案例分析：信用证案例剖析(精品)

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1、信用证游戏规则一、案例1994年4刀11国内某公司（以下称为JS公司）与香港GT公司达成一份出口合同：合同号NO.94JS-GT102,4950dzof45x45/110x70T/Cyarn-dyedshirtwithlongsleeve（涤棉长袖衬衫），5%moreorlessareallowed,单价USD28.20/dzCFRHongkong,总金额USD139,590.00,1994年8月底之前装运，付款方式为by100%irrevocableL/Ctobeavailableby30daysafterdateofB/L（不可撤消的提单日后30犬远期信用证付款）。经JS公司催促，JS

2、公司于5月底收到由意大利商业银行那不勒斯分行（BancaCommercialItaly,NaplesBranch）JF來的编号为6753/80210的远期信丿IJiiF,信川证的开证屮请人为意大利的CIBMSRL,并将目的港改为意人利的那不勒斯港，最迟装运期为1994年8月30日，同时指定承运人为MarvelousInternationalContainerLines（以下简称MICL公司），信用证有效期为9月15日，在中国议付有效。JS公司收到信用证后，没冇对信用证提出异议，并立即组织生产。由于生产衬衫的色织血料约定山香港GT公司指定的北京GH色织厂提供，而此后北京GH色织厂未能按照JS

3、公司的要求及时供丿应生产所需面料，并且数量也短缺，导致JS公司没有赶上信用证规定的8月30日的最迟装运期限。为此香港GT公司出具了一份保函给JS公司，保证买方在收到单据后会及时付款赎单。JS公司凭此保函于9刀12口通过信川证指定的MICL公司装运了4700打衬衫（总货款为USD132,540.00）,并取得了编号为GM/NAP-11773的海运提单，提单口期为1994年9月12口。9月14日，JS公司备齐信用证所要求的全套单据递交议付行。不久便收到意大利商业银行那不勒斯分行的拒付通知，理由是单证不符：1、数最短缺；2、提单口超过了信用证的最迟装运期。此后JS公司多次与香港GT公司和意大利的

4、CIBMSRL联系，但二者都毫无音讯。10月19R,开证行來函要求撤消信用证，JS公司立即表示不同意撤证。11月1H,JS公司收到CIBMSRL的传真，声称货物质量有问题，要求降价20%。JS公司据此推断CIBMSRL已经提货，接着便从MICL海运公司处得到证实。而忖据MICL称CIBMSRL是凭正本提单提取的货物。因此JS公司立即通过议付行耍求意大利商业银行那不勒斯分行退单。此后还多次去电催促退单事宜。11月15H,意大利商业银行那不勒斯分行声称其早已将信用证号6753/80210项下的全套正木和副木单据寄给了JS公司的议付行，但议付行仅收到了一套副木单据。JS公司了解到意人利商业银行在

5、上海开设了办事处，并立即与该办事处的负责人交涉，严正指出作为在国际银行界有一定地位的意大利商业银行，損口放单给买方是一种严重违反UCP500及国际惯例的行为，希望意大利商业银行尽快妥善处理这一事件，否则JS公司将会采取进一步的法律行动，以维护自身的合法权益。12刀2山意大利CIBMSRL公司的总经理L・Calabrese主动要求來华与JS公司协商解决这一贸易纠纷。12月5U,JS公司组成3人谈判小组赴上海与L.Calabrese谈判。在确认了CIBMSRL是从银行収得正本提单提货的事实后，谈判过程显得比较简单。谈判屮对方以短量和货物质量有问题为由要求降价，JS公司未予理睬。12月10口，J

6、S公司收到ClBMSRL公司汇来的全部货款。二、分析纵观以上案例，JS公司在此笔业务屮利用信用证的游戏规则成功地追回了全部货款,这一经验值得借鉴。JS公司在遭拒付后与有关方而联系以协商解决此事时，有关当事人都避而不理。正当JS公司一筹莫展Z吋,收货人CIBMSRL公司一封提出货物质量有问题并要求降价20%的传真使之露出了马脚，因JS公司市此推断收货人很可能□经提取了货物。接着JS公司便与承运人核实货物下落，证实rJS公司的推断，而H•是从开证行取得的正木提单。因为在这一环节还有可能是承运人无单放货。根据UCP500的相关规定，开证行如呆决定拒收单据，则应在自收到单据次FI起的七个银行工作口

7、内通知议付行，该通知还必须叙明银行凭以拒收单据的所侑不符点，并还必须说明银行是否帘存单据听候处理。言下Z意，开证行无权口行处理单据。照此规定，本案屮的意人利商业银行那不勒斯分行（以下称开证行）通知JS公司拒付的事由后就应妥善保存好全套单据，听从受益人的指示。既然JS公司已确定了是开证行擅自将单据放给收货人，就立即通过议付行要求开证行退单。事实上开证行根本就无单可退，也就迫使开证行将收货人推出来解决这一纠纷。银行的牛命在于