《汇款头寸的偿付》PPT课件

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1、汇款的偿付俗称拨头寸，是指汇出行在办理汇出汇款业务时，应及时将汇款金额拨交给其委托解付汇款的汇入行的行为。一般在进行汇款时，在汇款通知书上须写明偿付指示。如汇出行和汇入行之间相互开有账户，则偿付较简单。汇出行在汇入行有账户，则只需授权汇入行借记其账户；汇入行在汇出行有账户，则汇出行在发出汇款通知书时须先贷记汇入行在汇出行的账户。如果汇出行和汇入行之间没有建立直接的账户往来关系，则需要其它银行的加入，以便代汇入行拨付或偿付资金给解付行,及代解付行收款人帐户所偿收款。Reimbursementofremittancecover汇款头寸的偿付具体来说有如下几种可能的途径:1、主动贷记类。汇入行在汇出

2、行开有账户，汇出行则在发出汇款通知书之前，主动将相应头寸贷记汇入行的账户，并在汇款通知书中注明，即写明如下偿付指示：Incover，Wehavecreditedyoura/cwithus．1.PaymentOrder/InCover，wehavecreditedyoura/cwithus2.寄出贷记报告单称已贷记汇入行账户汇出行汇入行开户行P.O.Creditadvice账户行2、授权借记类。如果汇出行在汇入行开有账户，汇出行则应在发出汇款通知书时，授权汇入行借记相应金额在其处的帐户。即其偿付指示为：Incover，pleasedebitoura／cwithyou.汇出行汇入行开户行账户行P.

3、O.Debitadvice1.PaymentOrder/InCover，pleasedebitoura/cwithyou.2.寄出借记报告单称已借记汇出行帐户3、共同账户行转账类。在以上两种偿付类型中，资金转移就在两家银行之间发生，手续少，时间快，非常方便。如果汇出行与汇入行之间没有上二类中提到的那种账户关系，通常就通过他的两家银行的共同账户行，即在一家汇出行与汇入行都开有银行账户的银行进行偿付。偿付指示如:“Incover，WehaveauthorizedxxBank（共同账户行）todebitouraccountandcredittheabovesumtoyouraccountwithth

4、em"。在这种偿付方式中，汇出行要同时通知两家银行，即汇入行和账户行，因此手续较多。帐户行根据汇出行的通知转账后，还要通知汇入行。这样，一笔业务就需要有两个信息传递时间。当汇出行汇入行双方在同一代理行开立往来账户T/T.Incover,wehaveauthorizedXBanktodebitoura/candcredityoura/cwiththem.汇入行汇出行开户行开户行账户行XDebita/cCredita/cDebitadviceP.O.习题1、信汇结算方式的一个优点是收费较低廉，因为它是以____________方式指示国外代理行解付汇款的。a.电讯b.航邮c.人工快递2、电汇是以_

5、___________方式指示国外代理行解付汇款的。a.电讯b.航邮c.人工快递3、票汇是以____________为工具来解付收款人汇款的。a.电讯b.航邮c.银行即期汇票习题4、信汇方式下汇入行的查验对象是_______。a.汇出行预留的签字与信汇委托书上汇出行的签字是否一致b.密押c.汇票票根上银行的签字与汇出行预留的签字是否一致d.汇出行预留的签字与电汇委托书上汇出行的签字是否一致习题5、电汇方式下汇入行的查验对象是_____。a.汇出行预留的签字与信汇委托书上汇出行的签字是否一致b.密押c.汇票票根上银行的签字与汇出行预留的签字是否一致d.汇出行预留的签字与电汇委托书上汇出行的签字是

6、否一致习题6、票汇方式下汇入行的查验对象是____。a.汇出行预留的签字与信汇委托书上汇出行的签字是否一致b.密押c.汇票票根上银行的签字与汇出行预留的签字是否一致d.汇出行预留的签字与电汇委托书上汇出行的签字是否一致习题7、当汇出行在汇入行有账户时，汇出行可采用_____的方式偿付汇入行。a.主动贷记汇入行在汇出行的账户b.主动贷记汇出行在汇入行的账户c.授权汇入行借记汇出行在汇入行的账户d.借记汇入行在汇出行的账户习题8、当汇入行在汇出行有账户时，汇出行可采用____________的方式偿付汇入行。a.主动贷记汇入行在汇出行的账户b.主动贷记汇出行在汇入行的账户c.授权汇入行借记汇出行在

7、汇入行的账户d.借记汇入行在汇出行的账户习题9、当汇出行与汇入行彼此没有账户关系而均在另一家银行有账户关系时，汇出行可采用____________的方式偿付汇入行。a.主动贷记共同账户行的账户b.授权共同账户行借记汇入行在其处的账户并贷记汇出行在其处的账户。c.授权共同账户行借记汇出行在其处的账户并贷记汇入行在其处的账户。d.授权借记共同账户行的账户操作题上海华峰机电进出口公司向香港N公司出口整套