《OTC转型规划报告》PPT课件

《《OTC转型规划报告》PPT课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、“凤凰涅槃浴火重生”银保OTC转型规划报告目录转型观念篇---为什么要转型转型方向篇---我们转型的目标转型工作篇---转型要做什么转型时间表---具体行动案转型困难篇---关键点和可能遇到的困难转型是加速前行而不是调头有一家生产牙膏的公司，很受消费者的喜爱，每年的增长率都在10％到20％，可是到了第11年，企业业绩开始停滞下来。公司经理召开高级会议，商讨对策。会上，总裁许诺，谁能想出解决办法，重奖10万元。有位年轻经理站起来，递给总裁一张字条，总裁看完，马上签了一张10万元的支票给他。那张字条上只写了一句话：将牙膏管开口扩大1毫米

2、。消费者每天早晨习惯挤出同样长度的牙膏，如果开口增大，那么每天牙膏的消费量也必将大幅度增加。公司立即改变包装，第二年，公司的营业额增加了32％。小的变革带来大的收益，银保转型将会带来无限前景我们常常习惯于过去的思维方式，思维定式多了，许多事情想不开，其实你只需要改变您的思想，进而影响您的行为转型势在必行当时光飞逝，今天先进的机器必定会被淘汰。机器之所以会被淘汰，是因为它们不能改变。时代在变革，并必将以更快的速度改变。人类不会被淘汰，因为人类可以改变。形势在改变，银保业务转型势在必行，如果你不改变，则必然被市场淘汰，我们必须经历这场涅

3、槃，走专业化道路，才能让自己利于不败之地。我们为什么要转型市场在变趸缴产品与银行储蓄同质化，产品保障功能弱，在销售中，往往以卖收益为主，容易陷入利益诱导（销售误导）的圈子。监管要求：销售针对性的符合客户需求的保险产品市场竞争目前处于白热化阶段，有实力有资源的同业会占尽优势客户在变多种的理财渠道，让客户的选择更多，仅仅靠收益的销售行为已经不能满足客户的需求。专业化销售将为客户量身定做，解决客户多方面的理财、风险、保障的需求。专业化销售将进一步发掘和引导客户在保险方面的需求银行在变销售主体和驱动力转为银行，客户经理/理财经理掌握着客户和

4、销售环节因技能不足而带来的销售变形和误导会给银行客户满意度和认同度带来不良影响，进而影响到银行人员的销售意愿银行中间业务收入压力大，导致手续费和其他额外的费用不断提高转型的目标之前现在转型目标战略趸交上规模，占领市场推动期缴，提升利润贡献度趸期结合，满足客户需求的同时提高整体产能BOS自我销售，技能粗放不能驻点，提供培训和服务具备专业化技能和培训技能银行理财经理不会销售会简单销售专业化销售客户人均APE1万1万3万主打产品趸交产品期缴产品趸、期缴结合竞争优势费用、渠道关系优势部分费用、渠道关系优势专业化技能和水平转型方向意愿转型考核

5、管理层、督训、BOM、BOS的绩效管理激励对个人职涯规划、团队成长的激励；转型重点的资源倾斜技能转型能力督训团队优化，重点引进具备个险经验者培训建立专业化销售、理念提升,分层级的培训体系辅导培养督训和团队经理的辅导、追踪、会议经营的能力过程转型活动量周经营（对团队、对网点）会议经营（网点）大单追踪、特训营、联动营销、假日经营环环相扣8意愿技能过程意愿：先期启动，是原动力，持续成长的保证技能：需要提升，决定成败过程：执行产生APE，控制过程影响结果，进而推进转型深入。短期提升靠技能，中长期成长靠过程管理，长期发展靠意愿和制度。具体行动

6、1/4意愿远景规划、启动信念、点燃斗志外勤基本法在原有基础上改进，利用杠杆从长远和根本利益上调配。明确团队经理考核标准。例如：见习团队经理季度APE90万，人力5人，品质≥75分加入BOS、BOM职涯的远景规划。团队经理部分增加营业部经理，BOS增加资深职级调整津贴比例，提高业务所得津贴占比。内勤PDP考核总分公司全员动员，内勤的能力和收入都成长拉开优劣人员的收入差距。提出授课、组会等技能达标的要求。配置资源资源引导销售行为提前规划，建立资源优化配置、公平竞争的氛围。资源倾斜绩优人员9具体措施2/4技能转型的关键，提供全面的培训、辅

7、导、追踪、管理支持。培训体系建立健全培训体系，为转型储备知识和技能基础培训。提供制式的基础培训。发展部机构负责人培训2次/年，团队经理2次/年，绩优BOS1次/年。全国兼职讲师队伍培训。要求发展部经理、机构负责人、绩优BOS、BOM具备兼讲资格。衔接培训。提供一、二次早会经营的培训，建立会议资源库。发挥早夕会日常宣导、追踪、及补充衔训的作用；人力引进。需补充能够操作专题、主管培训及辅导的型培训讲师；课程引进。RFC课程，费用低，周期1.5个月，对客户从需求分析提供保障解决方案，实战、有针对性，可直接应用。辅导提高团队中知识向技能转化

8、的效率要求周经营手册、二次早会管理。BOS对网点的辅导传导。要求10具体措施3/4能力提升团队中层的各项能力。内勤：重点引进具备个险经验者，培训能力强。外勤：培养团队协同操作项目能力。11具体措施4/4过程控制过程，推进转型深入。日程