从《爱国者法案》看美国反洗钱策略的新动向

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1、从《爱国者法案》看美国反洗钱策略的新动向黄风“911”事件之后，与国际恐怖主义组织作斗争已成为美国头等重要的战略任务。为此，美国在国际和国内采取了一系列行动，试图通过立法切断国际恐怖组织的经费来源并且严厉打击资助恐怖活动的资金交易活动。其中最为重要的一项国内立法是《采用适当手段拦截和切断恐怖主义以助美国团结和强大2001年法案》，此法律也被简称为《美国爱国者法案》。实际上，该法案早在“911”事件之前就已基本形成，它颇有先见之明地为随后开展的、以反恐为重心的金融监管和围剿行动提供了重要的法律依据，并且明显地反映出美国在反洗钱策略方面的一些新动向。

2、“洗钱”是筐，一切可装为监控和切断国际恐怖组织的经费来源，《爱国者法案》特别选择从打击洗钱活动的角度加强对境内外金融机构的监管。这样做将使需要求得广泛国际合作的金融监控活动显得比较名正言顺。美国法律关于洗钱的定义本来就很宽泛，根据《美国法典》第18章第1956条的规定，洗钱的“上游犯罪”被笼统地表述为“某些形式的非法活动”，这意味着，只要知晓有关的金融交易与产生于这种非法活动的收益有关，并且从事或者试图从事法律所禁止的金融活动，就可能构成洗钱罪。但是，美国的立法者意识到：仅仅对洗钱的“上游犯罪”作出宽泛表述仍不足以达到自己的目的，因为国际恐怖组织

3、的大量经费来源可能并非来自于“非法活动”，相反，可能来自于合法的实业或经贸收入以及合法资产所有者的捐助。因此，新的反洗钱立法应当考虑到一种相反的“洗钱”，即：将合法钱财洗成非法资助的情况。基于这样的考虑，《爱国者法案》确立了一种关于洗钱的新标准，既：金融交易与任何犯罪（包括金融交易之后的犯罪）或者有助于犯罪的特定环境的联系。它引入了一个值得注意的新的概念——“初步洗钱牵连”，任何一个法域（或外国），任何一家境外的金融机构，任何在境外开立的银行账户，任何类型的金融交易，如果被怀疑与美国当局所特别关注的违法犯罪活动或者非法金融活动有关，就可能被认定为

4、具有“初步洗钱牵连”，因而遭受相应的反洗钱制裁措施以及所谓的“特别措施”。《爱国者法案》授权美国财政部长，在征求司法部长和国务卿的意见后，根据所获取的情报作出关于“初步洗钱牵连”的判定。根据该法案第311条（C）的规定，下列因素可构成认定存在“初步洗钱牵连”的理由：(1)有证据表明有组织的犯罪团伙或者国际恐怖主义分子在有关法域从事过经济活动；(2)有关法域或者位于该法域的金融机构为该法域的非居民提供特殊的银行保密保护或者特别的金融监管优待；(3)有关法域在银行监管和反洗钱立法方面表现出明显的薄弱；(4)发生在有关法域的金融交易数量明显超出该法域的

5、经济水平；(5)有关法域被可信的国际组织或者多边专家团体认定为从事离岸银行业务的地区或者属于秘密金融避风港；(6)在有关法域与美国之间不存在司法协助关系，并且美国的执法机构和金融监管机构很难从该法域获取有关的情报；(7)有关法域存在着严重的腐败问题。由此看来，当某一国家或地区与美国主管当局所关注的犯罪活动或敌对组织有密切联系，或者该国家或地区的金融监管制度明显不符合美国方面的要求，或者该国家或地区对美国的金融监管要求采取消极的或者不合作的态度，或者该国家或地区按照美国的标准被认为法制环境恶劣时，这样的国家或地区以及当地的金融机构、相关账户或者金融

6、交易活动均可能被列入“具有初步洗钱牵连”的黑名单。在此种情况下，援用中国刑法学界的一个比喻，可以说：“洗钱”简直成为了一个筐，什么问题都可以往里装。长臂“管辖”，越伸越长《爱国者法案》在有关反洗钱和反恐问题一章的序言部分罗列了美国当局的一系列担忧，其中特别提到：某些国家和地区为非法资金的流动和运作提供便利条件，某些国家和地区的金融监管制度薄弱、反洗钱措施不利，某些国家和地区不积极配合甚至阻碍美国主管机关对国际洗钱犯罪的调查、起诉和赃款追缴活动，等等。这些情况促使美国立法者决心进一步强化自己的“治外法权”。法案第317条以“对国外洗钱的长臂司法管辖

7、”为题，明确规定：如果某一外国人或者某一根据外国法律设立的金融机构参与了洗钱活动，只要对其依照《美国联邦民事诉讼规则》或者所在地的外国法律送达了诉讼文书，并且具备下列条件之一，美国法院即可对其行使长臂司法管辖权。上述条件是：（1）洗钱犯罪所涉及的某一金融交易全部或者部分发生在美国境内；（2）有关的外国人或外国金融机构对美国法院已决定追缴和没收的财产以挪用为目的加以转换；（3）有关的外国金融机构在位于美国境内的金融机构中设有银行账户。客观地讲，这种长臂管辖政策在打击犯罪的国际合作方面可能发挥某些积极的作用，尤其是针对那些在外国犯罪后将犯罪所得资金转

8、移到美国并且本人也逃到美国的罪犯。上述规定使美国司法机关更有可能以洗钱的罪名对其提起刑事诉讼并且没收其犯罪所得资金。从另一方面讲，它也使