瑞福基金优先份额产品推介-钱华钧

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1、瑞福基金“优先份额”产品推介主讲人：钱华钧独家代理销售机构:中国工商银行目录瑞福基金产品概要瑞福优先特点分析瑞福优先的发售与流动性安排国投瑞银基金公司简介国投瑞银景气基金持续营销介绍瑞福基金产品概要规模稳定、提升收益份额分级、各取所需产品开发背景细分与个性化处理的附加价值——剔骨肉瑞福基金产品概要基金名称国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金基金类型股票型，股票投资比例为60%~100%基金存续期五年基金募集规模60亿份瑞福基金产品概要投资目标通过精选蓝筹股票，分享中国证券市场成长收益，力求实现基金资产的长期稳定增值投资范围股票：主要投向于优质蓝筹股票，其中，投资于沪深300指数成份股或

2、公告将要调入的成份股不低于股票资产的80%其他资产：如债券、权证、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具业绩比较基准80%×沪深300指数＋20%×中信标普全债指数基金份额的分级瑞福优先瑞福进取瑞福基金（优先级份额）（普通级份额）优先级份额(瑞福优先)与普通级份额(瑞福进取)瑞福优先、瑞福进取两级份额分开募集，合并运作收益分配瑞福优先基准收益率1年期银行定期存款利率+300bp（一年调整一次）超额收益分配比例每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1：9基金份额的发售与交易瑞福基金的发售除国投瑞银直销中心外，瑞福优先在中国工商银行独家发售瑞福进取通过深圳证券交易所和券

3、商进行网上和网下发售基金份额募集比例1：1，瑞福优先与瑞福进取各30亿份基金份额的申购与赎回瑞福优先不上市交易，每年开放一次，进行集中申购、赎回，规模上限封顶基金份额的上市交易瑞福进取在深圳证券交易所上市并持续交易，存续期内份额不变瑞福基金特点规模稳定、提升收益在组合中无需保留债券或现金以应付赎回，降低无效仓位无需因为申购赎回进行频繁交易，减少交易成本有利于参与优质证券的长期投资,如优质企业的非公开发行可贯彻长期投资策略、投高投资效率、提升长期业绩份额分级、各取所需通过份额分级，在基金内部提供风险收益交换平台，满足不同客户投资需求瑞福优先特点分析瑞福优先优势“四重奏”瑞福优先优势四重

4、奏超额收益分享有限本金保护基准收益多重保障基准收益率比1年期银行定期存款利率高3%基准收益率每年年初调整一次，有效规避加息风险分红不需缴纳所得税较高基准收益基金存续期满，如瑞福优先的累计分红加上清算后的基金份额净值低于基金份额面值时，则可享受瑞福进取为其提供的有限的本金弥补基准收益优先基准收益优先分配差额累积弥补强制分红管理满足基准收益分配后，超额收益部分仍可分享即能获得较为稳定的基准收益分配，又可分享市场上涨收益多重保障收益分享牛市机会超额收益分享瑞福优先份额优势四重奏之一较高基准收益基准收益率比1年期定期存款利率高3%基准收益率每年调整一次，有效规避加息风险积极分红管理、分红不需

5、缴纳所得税瑞福优先份额优势四重奏之一利率/到期收益率所得税率真实收益率瑞福优先基准收益6.06%06.06%1年期银行定期存款3.06%20%2.45%1年期国债2.46%02.46%1年期企业债4.01%20%3.21%5年期银行定期存款4.95%20%3.96%5年期国债3.98%03.98%5年期企业债4.98%20%3.98%各种金融工具收益率比较数据来源：中国人民银行、全国银行间债券市场、wind咨讯、国投瑞银瑞福优先份额优势四重奏之二基准收益优先基准收益优先分配基准收益差额累积弥补强制分红机制美妙的3%瑞福优先份额优势四重奏之三超额收益分享满足基准收益分配后，超额收益部分

6、仍可分享既能获得较为稳定的基准收益分配，又可分享市场上涨收益瑞福优先份额优势四重奏之三注：份额配比为1：1，在基金成立满1周年时进行收益分配的情形瑞福优先基准收益率6.06%(6.06元)90%+超额收益为3.94元瑞福优先100元瑞福进取100元+瑞福基金实现收益5%(10元)10%瑞福优先超额收益为0.394元瑞福优先总收益为6.454元总收益率为6.454%=瑞福进取超额收益为3.546元瑞福进取总收益为3.546元总收益率为3.546%=瑞福优先份额优势四重奏之四有限本金保护基金存续期满，如瑞福优先的累计分红加上清算后的基金份额净值低于基金份额面值时，其差额将由瑞福进取以其累

7、计分红与清算后的基金份额净值两者之间的低值为限进行弥补如在基金存续期内赎回，则不享有本金保护条款瑞福优先份额优势总结较高基准收益基准收益优先超额收益分享有限本金保护瑞福优先的发售与流动性安排ExpectedRisk预期风险数据来源：国投瑞银ExpectedReturn预期回报国投瑞银融华基金国投瑞银景气基金基金融鑫(封闭式)国投瑞银核心基金国投瑞银创新基金瑞福基金之瑞福优先瑞福优先已有基金瑞福优先的风险收益特征目标客户定位保守型投资人希望获得稳定回报，如国