跨境贸易人民币结算业务研讨

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1、把握机遇、共创商机跨境贸易人民币结算业务研讨研讨重点因势利导人民币国际化步伐远超预期潜力庞大跨境贸易结算业务高速增长把握机遇香港离岸人民币中心地位日益巩固共创商机渣打银行率先推出多元化的人民币产品，为跨境企业及金融机构同业提供量身定做的服务方案研讨内容概要一业务简介及香港市场现况二跨境贸易融资方案三渣打银行的全方位人民币服务第一部分一业务简介及香港市场现况背景及业务简介急速开放的监管环境渣打银行率先推出的人民币业务香港市场现况境外交易对手内地合资格企业内地20个试点地区贸易模式跨境贸易人民币结算试点计划简介上海、广东省、北京、天津、内蒙古、辽宁、

2、吉林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、海南、重庆、四川、云南、西藏及新疆省试点地区内之试点企业（现时约63,000余家）经人民银行等六部委核准并已于人行登记之非试点企业货物贸易服务贸易允许与所有国家和地区进行跨境贸易人民币结算允许于境内银行开设“境外机构境内人民币银行结算账户”《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中国人民银行、财政部、商务部、海关总处、国家税务总局、银行业监管管理委员会公告(2009)第10号《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》中国人民银行–银发(2009)212号《境外机构境内人民币银行结算账户管理暂行办法》中国

3、人民银行–银发(2009)219号《关于扩大跨境贸易人民币试点有关问题的通知》中国人民银行、财政部、商务部、海关总处、国家税务总局、银监会-银发(2010)186号离岸人民币业务限于港澳地区个人或指定商户之单向兑换内地国务院批准上海、广州、深圳、珠海及东莞成为开展跨境贸易人民币结算之试点地区04~08200920112010人民币国际化步伐远超预期单向兑换贸易结算经常项下直接投资资本项下4月7月中国人民银行公布跨境贸易人民币结算管理办法及操作细则与港澳地区及东盟国家之跨境贸易人民币结算正式启动6月试点地区进一步扩展至内地20个省市、内地试点企业之

4、境外交易对象地域扩展至全世界8月允许境外央行、离岸人民币清算行及参加行参与境内银行同业债券市场扩大试点企业数目至67,300余家12月中国人民银行公布新疆跨境直接投资人民币结算试点计划11月中国人民银行公布境外直接投资人民币结算试点管理办法，境内试点地区进一步扩展至内地20个省市1月2009.07.10渣打银行成为香港首家跨国银行叙做首笔跨境贸易跨境人民币汇款2010.01.20渣打银行出具韩国首笔人民币信用证2010.07.19渣打银行出具马来西亚首笔人民币非融资性保函2010.08.19渣打银行为跨国企业推出首笔人民币企业债券2010.09.

5、27渣打银行为首家于中东地区提供人民币代理清算服务的银行2010.09.27渣打银行叙做新加坡首笔贸易项下人民币汇款跨境贸易人民币结算量高速增长来源：中国人民银行、国家商务部、渣打银行研究部36亿8,700亿跨境贸易人民币结算累计金额进出口贸易总量占比（十亿人民币）香港人民币存款自2010年7月起大幅度增长630亿4,077亿来源：香港金融管理局、渣打银行研究部（百万人民币）香港离岸人民币中心地位日益巩固第二部分缓释风险、降低成本、提高效率新政策为跨境企业带来的机遇二新政策为跨境企业带来的机遇缓释风险、降低成本、提高效率缓释风险透过DF/NDF缓

6、释汇率波动风险锁定成本、确保利润同时采用人民币作为采购及销售结算货币能有效对冲购销汇率风险1234231缓释风险提高效率降低成本降低成本离岸人民币融资成本与人民银行基准利率价差省却收结汇及付汇成本以人民币进行账期超过90天之跨境贸易无需占用收结汇或付汇额度提高效率进口企业：省却办理进口付汇手续出口企业：资金无需截留“待结汇专户”无需进行外汇核销，加快资金回笼退税手续简便缓释风险缓释汇率风险管理利率波动销售新政策为跨境企业带来的机遇采购拓展市场以人民币为结算单位有利于拓展内地市场加快资金回笼降低成本以人民币为结算单位有利于提升定价透明度增加供应商选

7、择更优惠的交易条件对于美元非为本币的跨境企业而言，以人民币作为与内地交易的结算货币可减少汇兑成本、令跨境贸易更为便捷高效。贸易融资及现金管理资本市场债务市场渣打银行：率先推动跨境贸易人民币结算业务第三部分三渣打银行的全方位人民币服务采购库存应收账生产现金管理贸易融资：全方位人民币供应链融资配套进口贸易结算人民币进口代收开出人民币信用证1出口贸易结算人民币出口托收人民币交证及托收2出口贸易融资人民币已出口信用证项下买单人民币托收项下买单人民币打包贷款4进口贸易融资人民币进口押汇人民币信托提货人民币进口代收垫款3NewYork现金管理：跨境资金归集管

8、理方案账户A账户B账户C存款等值:USD100存款等值:USD200存款贷款取用美元贷款可用以支应集团间资金调配、投资或外汇对冲取用贷款