会员一律平等；2）调查程序基于保密原则；考点详解调查过程为，首先CFA协会指定的一个具体负责官员（DesignatedOfficer），然后由其下属即职业行为调查工作人员（ProfessionalCondu

6、ctStaff）来进行有关行为的问询。下列这些情况有可能会引起调查的问询程序：1.会员和候选人每年关于自己职业行为遵循情况的自我披露，例如是否违法或接受有关刑事调查或受到别人投诉等；2.协会的工作人员收到对某会员和候选人的书面投诉。3.协会工作人员通过公开渠道如新闻媒体得知某会员的不当行为等。4.CFA监考官员关于考试中会员违规行为的报告。调查一旦开始，职业行为的工作人员将会书面要求会员或候选者（考生）进行解释，可能：1)和会员或者候选人进行面谈；2)访问投诉者或者其他相关第三方；3)收集与调查相关

7、的文件和记录。在接到下属工作人员的报告以后，指定的官员（DesignatedOfficer）根据报告内容，可做出以下几种处理方式：1)不进行纪律处分；2)发布一个警告信；3)继续程序，对违反会员或者候选人进行纪律处分。如果指定的官员根据报告，对违反道德规范行为的会员进行了纪律处分，则被处分的会员或候选者可以选择接受或者不接受该处分决定。如果会员和候选人不接受该处分决定，那么该事件将由CFA协会的纪律审查委员会和当地CFA的志愿者共同组成陪审团来进行听证。听证的主要目的是判断该会员是否违反有关规定及对

8、应的处罚措施是否适当。CFA协会处罚措施包括公开谴责、暂停会员资格和使用CFA资格，或收回对CFA资格的授予。CFA候选人违反考试纪律等可能会被取消考试成绩或终止参加以后的CFA考试。特别提示：根据我们多年的考生服务经验，特别提醒考生一定要严格遵守考试纪律和考场规定。特别是监考人员宣布停笔时，立刻停止答题或做任何无关的书写动作，甚至是转笔等习惯性动作，将手放到桌面下并保持端正坐姿，直到卷子被监考人员收走。我们曾经有考生在收卷前手里转笔被监考人员认为违反纪律的先例，特提