《信用证案例分析》PPT课件

《《信用证案例分析》PPT课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、信用证案例分析程军中国银行总行国际结算部总监ICCCHINA信用证专家组成员2006年2月25日上海KEYISSUEONELCFRAUD(信用证欺诈问题)Copyright@2005ChengJunLCFRAUD1、UCP中没有信用证欺诈的规定。2、UCP中也没有规定信用证欺诈的救济。3、寻求司法救济—信用证欺诈例外原则。1）什么是信用证欺诈—信用证欺诈的认定标准问题。2）信用证欺诈例外的例外问题。Copyright@2005ChengJunLCFRAUD信用证欺诈例外原则是指在肯定信用证独立性原则的前提

2、下，允许银行在存在信用证欺诈的情况下，不予兑付，法院亦可以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。三个理论基础欺诈使一切变得无效（frausomniacorrumpit)诚实信用原则公共秩序保留原则Copyright@2005ChengJunLCFRAUD信用证欺诈认定的标准1、美国的标准A)Pre-UCCPositionB)PriorUCCArticle5PositionC)RevisedUCCArticle5PositionCopyright@2005ChengJunLCFRAUDA)Pre-UCCPos

3、itionTheSztejnCase(1941年里程碑式的判例：Sztejnv.J.HenrySchroderBankingCorp(31N.Y.S.2d631))Intentionalfraud/egregiousfraud/amoreflexibleequitablestandardoffraudCopyright@2005ChengJunLCFRAUDB)PriorUCCArticle5Position4-114（2）条:“除非另有协议，当各项单据表面符合信用证条款，但其中某项必要单据事实上不符合所

4、有权凭证之流通或转让中的担保（warrantymadeonnegotiationortransferofadocumentoftitle）（第7-507条）或保付证券之流通或转让中的担保（第8-306条）时，或某项必要单据属于伪造、带有欺诈或在交易中存在欺诈时，a.开证人必须兑付汇票或支付命令，如果提出兑付要求的是议付银行；或是取得信用证项下之汇票或支付命令的其他执票人，只要该执票人取得汇票或支付命令的方式使其可以成为正当执票人（第3-302条），或在适当情况下，使其可以成为所有权凭证正常流通后的受让人（

5、第7-502条）或保付证券的善意购买人（第8-302条）；以及b.在所有其他情况下，相对于客户来说，开证人只要善意作为，就可以兑付汇票或支付命令，即使客户已经发出通知，说明单据上存在欺诈、伪造或其他表面上不能显见的缺陷；但具有适当管辖权的法院可以禁止此种兑付。”)Copyright@2005ChengJunLCFRAUD判例中出现了大量不同的认定信用证欺诈的标准1)IntentionalFraudNMCEnterprisesIncv.ColumbiaBroadcastingSystemInc.((1974

6、)14UCCRepServ1427)2)LetterofcreditfraudEmery-WaterhouseCov.RhodeIslandHospitalTrustNationalBank((1985)757F2d399)3)FlexibleStandardUnitedBankLtdv.CambridgeSportingGoodsCorp((1976)392NYS2d265)Copyright@2005ChengJunLCFRAUD4)ConstructivefraudDynamicsCorpofAme

7、ricav.Citizens&SouthernNationalBank((1973)356FSupp991)5)EgregiousFraud:GrossfraudIntraworldIndustriesIncv.GirardTrustBank((1975)336A2d316)Thecourtjudged:“…thecircumstanceswhichwilljustifyaninjunctionagainsthonormustbenarrowlylimitedtosituationsoffraudwhic

8、hthewrongdoingofthebeneficiaryhassovitiatedtheentiretransactionthatthelegitimatedpurposesoftheindependenceoftheissuer’sobligationwouldnolongerbeserved…”Copyright@2005ChengJunLCFRAUDC)RevisedUCCArt5PositionMaterialfr