联拓信托尽职调查报告

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1、联拓集团单一资金信托计划尽职调查报告项目要素表信托计划名称联拓集团项目单一资金信托计划交易对方北京联拓机电集团有限公司规模10000万元期限24个月融资成本委托人北京金博润投资中心（有限合伙）委托人收益信托报酬0.5%/年发行方XX国际信托有限公司发行费用保管人保管费用其他费用担保措施1、借款人联拓集团承诺信托计划期满前还本付息；2、担保方内蒙工职学院以其合法拥有的位于内蒙古自治区和林格尔县经济开发区的1处总面积为205,894.3平米的土地，以及该经济开发区北五街南侧的1处建筑面积为19,697.22平米的房产抵押给受托人，为本信托计划提供抵押担保。3、联拓集团实际控制人郭和通为本信托计划提

2、供无限连带责任还款保证；需要签署的合同1、合同名称：《资金信托合同及风险申明书》签约方：XX信托、单一委托人。2、合同名称：《贷款合同》、《还款协议》签约方：XX信托、联拓集团。3、合同名称：《抵押合同》签约方：XX信托、内蒙工职学院。4、合同名称：《保证合同》签约方：XX信托、郭和通。项目概述受托人设立并发行联拓集团单一资金信托计划(以下简称“信托计划”)，本信托计划资金由受托人专项运用于向北京联拓机电集团有限公司（以下简称“联拓集团”）发放流动资金贷款，信托计划到期由联拓集团进行还本付息。担保方内蒙工职学院（以下简称“内蒙学院”）本次信托计划由内蒙工职学院以其合法拥有的位于内蒙古自治区和林

3、格尔县经济开发区的1处总面积为205,894.3平米的土地，以及该经济开发区北五街南侧的1处建筑面积为19,697.22平米的房产抵押给受托人，为本信托计划提供担保；同时联拓集团实际控制人郭和通为本信托计划提供无限连带责任还款保证。第一部分项目操作模式介绍内蒙学院1.1交易结构房产抵押资金认购受托人委托人郭和通连带责任担保本息分配信托贷款还本付息实际控制联拓集团1.2操作流程1.2.1受托人设立并发行联拓集团单一资金信托计划。1.2.2受托人与借款人联拓集团签订《贷款合同》和《还款协议》，与担保方签订《抵押合同》，与自然人郭和通签订《保证合同》。1.2.3担保方内蒙工职学院以其合法拥有的位于内

4、蒙古自治区和林格尔县经济开发区的1处总面积为205,894.3平米的土地，以及该经济开发区北五街南侧的1处建筑面积为19,697.22平米的房产抵押给受托人，为本信托计划提供抵押担保。1.2.4受托人与委托人签订《信托合同及风险申明书》。1.2.5委托人对信托计划进行单一资金认购。1.2.6受托人将信托资金专项运用于向借款人联拓集团发放流动资金贷款。1.2.7信托计划到期由借款人联拓集团进行还本付息。1.2.8信托资金的还款来源：包括但不限于联拓集团股份有限公司经营性收益，担保人郭和通个人资产的补充，以及处置抵押物的收益。1.2.9融资成本：x/年。1.2.10在信托存续期间，信托收益以银行转

5、账方式发放，半年一付息，共4次。第一次付息时间为信托计划期满6个月之日起的5个工作日内；第二次付息时间为信托计划期满12个月之日起的5个工作日内；第三次付息时间为信托计划期满18个月之日起的5个工作日内，第四次付息时间为信托计划期满24个月之日起的10个工作日内。每次付息金额=贷款本金%，信托本金在信托计划终止后返还。1.2.11本次信托计划信托报酬为%/年，由XX信托于信托计划成立后5个工作日内从信托财产中提取。第二部分借款人情况2.1借款人概况借款公司北京联拓机电集团有限公司住所北京市朝阳区广渠东路38号法定代表人郭和通企业类型有限责任公司（自然人投资或控股）注册资本6000万元实收资本6

6、000万元注册号110000002321829经营范围许可经营项目：承担普通货物运输；保险兼业代理；一类汽车维修。一般经营项目：销售金属材料、化工产品、建筑材料、木材、装饰材料、机械电气设备、五金交电、汽车配件、摩托车、汽车、百货、工艺美术品；家居装饰；仓储服务。成立日期1994年6月10日组织结构代码10181368-4税务登记证号110105101813684联拓集团创立于1994年，是中国大型专业化的汽车销售及维修服务领先企业。旗下拥有多家独立法人的子公司、多个具有国际标准的品牌汽车4S店和汽车销售展厅，经营领域涉及整车销售、维修服务、汽车租赁和二手汽车等业务。集团自成立以来，先后取得了

7、一汽-大众、一汽奥迪、一汽丰田、一汽马自达、上海大众、长安马自达等国内外数家知名汽车品牌的代理权，各品牌汽车年销量在北京地区乃至全国居于同行业前列。联拓集团多年来获得了来自政府部门、汽车生产厂家和行业协会的诸多荣誉：被中国汽车流通协会评定为"中国汽车销售服务十大企业集团"、"改革开放30年中国汽车流通行业最具影响力・十大汽车经销集团"、被北京市工商局评为"守信企业"、被北京汽车维修行业协会和北京市