关于跨境贸易人民币结算业务调查

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1、关于跨境贸易人民币结算业务调查一、主题介绍跨境贸易人民币结算是指将人民币直接使用于国际贸易，进出口均以人民币计价和算，居民可向非居民支付人民币，允许非居民持有人民币存款账户。二、调研时间2011年10月1日—2011年10月7日三、调研目的了解跨境贸易人民币结算业务现在发展的状况以及存在的问题，找出相关的解决方案或对策，对跨境贸易人民币结算未来发展的预测。四、调研情况（一）跨境贸易人民币结算出台背景1、危机之后，企业对外贸易困难，进行国际倾向体系改革呼声高涨;2、港澳人民币业务发展良好;3、在边境地区形成了一定的人民币使用区域;4、人民币经常项目

2、已实现可兑换;5、成功进行人民币汇率形成机制改革,人民币币值稳定;6、货币合作稳步推进。（二）跨境贸易人民币结算现状跨境贸易人民币结算业务自去年扩大试点以来，取得突飞猛进的发展。汇丰银行（中国）有限公司２９日公布的一份调查结果显示，这一业务前景“令人鼓舞”，尚未开展人民币结算的受访企业中近八成（７８％）表达了未来采用人民币结算的意愿。不过调查也表明，人民币跨境贸易结算的推广仍然面临海外贸易方没有人民币支付、或缺乏人民币结算的相关支持和信息来源等问题。尽管人民币在境内外的接受度正逐步提高，但全球综合来看，其使用比例相比美元和欧元仍较小。（三）目前推

3、行人民币贸易结算主要障碍1、人民币汇率制度的建立的不完善2005年7月启动的新一轮人民币汇率制度改革，目前仍在推进当中，制度在建设上的缺陷和市场本身的不完善，使得在当前环境下开展的人民币跨境贸易业务的基础很薄弱。2、优势货币习惯和境外客户对人民币认可程度不够欧美国家早已具备完善的清算系统、避险工具和交易网络，与之相比，人民币交易市场、清算市场离岸市场缺乏，并且人民币尚未完全实现可兑换，导致手持人民币交易者货币没有出口，从而影响下一交易、循环。3、发展人民币离岸市场目前缺乏法律支撑中国人民银行发布于2003年的《离岸银行业务管理办法》及其细则，法规

4、层级、内容主旨已无法适应发展的需要，离岸市场建设多年仍未见实质性的进展，各监管部门对此项推动态度不一。4、人民币跨境纳入跨境资金管理增加了当局监管难度跨境人民币金融业务将人民币也纳入跨境资金管理，需要有效区分跨境人民币是经常项目交易还是资本项目交易，境内人民币来源于境外还是境内本币，增加了本外币联动管理的难度，突破了以往跨境资金管理模式。5、跨境贸易人民币结算的监管与政策尚不健全（四）推动跨境人民币结算业务的对策1、务实人民币汇率改革的制度基础推动人民币汇率制度改革，建立同人民币的区域化、国际化相匹配的汇率决定机制，逐步放开人民币的管制，是推动跨

5、境贸易人民币结算业务的发展的根本所在。2、完善我国外汇管理体制适应人民币区域化至国际化的需要，要改革现有的人民币管理浮动汇率制度，不断完善人民币形成机制，逐步发挥市场机制在汇率决定中的基础作业，同时增强汇率政策的灵活性，以应对国内外经济形势的变化。3、构建人民币跨境收支监测管理制度4、及时配套或完善相关的操作方法5、开辟更广泛伙伴市场，以品牌战略跻身产业的链高端助推资本走出去（五）人民币跨境贸易结算对相关各方的影响1、对国家层面来说，一是人民币跨境贸易结算为人民币区域化铺垫了基础。一般来说人民币国际化须经历三个阶段：以人民币进行贸易结算；以人民进

6、行金融交易计价；人民币成为世界储备货币之一。二是有利于逐步改变以美元为中心的国际货币体系，抵制其弊端和负面影响。三是有利于人民币汇率形成机制的完善。2、对企业来说，用人民币作为跨境贸易结算货币最大的利益点在于有效规避汇率风险，减少汇兑成本，降低企业风险，减缓外贸企业的压力。跨境贸易人民币结算给进出口企业带来的使得与好处有下面几点：一是企业在进出口收付款时均不需要进行货币兑换，避免了因汇兑而产生的财务成本和汇率风险。二是对于国内外贸企业不需要办理进出口外汇核销，减少了提交国家外江管理局所需要的文件，加快了企业结算速度，提高资金使用效率，简化了进出口

7、业务的环节和手续。三是出口退税手续更加快捷，同时由于申报币种与退税币种一致，避免了退税中的汇率折算损失。四是客户可以方便地办理各种贸易融资，不会增加额外财务负担。3、针对银行业，人民向跨境贸易结算更是具有重要意义，是我国金融史上的重大突破，也是我国金融业服务于进出口企业的一个重大创新。一是能增加业务的各类；二是中间业务的收入也会相应增长，更为重要的是从长期来看有利于提升中资银行在国际市场上的竞争地位。五、调研总结随着我国改革开放的不断深化、对外贸易投资的发展、与全球经济金融的融合日益紧密，市场对人民币跨境使用的需求将进一步上升，跨境人民币业务有望

8、取得更大发展，人民币在跨境贸易和投资及金融市场中的作用将不断增强。跨境人民币业务是一项全新的工作，各类市场主体需要逐步了解、掌握和适应，