MIT车险系统培训资料

《MIT车险系统培训资料》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、MIT车险系统培训资料个人渠道管理部2012年3月1MIT-车险系统简介背景在MIT平台建立车险专区，支持业务员在MIT平台上完成车险报价、投保和缴费的完整销售流程，以便实现业务员MIT开展车险业务。功能简介车险投保投保进度查询车险MIT流程与传统流程对比2MIT销售流程传统销售流程登录MIT车险专区MIT车险报价投保MIT车险缴费MIT车险保单承保联系专员出单收集客户投保信息联系车险专员专员处报价投保联系客户缴付保费承保出单MIT销售流程优势：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率系统操作简单易懂，更具人性化的辅助功能（如车辆品牌

2、选择、车辆信息自动提示等）MIT车险出单流程及人员职责简介31目录3MIT车险系统操作讲解2MIT车险线下出单讲解33MIT车险问题反馈渠道34登录MIT车险专区MIT车险报价投保MIT车险缴费MIT车险保单承保补缴三证和验车照产险专员审核无误打印资料获取投保单、发票、保单客户签投保单保单、发票给客户投保单交回产险专员业务员第一次面见客户业务员回公司业务员第二次面见客户业务员回公司流程特征与优势：1、省时间、交通成本：现场即可获得报价并投保交费，无需多次往返2、录入简单高效：客户信息录入环节前置，系统自动带出客户信息，信息实现共享3、提高销售效率：销售

3、流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率线上流程线下流程MIT车险出单具体流程商业险、交强险4业务员线上流程（MIT操作流程）操作职责：一、车险出单权限职责：业务员只能用自己的工号、行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等，禁止使用他人行销系统违规操作二、车险信息录入、报价、投保流程职责：1、报价的车辆、客户信息必须和客户真实信息保持一致；严禁伪造、引用虚假信息进行报价、投保；2、报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策；3、所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致，严禁夸张、缩小报价目标;4、进行车辆保费报价投保时，需得

4、到客户同意后方可进行报价投保；三、缴费流程职责：1、向客户说明车险平台投保保费支付可通过E-POS刷卡形式支付保费，且仅可用银行借记卡。业务员线下（出单及单证回销）职责：一、资料补录流程职责：通过MIT完成车险承保次日起3个工作日内，业务员需将客户身份证复印件、驾驶证复印件、行驶证复印件、验车资料等提供至产险专员，补录系统;二、发票、保单递送及投保单回销职责：业务员需在获取发票、保单和投保单的次日起2个工作日内，将发票、保单、投保单递送至客户，指导客户在投保单上签字后，将客户签字的投保单回销至产险专员处;客户填写投保单时，业务员应指导客户阅读相关单证信

5、息，并正确填写。要确保单证填写完整、信息准确、不得涂改、破损、污秽。客户必须在投保人处签名，签名日期应为实际签署日期.业务员违规处罚：一、业务员需如实告知客户相关政策，确保MIT录入客户与车辆信息的真实性、准确性（如驾驶证、行驶证等业务员可以核对的信息）。未如实告知客户产品条款及当地政策，致使客户投诉的；或客户、车辆信息与实际不符的，扣品质分4分，并追回佣金；二、未按时将补录资料交回；或未按时递送保单、发票及回销投保单的，扣品质分4分。对投保单逾期未回销的，对应保单不予发放佣金，且不再提供新的单证；待相关单证交回后再予以发放佣金、提供新的单证业务员MI

6、T相关流程职责5产险专员线下职责：一、MIT车险系统及核保政策培训职责：定期向业务员培训MIT车险系统的操作、注意事项；实时向业务员宣导和培训最新的核保政策，帮助业务员按正确的规则投保；二、保单信息审核和补录资料职责：1、依据当地核保政策，对MIT系统承保内容进行审核，审核通过，打印保单、发票和投保单；如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保；2、依据当地政策需求，审核业务员提供需要补录资料（客户复印件身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料）的真实性，并将验证保单和补录资料的一致性。三、保单、发票、投保单打印职责：1、确保产险相关实物资料的完整性，督促业

7、务员及时提供需要补录的资料；2、业务员有保单承保后的3个工作日内，未按当地政策提供补录资料，停止此人新业务的保单、发票及投保单打印；3、业务员如在提供保单、发票及投保单的2个工作日未回销投保单，则停止业务员新业务保单、发票及投保单的打印。4、每月整理上述2、3条违规业务员名单给产险综拓，由产险综拓提供寿险对相应业务员进行扣分及扣佣业务员违规处罚：如发现客户的补录资料信息与保单信息不符，则扣减产险录单专员当月KPI得分；产险专员MIT相关流程职责6MIT车险出单流程及人员职责简介31目录7MIT车险系统操作讲解2MIT车险线下出单讲解33MIT车险问题反

8、馈渠道34MIT二代操作指引-车险-功能入口8方式一：登录行销网站后，依次点击菜单“工作室”-