欧州财富管理市场及财富管理行业简介

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1、RogerH.Hartmann/15-10-2008欧洲财富管理市场及财富管理行业简介中欧财富管理研讨会,大连,2008年10月15日罗杰·H·哈特曼欧洲银行联合会,布鲁塞尔财富管理咨询业务主任,安永，卢森堡第一章：市场纵览与欧洲财富管理行业的发展Page2IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEuropeRogerH.Hartmann/15-10-2008财富管理（第一章）►上世纪80年代与90年代：私人银行业成为金融业的宠儿：回报率高、增长迅速；

2、易于开展业务，在欧洲处于发展的黄金期。►金融混乱期2000年–2002年：艰难时期，极易受到全球产权投资市场的影响。►大恢复期2003年–2007年：财富管理稳定回归管理日程。行业总体情况达到最高点。►转折点2008年–…：转变的步伐正在加速。新的、不断增多的暗潮涌动。财富管理业务不会一帆风顺。Page3IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope财富管理市场纵览►百万富豪的数量以每年超过7%的速度持续增长，是人口总增长率的6倍(+1.2%/年

3、)。►行业范围日益宽泛，构成日益复杂。►从沉闷、传统的参与者转变为新兴的参与者，向更加宽泛的、要求更高的客户群体提供范围广阔的专业化产品和服务。►定义：为富有的客户提供金融服务，主要针对个人以及其家庭。►私人银行，以往的模式，产生于17世纪的英格兰。Page4IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEuropeRogerH.Hartmann/15-10-2008财富管理市场纵览►财富管理最早出现于15年前：包括不断涌现的大众富裕阶层、更加复杂的客户需求

4、、客户更主动的介入，新加入者比如零售银行与经纪人—交易商。►“以一当百”模式的结束，一种范围更广的服务——提供更宽泛的产品：资产管理为核心，但远远不止于此->“咨询”。-产品范围：经纪人业务，核心银行业务，借贷，保险，非金融资产，结构性与选择性投资，财富构建，税收与信托，设计规划(金融，遗产，养老金，慈善),专人服务(日内瓦).Page5IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope财富管理市场纵览►客户部分：-从私人银行(>100万美元的投资资

5、产)到财富管理(从核心中产阶层到关键客户)。-客户关系经理的独特性，其工作涵盖客户金融生活的各个领域，掌握有关客户的财产价值和优先事务的私密信息,同时给出高度特制的解决方案，也就是打理客户财务健康的方方面面。►财富经理的独特卖点：整体关系，交易清单提供，富有客户们的特定目标。Page6IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEuropeRogerH.Hartmann/15-10-2008财富管理市场纵览►投资委任:-管理人-纯交易委任-咨询委任-全权委

6、任►美国财富管理模式：交易驱动经纪业务和投资产品驱动。►欧洲财富管理模式：集中在建议与排他性上。Page7IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope高净值人士数量，2005-2007年（按地区）单位：百万图1复合年均增长率年均增长率2006-2007高净值人口总体变化%非洲中东拉丁美洲世界范围内的高净亚太值人士数量（单位：百万）欧洲北美注释：高净值人士须拥有至少1百万美元的金融资产，其中不包括收藏品、消费品，耐用消费品和主要居所Page8In

7、troductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope极高净值人士须拥有至少3千万美元的金融资产，其中不包括收藏品、消费品，耐用消费品和主要居所►来源：《2008年世界财富年度报告》RogerH.Hartmann/15-10-2008高净值人士财富分配，2005-2007年（按地区）单位：万亿美元图2年均增长率复合年均增长率2006-2007年高净值人士财富总体变化，（按地区）非洲中东全球高净值拉丁美洲人士财富（单位：万亚太亿美元）欧洲北美自2005年起，巴

8、林和卡塔尔被加入模型自2005年起，这些复合年均增长率因巴林和卡塔尔被加入模型被加以调整注：图中所有数据均四舍五入取整Page9IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope来源：凯捷公司罗伦兹曲线分析，2008►来源：《2008年世界财富年度报告》图7高净值人士金融财富预测，2005-2012（按地区）单位：万亿美元年均增长率2007