《我的财富我做主》PPT课件

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1、资产合理配置2我的财富我做主免于债务受益人的保险金请求权来自人寿保险合同的规定，故受益人获得的保险金不属于被保险人的遗产，即不纳入遗产分配，也不用于清偿被保险人生前债务。专属性：以合同方式确定财富传承通过指定保单的被保险人和身故受益人，法律关系明晰。保密性：保险合同履行过程仅向合同当事人公开以契约合同形式存在，受《合同法》《保险法》保护，安全性高。5客户有短期资金需求，可以用保单进行贷款贷款金额：上限是现金价值的90%。保单利益：贷款期间且合同有效，所有的生存金、现金价值、分红等利益均不受影响。贷款时间：半年一周期还款方式

2、：还款时可本息一起还，在不超贷的情况下，也可还息不还本，进行续贷6免税财产《个人所得税法》第四条规定保险赔款免纳个人所得税《遗产税草案》第五条规定人寿保险所取得的保险金免纳遗产税百年来，财产保全的最佳方案固定收益，返还快速，现金流—第三保单周年日起被保险人每年生存返还基本保额的12%，60周岁后每年15%—生命等长的现金流，活到老领到老资金安全稳健增值财富传承生生有息，浮动分红，利添利—生存金、红利按照3.5%年复利累积资金安全，保单贷款，功能多—投入资金永远在，保单贷款比例高，指定受益人，免税生日祝福，人性关爱，好贴心—

3、第三保单周年日起被保险人每年生日将获得年交保费1%的生日祝福金生命线1岁15-18岁18-21岁28岁60岁80岁生活品质线每年2万元大学教育金18万元创业金恭喜发财60岁时154万70岁时212万80岁时291万共领29万元18-21教育28事业有成幸福圆5曲，让您的孩子平安一生注：保单价值按中档利率演示可每年领取5.65万身故时领取156万每年1万元高中教育金15-17教育假设活到90岁共领取355万保额5万，年交11,26万，三年锁定33.78万元“尊越人生，尊贵一生”（30岁男性）30岁－60岁帐户总利益164万（

4、中等红利）61岁开始每年领取四桶金养老合计约6.3万（高档红利8.7万元）当年度固定生存金1.3万元当年度中等分红金约1.2万元累积生息生存金1.9万元累积生息分红金1.9万元活到老领到老，到90岁约：6.3万*30年=189万翻番并仍在增值的164万一直都在可传后代3年合计本金：63万元30岁缴21万元31岁缴21万元32岁缴21万元尊越人生保单贷款额度高达现金价值的90%，在保单有效的前提下，贷款期间不影响保单利益，为家庭和事业储备了应急资金。第一年保单贷款可达24万元第二年达到了57万元第三年达到了95万元第十年达到

5、了123万元……保单贷款期间且合同有效生存金领取不变当年分红不变保险责任不变最高可贷现金价值的90%6个月为一期，到期可续借11通过指定保单受益人，因此，当百年归老时，保单将身故赔偿金支付给受益人159.8万元，这笔保险赔款免纳任何税负；以契约形式明确了继承权，实现了财富传承。12