《如何编制融资计划》PPT课件

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1、第三讲：如何编制融资计划如何编制融资计划收支平衡分析融资计划书的要求和格式简单的现金流量预测3.ChallengersForward融资计划书的要求清晰语言简洁；避免在一个句子里表达太多的意思；少用形容词；在适当的地方使用表格；简明符合逻辑真实在必要时使用数据支持你的观点融资计划书的格式简要陈述你的目标评估计划进入的市场说明企业所需的技能、经验和资金阐述产品或服务所能带给客户的特别好处怎样建立你的企业远期看法财务目标所申请的资金数额及其用途用以支持上述观点的附录财务目标不管你的企业规模有多小，你都应该表明：第一年预期的营业额；第一年预期的税后利润；每年偿还的贷款数额；预

2、期清偿贷款的时间；第二年的打算；无须夸口第一年就赚钱，但必须证明公司有把握在远期获得赢利；如果是私募股权，还必须提供：预期的利润增长率；股息分配方法；股东分红之前，你及其他董事将从中得到什么；附录财务预测表其他附录由你或其他专业机构完成市场调查的精确概要在当地报纸上发表你欲提供服务的文章你的产品图片宣传单或者其他宣传文件由独立机构实施的对你产品的检验结果现金流量预测现金流量预测表现金流量预测并非企业的赢利能力预测尽管亏损，但仍有足够的现金偿还银行贷款；尽管赢利，但收入的现金多用于增加采购和为客户提供赊账，无法偿还贷款；注意事项首先填写较为确定的数据在现金和支票转手的当月

3、填写所有入账款项在适用的地方都应包括增值税销售收入的填写销售收入的填写假定每月销售一次，销售额为1000元交易条件为30天后付款（未到期前付一半）5月6月7月8月5月销售收入5005006月销售收入5005007月销售收入500总计50010001000销售收入的填写（续）交易条件同上，如立即付款优惠2.5%5月6月7月8月5月销售收入4872502506月销售收入4872502507月销售收入4872508月销售收入487总计487737987987销售收入的填写（续）赊销期为60天，不打折扣（未到期前付2/3）5月6月7月8月5月销售收入6673336月销售收入66

4、77月销售收入总计6671000销售收入的填写（续）交易条件同上，但立即付款优惠5%5月6月7月8月5月销售收入4753331676月销售收入4753337月销售收入4758月销售收入475总计475475808975原材料成本采购量必须与销售量紧密相关。假定在售价上都有33.3%的加价，所有销售、采购都以现金支付。5月6月7月8月9月10月11月12月1月销售收入5000500050002500500050005000100005000采购支出333333333333166733333333333366663333现金流量16671667166783416671667

5、166733341667原材料成本（续）条件同上，但一半采购得到30天的缴款延缓期5月6月7月8月9月10月11月12月1月销售收入5000500050002500500050005000100005000本月采购支出16671667166783316671667166733331667上月采购支出1666166616668331666166616663333偿还债务166733333333250025003333333349995000现金流量333316671667025001667166750010收支平衡分析列出无论生产与否都存在的营业费用和支出，即固定成本；算

6、出生产单价产品的成本；确定市场可接受的产品的最高售价算出成本与售价的差价，即单件产品的毛利计算你要卖出多少件产品才能保本，然后才谈赢利ThankYou!