国际汇兑与结算 外汇与汇率

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1、第二节汇率—分类3）一般银行为报价方，因此通常为银行买入或卖出的价格。（有时是两银行买卖，则是报价银行前买后卖的价格）4）买卖双方地位是相对的，报价方的买、卖价就是询价方的卖、买价。我国出口商出口结汇，外汇换本币时，用银行买入价还是卖出价？第二节汇率—分类5）买入卖出汇率的差额为“买卖差价”，包含了报价方的利润，因此一定是低买高卖，幅度一般为1‰-5‰（0.5‰），越大利润越高。买卖差价率=[（卖出汇率-买入汇率）/买入汇率]×100%影响“买卖差价”的因素交易量的大小：外汇市场发达程度：货币地位：（纽约、伦敦市场，美元和英镑买卖差价极小）第二节汇

2、率—分类6）中间价不是外汇买卖业务中实际成交的价格，常用于媒体公布汇率、研究汇率变化、国际收支统计、银行企业内部核算。7）现钞买入汇率低于外汇买入汇率，现钞卖出汇率等于外汇卖出汇率。现钞买入汇率与现汇买入汇率之间的差价率（1.5%）：[（现汇买入汇率-现钞买入汇率）/现钞买入汇率]×100%人民币牌价练习某日一美国旅游者到中国旅游，手持1000美元现钞，到中国银行兑换人民币，这时汇率为USD1=RMB8.0216——8.0226，现钞买入汇率与电汇买入汇率的差价率为1.5%，中国银行应付给该美国人多少元人民币？该美国人在离开中国前，手中还剩下200

3、0元人民币现钞，这时市场汇率为1:8.0300，买卖差价率为0.5%，则中国银行应付给该美国人多少美元带回国？（8.0216-X）/X=0.015现钞买入价X=7.90311000美元*7.9031=7903.1元人民币(X+Y)/2=8.03(Y-X)/X=0.005X=8.0100Y=8.0500CNY2000/8.0500=USD248.45练习——解读报价ONE如果你打电话向中国银行询问EUR/USD的汇价。中国银行答道：1.2142/1.2145”。请问：（1）中国银行以什么汇价向你买进美元？（2）你以什么汇价从中国银行买进欧元？（

4、3）如果你向中国银行卖出欧元，汇率是多少？练习——解读报价TWO某公司手中有100万英镑需要进行交易，它向4家银行询问了报价，请问该公司应到哪一家银行卖出英镑？汇价多少？GBP/USDA银行：1.7166/1.7172B银行：1.7165/1.7171C银行：1.7164/1.7170D银行：1.7163/1.7169卖出1英镑需买入欧元1/0.6775，卖出1欧元需买入日元134.445，因此卖出欧元1/0.6775，需买入日元134.445/0.6775。练习——解读报价THREE假设汇率为：EUR/JPY134.376/134.445EU

5、R/GBP0.6775/0.6778请问某公司要以日元买进英镑，汇率是多少？134.4450.6775=198.443第二节汇率—分类（二）按外汇买卖的对象不同(inter-bankrate;commercialrate)银行间汇率：也叫同业汇率，指银行与银行之间买卖外汇使用的汇率。——市场汇率商业汇率：指银行与客户之间买卖外汇所使用的汇率。——根据银行同业汇率适当增减。(三)按外汇市场的交易时间(openingrate;closingrate)开盘汇率：一定时段内某一外汇市场开始交易时的汇率收盘汇率：一定时段内某一外汇市场交易结束时最后的汇率第二

6、节汇率—分类（四）按外汇管制的程度(officialrate;marketrate)官方汇率：又称法定汇率，外汇管制较严国家，其外汇管理当局制定并公布的外汇牌价。市场汇率：外汇管制较松的国家自由外汇市场上进行外汇交易的汇率。（五）按汇率是否适用于不同用途划分(singlerate;multiplerate)单一汇率：一国货币对一外币仅规定一个汇率，所有外汇收支全部按照此汇率计算。双重汇率：也叫复汇率，一国货币对外币的汇率因外汇的来源和用途不同而规定两种或两种以上的汇率。——贸易汇率、金融汇率第二节汇率—分类（六）按汇率制度的不同(fixed/flo

7、atingexchangerate)固定汇率：指汇率基本固定，波动被限制在一定范围内。浮动汇率：根据市场供求变化而自发形成的汇率。（七）按汇率制定的不同方法(baserate;crossrate)基本汇率：一国货币对某一关键货币的比率套算汇率、交叉汇率：通过相应的基本汇率进行套算出来的汇率（例：瑞士法郎兑人民币）基础汇率：100美元＝872人民币基础汇率：1美元＝1.5265瑞士法郎套算汇率：1瑞士法郎＝5.4203人民币第三节汇率报价及进出口报价汇率报价方法汇率上涨或下跌的含义和计算进出口报价第三节汇率报价及进出口报价普遍规则:1．基准货币/报价

8、货币基准货币即一定单位的货币，被报价货币，如1美元；报价货币即用来表示价格的货币，如6.5321元人民币。2．双向报价：买